Las empresas de gestión de patrimonios más grandes y mejores

Si está buscando un Asesor de inversiones registrado (RIA) pero no sabe por dónde comenzar, no busque más. El Wall Street Journal publica anualmente una lista de las 40 principales empresas de gestión de patrimonio. Estas clasificaciones se basan en activos administrados por clientes privados (AUM) de alto valor neto en cuentas de más de $ 5 millones.

1. Bank of America Global Wealth & Investment Management

La división de administración de riqueza del Bank of America Corp. (BAC) ocupa el puesto número uno en esta lista con $ 1.25 billones en AUM. Una de las razones por las que Bank of America se clasifica tan alto es porque adquirió Merrill Lynch a raíz de las crisis financieras de 2008.

La división Global Wealth & Investment Management se enfoca en dos tipos de clientes: personas con más de $ 250, 000 en activos invertibles totales y personas de alto patrimonio para quienes Bank of America puede proporcionar soluciones integrales de gestión de patrimonio. Tiene casi 19, 500 administradores de patrimonio en más de 750 sucursales. En el año fiscal 2017, la división Global Wealth & Investment Management del Bank of America tuvo un ingreso neto de $ 3, 1 mil millones.

La Gestión Global de la Riqueza e Inversión del Banco de América es una combinación de la Gestión Global de la Riqueza de Merrill Lynch y el Fideicomiso de los EE. UU., Gestión de la Riqueza Privada del Banco de América.

2. Morgan Stanley Wealth Management

Morgan Stanley (MS) ocupa el segundo lugar en esta lista con $ 1.1 billones en AUM. Tiene más de 15, 500 administradores de patrimonio en casi 600 sucursales. En el año fiscal 2017, los ingresos netos aumentaron un 10% con respecto a 2016. Tanto su administración de activos como los ingresos por ingresos netos por intereses aumentaron, lo que puede ayudar a explicar el crecimiento de la empresa. El ingreso neto fue de 2.300 millones en 2017, un aumento del 11% con respecto al año anterior.

3. JP Morgan Private Bank

JPMorgan Chase & Co. (JPM) es la tercera empresa de gestión de patrimonio más grande con $ 677 mil millones en AUM. Su división de gestión patrimonial cuenta con más de 1.200 gestores patrimoniales en solo 47 sucursales. En el año fiscal 2017, JP Morgan Private Bank generó $ 12.9 mil millones en ingresos netos, un 7.2% más que en 2016, mientras que los ingresos netos alcanzaron $ 2.3 mil millones, un 4% más que el año anterior.

4. UBS Wealth Management

El cuarto lugar en las 40 principales firmas de administración de patrimonio del Wall Street Journal es UBS Group AG (UBS) con $ 579 mil millones en AUM. Cuenta con más de 7.100 gestores patrimoniales en 208 sucursales estadounidenses. Como UBS no es una compañía estadounidense, presenta un 20-F en lugar de un 10-K. Según ese informe, en el año fiscal 2017, UBS tuvo un ingreso operativo de $ 8.5 mil millones, un aumento del 8.1% respecto al año anterior.

5. Wells Fargo

Detrás de UBS se encuentra Wells Fargo & Company (WFC) con $ 564 mil millones en AUM. La firma tiene más de 15, 000 administradores de patrimonio en 1, 510 sucursales. En el año fiscal 2017, los ingresos totales fueron de $ 17.1 mil millones, un 4.9% más que en 2016, mientras que los ingresos netos aumentaron 7.7% durante el mismo período.

6. El Grupo Vanguard

En el número 6 está The Vanguard Group con $ 335 mil millones en AUM. Vanguard es diferente de las otras empresas de gestión de patrimonio en esta lista, ya que es propiedad del cliente, a diferencia de las que cotizan en bolsa o de propiedad privada. Como resultado, Vanguard puede concentrarse más en los clientes al tiempo que les ofrece una gran cantidad de oportunidades de inversión, como fondos mutuos de bajo costo, ETF, asesoramiento y otros servicios relacionados.

7. Charles Schwab

Con $ 315 mil millones en AUM, Charles Schwab Corporation (SCHW) ocupa el séptimo lugar en las 40 principales empresas de gestión de patrimonio del Wall Street Journal. Charles Schwab emplea a 3.100 administradores de patrimonio y tiene 335 sucursales en los Estados Unidos. Bajo la estructura actual de Charles Schwab, la gestión patrimonial cae bajo el paraguas de los Servicios al Inversor.

En 2017, los ingresos netos totales aumentaron un 14, 6% respecto al año anterior. Este crecimiento se debe en gran parte al aumento de la gestión de activos y las tarifas administrativas.

8. Goldman Sachs

Goldman Sachs Group, Inc. (GS) es el octavo mayor fondo de gestión de patrimonio con $ 283 mil millones en AUM. Tiene poco más de 500 gestores patrimoniales que operan en 13 sucursales. Goldman Sachs requiere un mínimo de $ 10 millones en cuentas.

Al igual que Charles Schwab, Goldman Sachs informa sobre sus servicios de asesoramiento patrimonial en un segmento global: Gestión de inversiones. En el año fiscal 2017, Goldman Sachs reportó ingresos netos de $ 5.8 mil millones, lo que representa un aumento del 7.3% desde 2016.

9. fidelidad

Fidelity Investments ocupa el noveno lugar en esta lista, con $ 260 mil millones en AUM. Tiene alrededor de 1.850 gestores patrimoniales en casi 200 oficinas. Fidelity tiene dos tipos de servicios de riqueza: Wealth Management, que requiere una inversión mínima de $ 250, 000, y Private Wealth Management, que requiere una inversión mínima de $ 2 millones.

Para llevar clave

• Las personas de alto patrimonio a menudo buscan un asesor de inversiones profesional para administrar su dinero.
• Si bien el tamaño no lo es todo, las empresas que atraen una gran cantidad de activos señalan que tienen una clientela acomodada.
• Aquí clasificamos las 10 principales empresas de gestión de inversiones por activos e ingresos netos de 2017.

10. BNY Mellon Wealth Management

Completando los diez primeros se encuentra The Bank of New York Mellon Corporation (BK) con $ 240 mil millones en AUM. Cuenta con más de 850 gestores patrimoniales en 38 sucursales. La empresa requiere una inversión mínima de $ 2 millones. En el año fiscal 2017, los ingresos de BNY Mellon Wealth Management fueron de $ 687 millones, un aumento del 7% en el último año.