6 Reglas para la inversión exitosa de dividendos

Invertir en acciones que pagan dividendos es una forma estratégica de establecer un flujo de ingresos confiable y generar riqueza. Si bien los inversores están asumiendo un mayor grado de riesgo, también existe la posibilidad de mayores rendimientos.

Encontrar el éxito con estas inversiones no es necesariamente ciencia espacial, pero sí requiere una comprensión de algunos principios básicos. Aquí hay seis reglas comprobadas que todo inversionista inteligente debe tener en cuenta al invertir en dividendos.

Elija calidad sobre cantidad

Una de las consideraciones más importantes para los inversores al elegir inversiones es el rendimiento de dividendos. Cuanto mayor sea el rendimiento, mejor será el rendimiento, pero los números pueden ser engañosos. Si el nivel de pago actual de la acción no es sostenible a largo plazo, esos dividendos que superan al mercado pueden agotarse rápidamente. Los REIT son un buen ejemplo de cómo las fluctuaciones en el mercado pueden afectar directamente los pagos de dividendos.

Seleccionar una inversión que ofrezca más estabilidad puede significar sacrificar una cierta cantidad de rendimiento a corto plazo, pero el resultado puede ser más favorable, particularmente para los inversores que prefieren un enfoque de compra y retención. El ingreso generado por las acciones de dividendos de menor riesgo puede ser menor, pero es probable que sea más confiable con el tiempo.

Seguir con empresas establecidas

El mercado de valores se mueve en ciclos y tiene una tendencia a repetirse de vez en cuando. Al elegir inversiones en dividendos, no hay mejor medida que el rendimiento pasado de una acción. Específicamente, los inversores deberían apuntar a aquellas compañías que han obtenido el estatus de "aristócrata de dividendos".

Estas son compañías establecidas que han aumentado sus pagos de dividendos a los inversores de manera constante durante los últimos 25 años. Sus marcas son fácilmente reconocibles y generan un flujo constante de efectivo con una alta probabilidad de continuar haciéndolo en el futuro.

Busque el potencial de crecimiento

Si bien las empresas más nuevas pueden pagar dividendos impresionantes, los inversores no deberían subirse al carro sin hacer su investigación. Además de mirar los rendimientos pasados ​​y presentes, también es importante observar el potencial futuro de la compañía para aumentar sus pagos de dividendos.

Esta es la principal diferencia entre la inversión de crecimiento y la inversión de valor. Con la inversión de crecimiento, en lugar de enfocarse en lo que cotiza la acción actualmente, miraría las perspectivas de crecimiento a largo plazo para evaluar qué tan rentable sería desde un punto de vista de dividendos.

Tenga en cuenta la relación de pago

El índice de pago de dividendos de una empresa puede revelar cuán segura es la inversión. Esta relación le dice a los inversores no solo cuánto se está pagando a los accionistas, sino también cuánto ingreso puede retener la empresa.

Si se encuentra con una acción de dividendos de alto rendimiento, pero la compañía está pagando un porcentaje sustancial de sus ingresos a los inversores, eso es una señal de que debe actuar con cautela. Si la compañía redujera su flujo de ingresos, la cantidad de dividendos que está recibiendo se reduciría.

Mezclar

Hay un fuerte argumento para concentrar los activos en un puñado de acciones o apuntar a un sector específico del mercado. Si las empresas o industrias en las que se ha concentrado tienen un historial excepcional, eso es un buen augurio para sus futuras ganancias por dividendos. Por otro lado, eso puede ser problemático durante un mercado en el centro.

La distribución de activos sobre múltiples inversiones que pagan dividendos agrega diversidad a sus tenencias y le permite minimizar el riesgo. Cuando los dividendos se reducen en un área, la pérdida puede no sentirse tan profundamente cuando el resto de su cartera continúa funcionando.

Sepa cuándo sostener y cuándo doblar

El gurú de la inversión Warren Buffett cree firmemente en la visión a largo plazo cuando se trata de invertir, pero como cualquier inversor inteligente, sabe cuándo reducir sus pérdidas. Con las acciones de dividendos, hay una delgada línea entre esperar a que la inversión valga la pena y esperar demasiado.

Este es un error particularmente fácil de cometer al comprar acciones que en la superficie parecen ser un valor excelente. El problema ocurre cuando la empresa no cumple con el crecimiento. Ser capaz de reconocer cuándo una acción se hunde es vital, pero también debe saber cuándo actuar sobre ella y cuándo sentarse apretado.

La línea de fondo

Con el enfoque correcto, la inversión en dividendos puede agregar una cantidad exponencial de valor a la cartera de un inversor. La clave está en saber cómo evaluar las existencias para identificar aquellas que ofrecen los mejores rendimientos al tiempo que minimizan el riesgo y mantienen la diversidad.

No es nada menos que un acto de malabarismo, pero al adherirse a las pautas establecidas aquí, los inversores pueden estar en mejores condiciones para posicionarse para el máximo éxito.