Las tasas de interés cambiantes afectan una amplia gama de productos financieros, desde bonos hasta préstamos bancarios. Las inversiones en fondos mutuos no son diferentes, por lo que una comprensión básica de cómo funcionan las tasas de interés y cómo pueden afectar su cartera es un paso importante para garantizar que invierta en productos que continúen generando retornos saludables en los próximos años. Los basi
Clasificación de Lipper vs. Morningstar: una descripción general La mayoría de los inversores no son expertos en análisis de fondos mutuos. Probablemente no saben qué es una relación de Sharpe o por qué un proveedor cobra 175 puntos básicos por el Fondo XYZ y otro solo cobra 25 por el Fondo ABC. La may
¿Qué es un fondo mutuo? Un fondo mutuo es un grupo de dinero que invierte en activos como acciones y bonos. El grupo de dinero se divide en acciones para que los inversores compren y vendan. Un fondo mutuo ofrece una manera eficiente de invertir en una cartera diversificada y, como con cualquier inversión, elegir uno o varios fondos mutuos que cumplan con sus objetivos de inversión implica una investigación exhaustiva. A c
Los fondos indexados brindan a los inversores un rendimiento que está directamente relacionado con los mercados individuales, al tiempo que cobran cantidades mínimas por los gastos. A pesar de sus beneficios, lejos de todo el mundo sabe con precisión qué son los fondos indexados, o cómo se comparan con los muchos otros fondos ofrecidos por el mercado. Ges
¿Qué son los derechos de acumulación (ROA)? Los derechos de acumulación (ROA) son derechos que permiten a un accionista de fondos mutuos recibir cargos reducidos de comisiones de ventas cuando la cantidad de fondos mutuos comprados más la cantidad ya mantenida es igual a un punto de quiebre de derechos de acumulación (ROA). Para
Tradicionalmente, los fondos mutuos no se han considerado productos financieros apalancados. Sin embargo, han surgido una serie de nuevos productos que buscan cosechar los beneficios de los fondos de cobertura apalancados en paquetes de fondos mutuos. Debido a los requisitos de liquidez que rigen todos los fondos mutuos, todavía hay reglas estrictas con respecto al grado de apalancamiento que puede utilizar un fondo mutuo.
¿Qué es un fondo de carga? Un fondo de carga es un fondo mutuo que viene con un cargo o comisión de venta. El inversionista del fondo paga la carga, que va a compensar a un intermediario de ventas, como un corredor, planificador financiero o asesor de inversiones, por su tiempo y experiencia en la selección de un fondo apropiado para el inversionista. La
¿Qué es una declaración de información adicional (SAI)? Una declaración de información adicional (EFS) es un documento complementario al prospecto de un fondo mutuo que contiene información adicional sobre el fondo e incluye información adicional sobre sus operaciones. Se requiere una declaración de información adicional como Parte B de la declaración de registro del fondo que se presenta con un Formulario N-1A. Para llev
Los fondos soberanos han atraído mucha atención en los últimos años a medida que más países abren fondos e invierten en empresas y activos de renombre. Algunos expertos estiman que todos los fondos soberanos se combinaron para mantener más de $ 5 billones en activos en 2012, un número que se espera que crezca relativamente rápido. Esto ha
El consenso es que una cartera bien equilibrada con aproximadamente 20 a 30 acciones diversifica la cantidad máxima de riesgo no sistemático. Debido a que un solo fondo mutuo a menudo contiene cinco veces esa cantidad de acciones, ¿eso significa que un fondo es suficiente? 1:32 Fondos de inversión: ¿Cuántos son demasiados? Vota
¿Qué es el rendimiento de fondos mutuos? El rendimiento del fondo mutuo es una medida de la rentabilidad de un fondo mutuo. Se calcula dividiendo el pago de la distribución anual de ingresos por dividendos por el valor de las acciones de un fondo mutuo. Los rendimientos de los fondos mutuos varían con el valor de mercado del fondo y los cambios en la distribución anual de dividendos. El
Los fondos mutuos se consideran una mala inversión cuando los inversionistas consideran importantes ciertos factores negativos, como los altos índices de gastos cobrados por el fondo, varios cargos ocultos de carga de front-end y back-end, falta de control sobre las decisiones de inversión y retornos diluidos. A
Invertir es una de las formas más populares de crear riqueza. Al asumir un cierto grado de riesgo, puede poner sus activos actuales a trabajar para usted y generar ingresos a corto o largo plazo, dependiendo de sus objetivos de inversión. Por supuesto, cuanto más riesgo asumas, mayor será la probabilidad de éxito y fracaso. Es
¿Qué es un especialista certificado en fondos? Los especialistas en fondos certificados han recibido una certificación del Instituto de Negocios y Finanzas (IBF) por su experiencia en fondos mutuos y la industria de fondos mutuos. El examen de Especialista en fondos certificados es una de las designaciones de certificación más antiguas en la industria de fondos mutuos. Com
¿Qué es un fondo para todo clima? Un fondo para todo clima es un fondo que tiende a funcionar razonablemente bien durante condiciones económicas y de mercado favorables y desfavorables. Los fondos para todas las condiciones climáticas suelen tener estrategias de inversión flexibles que les permiten diversificarse entre las clases de activos y utilizar técnicas alternativas, como la rotación del sector o la macrocobertura, para gestionar los cambios variables del mercado. Fondo
¿Qué es un fondo institucional? Un fondo institucional es un fondo con activos invertidos por inversores institucionales. Los fondos institucionales pueden incluir inversiones para una variedad de propósitos institucionales, incluyendo donaciones educativas, fundaciones sin fines de lucro, fondos de inversión gubernamentales y corporativos, y planes de jubilación gubernamentales y corporativos. Los
Los inversores de renta fija a menudo se sienten atraídos por los fondos cerrados porque muchos de los fondos están diseñados para proporcionar un flujo constante de ingresos, generalmente de forma mensual o trimestral en lugar de los pagos semestrales proporcionados por los bonos individuales. Quizás la forma más fácil de comprender la mecánica de los fondos mutuos cerrados es mediante la comparación con los fondos abiertos mutuos y negociados en bolsa con los que la mayoría de los inversores están familiarizados. Todos es
Ya sea que esté comprando o vendiendo acciones en un fondo, las transacciones de fondos mutuos se ejecutan una vez al día, después del cierre del mercado, a las 4 pm hora del este; Por lo general, se publican antes de las 6 p. m. Las órdenes comerciales pueden ingresarse a través de un corredor, una corredora, un asesor o directamente a través del fondo mutuo. Sin
La familia de fondos mutuos Vanguard es una de las familias de fondos más grandes y mejor reconocidas en la industria financiera. Sus fondos son muy líquidos, y las acciones se venden una vez al día. Gestiona docenas de fondos con diferentes objetivos de inversión para adaptarse a cualquier perfil de inversionista, desde fondos administrados hasta fondos indexados que rastrean índices específicos como el S&P 500. Los
¿Qué es un fondo mixto? Un fondo mixto (o fondo mixto) es un tipo de fondo de inversión de capital que incluye una combinación de valores y acciones de crecimiento. Estos fondos ofrecen diversificación a los inversores entre estos estilos de inversión populares en una sola cartera. Los fondos mixtos son un caso particular de un fondo híbrido. Para