5 cosas a considerar antes de convertirse en un albacea

Aceptar ser el albacea de un patrimonio (también conocido como representante personal) es una decisión más importante de lo que la mayoría de la gente piensa. Es importante tener en cuenta la responsabilidad del puesto antes de aceptar asumir el papel.

Aquí hay cinco cosas que debe saber antes de iniciar sesión.

1. La complejidad del patrimonio

Asumir el rol de ejecutor no es simplemente una cuestión de leer el testamento y usarlo como un conjunto de instrucciones para regalar la riqueza de alguien. Un ejecutor esencialmente interviene por el testador (la persona que escribió el testamento) y se encarga de todos los arreglos finales, financieros y de otro tipo.

Para llevar clave

• Si bien es un honor ser seleccionado como albacea, ejecutar un testamento requiere más trabajo de lo que piensas.
• Asegúrese de poder manejar todo lo que está involucrado antes de aceptar la responsabilidad.
• Considere la complejidad del patrimonio, ya sea que tenga el tiempo para dedicarlo a las responsabilidades inmediatas requeridas, así como la multitud de deberes que entran en juego cuando el testador fallece.

En términos generales, cuanto mayor sea el patrimonio, ya sea en términos de propiedad, posesiones, activos o el número de beneficiarios, más difícil y lento será dispersarse. Por ejemplo, una casa, varias cuentas bancarias, una cartera de acciones y posesiones tendrán diferentes pasos para dispersar y eliminar obstáculos como los impuestos. Esta es la razón por la cual las personas de alto patrimonio usualmente usan profesionales para establecer un plan patrimonial y luego ayudar a ejecutarlo cuando pasan.

Dicho esto, incluso las fincas pequeñas con pocos beneficiarios pueden volverse problemáticas si solo una persona impugna el testamento o se inclina a tirar una llave al proceso. La mejor manera de evaluar qué tan difícil será el trabajo es pedir ver una copia del testamento actual, o un borrador del testamento si se está trabajando en uno.

Si hay señales de alerta obvias (distribuciones desiguales a los niños, fideicomisos o anualidades para desenredar, o cualquier otra cosa con la que se sienta incómodo), puede ser mejor pasar la responsabilidad.

2. El compromiso de tiempo

Ser un ejecutor requiere tiempo y energía, y requiere mucha atención a los detalles; de hecho, se trata casi exclusivamente de los detalles.

Es mucho mejor rechazar el honor de convertirse en albacea de una herencia por las razones correctas (la incapacidad de hacer el trabajo correctamente) que asumirlo por las equivocadas (un sentido de obligación).

Antes de aceptar ejecutar un testamento, debe estar seguro de que tiene el tiempo para hacer el trabajo. Si tiene una vida profesional ocupada o muchos compromisos familiares, puede ser difícil reservar el tiempo para ser un albacea.

Es importante tomar la decisión en función de su situación actual. Mientras el testador esté vivo, puede ser agregado o eliminado como el albacea de la herencia. También puede solicitar un co-ejecutor o ayuda profesional. Sin embargo, no podrá designar a otra persona si descubre que no tiene el tiempo después de que falleció el testador.

Por lo tanto, es importante revisar su decisión de servir como albacea cada vez que su situación cambie significativamente (se casa, tiene hijos, envejece, etc.). Es natural que un testador cambie de ejecutor durante toda la vida.

3. Responsabilidades inmediatas

Algunas personas aceptan ser ejecutor pensando que pasarán años antes de que tengan que hacer algún trabajo. Sin embargo, hacer el trabajo correctamente significa ir a trabajar de inmediato. En palabras de Jim Morrison, "El futuro es incierto y el final siempre está cerca", por lo que aceptar ser albacea significa que su responsabilidad legal podría ser invocada en cualquier momento.

Para estar preparado, debes:

• Asegúrese de que el testador mantenga una lista de activos y deudas, incluidas cuentas bancarias, cuentas de inversión, pólizas de seguro, bienes raíces, etc.
• Sepa dónde se guarda el testamento original y la lista de activos y cómo acceder a ellos.
• Conozca los nombres y detalles de contacto de los abogados o agentes nombrados por el testador, y cuál es su función.
• Discuta los deseos del testador en cuanto a un funeral o servicio conmemorativo, incluidas las instrucciones para el entierro o la cremación.
• Discuta la voluntad con el testador y, si es posible, con los beneficiarios para minimizar los problemas en el futuro.
• Tenga una copia de todos estos documentos.

Nuevamente, es importante que tenga tiempo para recopilar esta información lo antes posible después de haber aceptado ser el ejecutor.

4. Deberes después de la muerte del testador

Por supuesto, el verdadero trabajo comienza cuando el testador fallece. Es entonces cuando se solicita al albacea los arreglos del funeral, la localización y presentación del testamento, la liquidación de sucesiones, la gestión de activos, la liquidación de deudas, la presentación de declaraciones de impuestos, el establecimiento y la gestión de fideicomisos, la respuesta a desafíos legales y más. En realidad, ser albacea es simplemente llevar a cabo los detalles del testamento y cumplir con los requisitos legales.

Es fácil siempre que esté organizado y orientado a los detalles. Incluso si no está orientado a los detalles, el patrimonio pagará costos razonables por la ayuda profesional. Dicho esto, aún necesitarás involucrarte en cada etapa.

5. Cómo se le pagará

Cada estado tiene leyes que determinan cómo se paga a un albacea. Puede ser por horas, como una tarifa plana o como un porcentaje de la herencia. A veces, la tarifa la determina el juez del tribunal de sucesiones. Además de la tarifa regular, puede haber una "tarifa extraordinaria" si se trata de una cantidad inusual de trabajo, por ejemplo, la venta de bienes personales o la gestión de litigios en nombre del patrimonio. Se permite al testador indicar en el testamento cómo desea que se pague al albacea y eso puede anular la ley estatal aplicable. Los ejecutores también tienen derecho a una indemnización por los gastos incurridos a medida que llevan a cabo sus responsabilidades.

El pago se realiza desde el patrimonio después de pagar todas las facturas, pero antes de que el dinero vaya a los beneficiarios. Si ser un ejecutor puede tomar una gran parte de su tiempo y reducir su capacidad para hacer su trabajo regular, es especialmente importante tener una idea de cómo será compensado. Los ejecutores también pueden rechazar la compensación, por ejemplo, si está haciendo esta tarea para un miembro de su familia y desea que todo el saldo de la herencia vaya a los beneficiarios.

La línea de fondo

Es un honor ser seleccionado como albacea. Significa que el testador confía en usted para llevar a cabo sus deseos finales y para ver su legado. Sin embargo, solo usted sabe si está preparado para el desafío de un patrimonio en particular, por lo que es importante que evalúe con precisión la tarea y su situación personal antes de comprometerse a hacerlo.

Recuerde, siempre hay otras opciones. El testador siempre puede encontrar a otra persona o asignar múltiples ejecutores o agentes que se especializan en un área en particular.