MFS Investment Management introdujo por primera vez en los Estados Unidos en 1924 los fondos mutuos, una parte crucial de la estrategia de jubilación e inversión de tantas personas e instituciones en la actualidad. Aunque no estuvo disponible públicamente hasta 1928, el primer fondo, el MFS Massachusetts Investors Fund , proporcionó una forma para que los inversores seleccionados junten su dinero y potencialmente vean mayores rendimientos al aprovechar las economías de escala y la gestión profesional de la cartera. La i
¿Qué es un fondo combinado? Un fondo combinado es una cartera que consta de activos de varias cuentas que se mezclan. Existen fondos combinados para reducir los costos de administrar las cuentas constituyentes por separado. Los fondos combinados son un tipo de fondos agrupados y, a veces, se denominan fondos agrupados.
¿Qué es una carga nivelada? Un nivel carga un cargo anual deducido de los activos del fondo mutuo de un inversionista para pagar los costos de distribución y comercialización mientras el inversionista tenga el fondo. En su mayor parte, esta tarifa se aplica a los intermediarios que venden las acciones de un fondo al público minorista. La
La distribución de dividendos reduce el valor liquidativo (NAV) de las acciones de fondos mutuos. Sin embargo, esto no significa que los inversores de fondos sufran una pérdida. Distribuciones de fondos Los fondos mutuos invierten en una serie de valores diferentes, incluidas acciones y bonos. Cada vez que estos valores ofrecen dividendos, el fondo está obligado a distribuirlos a los accionistas. P
¿Qué es una acción de clase C? Las acciones de Clase C son una clase de acciones de fondos mutuos caracterizadas por una carga de nivel que incluye cargos anuales por comercialización de fondos, distribución y servicios, establecidos en un porcentaje fijo. El inversor paga esta tarifa durante todo el año. En c
¿Qué es una empresa de inversión abierta - OEIC? Una compañía de inversión abierta (OEIC) es un tipo de fondo de inversión domiciliado en el Reino Unido que está estructurado para invertir en acciones y otros valores. La lista de acciones de la compañía en la Bolsa de Londres (LSE) y el precio de las acciones se basan principalmente en los activos subyacentes del fondo. Estos fo
¿Qué es un retorno anormal? Un rendimiento anormal describe las ganancias inusuales generadas por valores o carteras dados durante un período específico. El rendimiento es diferente de la tasa de rendimiento (RoR) esperada o anticipada para la inversión. La tasa de rendimiento anticipada es el rendimiento estimado basado en un modelo de fijación de precios de activos, utilizando un promedio histórico a largo plazo o valoraciones múltiples. Los re
¿Qué es un cargo por ventas diferidas contingentes (CDSC)? Un cargo por ventas diferidas contingentes (CDSC) es una tarifa, cargo o carga de ventas, que los inversores de fondos mutuos pagan al vender acciones de fondos de Clase B dentro de un número específico de años a partir de la fecha de compra original. Est
La respuesta depende de cómo defina los "gastos operativos". Veamos una metáfora cinematográfica para aclarar esta aparente ambigüedad. El costo de un fondo mutuo es similar al costo de ir a su cine local. Supongamos que el precio de un boleto de cine es de $ 9. Los bocadillos como las palomitas de maíz, los refrescos y los dulces pueden agregar fácilmente otros $ 4 al costo total de este entretenimiento, lo que significa que realmente le cuesta $ 13 ir al cine. Una
Dependiendo del tipo de inversiones incluidas en la cartera, los fondos mutuos pueden pagar dividendos, intereses o ambos. Tipos de fondos mutuos Hay cuatro categorías principales de fondos mutuos, y cada categoría se adapta a diferentes objetivos de inversión. Los fondos de acciones incluyen solo inversiones en el mercado de valores. S
Un fondo largo-corto es un fondo mutuo que mantiene inversiones largas y además vende valores que no posee (cortos). El objetivo de un fondo a corto y largo plazo es encontrar inversiones que se espera que aumenten, y encontrar inversiones que se prevean que disminuyan, e invertir en ambas en un intento por aumentar los rendimientos.
¿Qué hace las arañas? Spider (SPDR) es un nombre corto para un recibo de depósito de Standard & Poor's, un fondo cotizado en bolsa (ETF) administrado por State Street Global Advisors que rastrea el índice Standard & Poor's 500 (S&P 500). Cada acción de un SPDR contiene una décima parte del índice S&P 500 y cotiza aproximadamente a una décima parte del valor en dólares del S&P 500. Las SPDR
¿Qué es un fondo de bonos ultracortos? Un fondo de bonos ultracortos es un fondo de bonos que invierte solo en instrumentos de renta fija con vencimientos a muy corto plazo. Un fondo de bonos ultracortos idealmente invertirá en instrumentos con vencimientos de alrededor de un año. Esta estrategia de inversión tiende a ofrecer mayores rendimientos que los instrumentos del mercado monetario, con menos fluctuaciones de precios que un fondo típico a corto plazo. Vent
¿Qué es un fondo de tasa flotante? Un fondo de tasa flotante es un fondo que invierte en instrumentos financieros que pagan una tasa de interés variable o variable. Un fondo de tasa flotante invierte en bonos e instrumentos de deuda cuyos pagos de intereses fluctúan con un nivel de tasa de interés subyacente. Por
No, los inversores no tienen que abrir una cuenta con Vanguard para comprar y vender los fondos de la empresa de inversión de gran prestigio. Vanguard mantiene múltiples acuerdos con empresas como TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing e Interactive Brokers. Como resultado, la mayoría de los corredores de bolsa principales ofrecen a sus clientes minoristas la oportunidad de intercambiar fondos mutuos de Vanguard y fondos cotizados en bolsa (ETF). P
Una distribución de ingresos de un fondo mutuo a sus accionistas puede tomar dos formas: Un accionista puede elegir que se le pague directamente, lo que pone el dinero en su bolsillo El accionista puede elegir comprar más acciones del fondo, lo que significa que está reinvirtiendo el monto del dividendo en más acciones. Be
Quien es John Bogle? John Bogle fue el fundador del Grupo Vanguard y uno de los principales defensores de la inversión en índices. Comúnmente conocido como 'Jack', Bogle revolucionó el mundo de los fondos mutuos al crear una inversión indexada, que permite a los inversores comprar fondos mutuos que rastrean el mercado en general. Mur
¿Qué significa Life Income Fund? Un fondo de ingresos de por vida (LIF) es un tipo de fondo de ingresos de jubilación registrado (RRIF) que se ofrece en Canadá y que se utiliza para mantener fondos de pensiones y eventualmente pagar ingresos de jubilación. El fondo de ingresos de por vida no puede retirarse en una suma global. Los
Índice total de la bolsa de Vanguard vs. 500 fondos indexados: una visión general Dos de los productos más populares de la compañía de inversiones Vanguard son Vanguard Total Stock Market Index Fund y Vanguard 500 Index Fund. Si bien ambos pueden funcionar como participaciones básicas adecuadas en una cartera de acciones, los fondos mutuos que suenan de manera similar persiguen diferentes estrategias de inversión. Como
Los fondos de índice Vanguard utilizan una estrategia de muestreo de índice administrado pasivamente para rastrear un índice de referencia. El tipo de referencia depende del tipo de activo para el fondo. Vanguard luego cobra tasas de gastos para la gestión del fondo indexado. Los fondos de vanguardia son conocidos por tener los índices de gastos más bajos de la industria. Esto