¿Qué es la ventaja fiscal? El término "con ventajas impositivas" se refiere a cualquier tipo de inversión, cuenta financiera o plan de ahorro que esté exento de impuestos, con impuestos diferidos o que ofrezca otros tipos de beneficios impositivos. Ejemplos de inversiones con ventajas impositivas son los bonos municipales, asociaciones, UIT y anualidades. Los
A partir de marzo de 2019, hay más de 5, 000 productos que cotizan en bolsa (ETP) en EE. UU., Y los inversores enfrentan una variedad vertiginosa de opciones a la hora de identificar los mejores fondos cotizados en bolsa (ETF) para su cartera. Por supuesto, lo que define un "mejor ETF" no es estático.
La reciente volatilidad del mercado de valores volvió a señalar la necesidad de que los inversores no reaccionen y tomen decisiones de inversión por una sensación de pánico, sino que tengan un plan y una estrategia de inversión que tengan en cuenta las correcciones del mercado. Los beneficios de este tipo de enfoque se confirmaron durante la crisis financiera de 2008-09. Lame
¿Qué es el consentimiento de préstamo de un cliente? El consentimiento del préstamo de un cliente es un acuerdo firmado por un cliente de corretaje que permite a un corredor de bolsa prestar los valores en la cuenta de margen de ese cliente. Cómo funciona el consentimiento de préstamo de un cliente Si un cliente de corretaje ha dado su consentimiento al acuerdo, el corredor de bolsa puede, por ejemplo, prestar valores en la cuenta de esa persona a otro cliente que quiera tomarlos prestados por un período de tiempo como parte de una transacción de venta en corto. El for
Una declaración de política de inversión (IPS) es un documento redactado entre un administrador de cartera y un cliente que describe las reglas generales para el administrador. Esta declaración proporciona las metas y objetivos generales de inversión de un cliente y describe las estrategias que el gerente debe emplear para cumplir con estos objetivos. En
¿Qué es el formulario SEC ADV? El formulario ADV es un envío requerido a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), por un asesor de inversiones profesional, que especifica el estilo de inversión, los activos bajo administración (AUM) y los funcionarios clave de una empresa de asesoría. El formulario ADV debe actualizarse anualmente y ponerse a disposición como registro público para las empresas que gestionen más de $ 25 millones. Si se ha
¿Qué es el Financial Analysts Journal? El Financial Analysts Journal es una publicación distribuida por el CFA Institute. Es la publicación principal del instituto e incluye una variedad de informes de investigación financiera de expertos financieros y titulares de estatutos de CFA. El Financial Analysts Journal está orientado en gran medida al campo de la gestión de inversiones. Compr
Al visitar un nuevo destino, es útil trazar las direcciones. Una vez que llegue, es un buen momento para hacer un plan de actividades. Si vas a un parque estatal para una caminata, querrás determinar cómo llegar allí y qué sendero seguir en el parque. Similar a una expedición, una Declaración de Política de Inversión (IPS) es una guía para su futuro financiero. ¿Qué es
¿Qué es el maximizador? Maximizer es una marca de software de gestión de relaciones con los clientes (CRM) que los agentes de bolsa y asesores de inversión utilizan para rastrear clientes y clientes potenciales. El software proporciona soluciones de gestión de contactos para emprendedores, pequeñas y medianas empresas y grandes corporaciones. La c
A medida que los patrocinadores del plan de jubilación se someten a un escrutinio regulatorio cada vez mayor por sus responsabilidades fiduciarias en la gestión de los activos del plan, los comités de inversión están desempeñando un papel más destacado en el proceso de toma de decisiones de inversión. Aunque
¿Qué es Chartered Advisor for Senior Living (CASL)? Chartered Advisor for Senior Living (CASL) es una designación profesional para individuos cuyo consejo ayuda a los clientes mayores a lograr la seguridad financiera. A menudo, los asesores financieros poseen una certificación CASL que han demostrado un compromiso para ayudar a los clientes de mediana edad y mayores a lograr y preservar la seguridad financiera a través de la gestión del patrimonio, la preservación del patrimonio y la planificación de la transferencia del patrimonio. La des
La Serie 65 es una licencia de examen y valores requerida por la mayoría de los estados de EE. UU. Para las personas que actúan como asesores de inversiones. El examen de la Serie 65, conocido formalmente como Examen de Ley de Asesor de Inversión Uniforme, cubre las leyes, reglamentos, ética y temas como la planificación de la jubilación, la gestión de la cartera y las responsabilidades fiduciarias. El ex
Los programas de participación directa (DPP) son inversiones agrupadas no negociadas que invierten en bienes raíces o empresas relacionadas con la energía que buscan fondos durante un período prolongado de tiempo. Los DPP tienen una vida limitada, generalmente de cinco a 10 años y tienden a ser inversiones pasivas. Seg
Para muchos asesores financieros, las designaciones profesionales son cada vez más importantes. Estas marcas de logros académicos y profesionales, representadas por siglas con letras como CFA o CFP que aparecen después del nombre del asesor, las distinguen de la competencia y sugieren un mayor nivel de competencia, conocimiento especializado y nivel de profesionalismo. S
En los Estados Unidos, el impuesto a la herencia, también conocido comúnmente como impuesto a la herencia, o peyorativamente, un "impuesto a la muerte", es un gravamen financiero sobre la porción del beneficiario de una herencia, generalmente sobre los activos y otras herencias financieras recibidas por la herencia herederos Este impuesto no se aplica a los activos transferidos a un cónyuge sobreviviente. Lo
Aprobar los exámenes del Programa CFA requiere una fuerte disciplina y una gran cantidad de estudios. Los tres exámenes se pueden tomar en junio, con la excepción del Nivel I, que también se puede tomar en diciembre. En 2019, los exámenes de Nivel I, II y III se darán el 15 o 16 de junio. El nivel I también se ofrece el 7 de diciembre. Aunqu
Una de las carreras más codiciadas en la industria financiera es la del administrador de cartera. Los gestores de carteras trabajan con un equipo de analistas e investigadores y, en última instancia, son responsables de tomar las decisiones finales de inversión para un fondo o vehículo de gestión de activos. Si
Evaluar el retorno de una inversión sin tener en cuenta el riesgo asumido ofrece muy poca información sobre cómo ha funcionado realmente una seguridad o cartera. Cada valor tiene una tasa de rendimiento requerida, según lo especificado por el modelo de fijación de precios de activos de capital (CAPM). El
¿Así que quieres convertirte en un experto financiero, pero no sabes por dónde empezar? No tenga miedo, una gran cantidad de información está a su alcance, y comenzar es fácil. Desde una introducción a las finanzas personales hasta el análisis avanzado de valores, cualquier persona interesada en aprender puede obtener acceso a los recursos necesarios. Comien
¿Qué es la serie 24? La Serie 24 es un examen y una licencia que autoriza al titular a supervisar y administrar las actividades de la sucursal en un corredor de bolsa. También se conoce como el Examen de Calificación de Principal de Valores Generales y fue diseñado para evaluar el conocimiento y la competencia de los candidatos con el objetivo de convertirse en directores de valores de nivel de entrada. Las