Es bastante fácil toparse con alguien en la profesión financiera que está realmente entusiasmado por ingresar al programa de analista financiero (CFA). A veces saben en lo que se están metiendo, a veces no. Es posible que no tengan idea de cuánto tiempo lleva o exactamente cómo tener la carta puede ayudarlos o perjudicarlos. No s
Una carrera como asesor financiero puede ser gratificante, pero como cualquier trabajo también tiene inconvenientes. Carrera de asesor financiero: una visión general Asumir el papel de un asesor financiero ofrece una gama de oportunidades que no están ampliamente disponibles en muchos campos profesionales. A
La regla fiduciaria del Departamento de Trabajo (DOL) finalmente ha dado sus últimos pasos. En una decisión del 21 de junio, la Corte de Apelaciones del 5to Circuito emitió una orden de anulación de la regla. La regla, destinada a imponer un estándar fiduciario a los asesores financieros y las compañías de seguros en su manejo de la Ley de Seguridad de Ingresos de Jubilación de Empleados (ERISA) y las cuentas de jubilación individuales, se ha convertido en objeto de un escrutinio severo durante los últimos dos años. Liderando
Entonces, has decidido vender inversiones. Ya sea que desee ser un representante registrado (RR) o un asesor de inversiones, el primer paso en cualquier proceso es obtener la licencia de valores adecuada. La licencia necesaria está determinada por varios factores, como el tipo de inversiones que se venderán, el método de compensación y el alcance de los servicios que se prestarán. En
Las personas a menudo confunden el papel de un planificador financiero con otros trabajos similares, como un asesor financiero. Si bien puede haber similitudes entre estos trabajos, hay algunas diferencias clave. Un asesor financiero generalmente es alguien que ayuda a las personas a administrar su dinero, mientras que un planificador financiero desarrolla planes financieros personalizados para sus clientes
Obtener una Maestría en Administración de Empresas (MBA) puede ayudar a los profesionales a mejorar sus oportunidades profesionales, recibir una mayor compensación y promociones laborales. Un MBA puede proporcionar las habilidades y el conocimiento necesarios para comenzar un nuevo negocio, y muchos empleadores requieren un MBA para ciertos puestos de gestión o liderazgo. Po
Si usted es nuevo en el negocio de servicios financieros o un veterano experimentado, obtener una de las muchas designaciones profesionales ahora disponibles le brindará muchos beneficios. El aumento de la exposición al mercado, la credibilidad y la compensación son solo algunas de las ventajas que se ofrecen a quienes desean cumplir con los rigurosos requisitos para la certificación. Si
Aquellos que deseen trabajar como asesores financieros independientes para inversionistas individuales, para administrar activos y / o brindar asesoría financiera, generalmente necesitan convertirse en un Asesor de Inversiones Registrado (RIA). A diferencia de la de un planificador financiero, una profesión más amplia, sin mandatos legales de capacitación o licencia, el camino para convertirse en un RIA tiene requisitos específicos. con
Los altos salarios de los administradores de fondos mutuos suelen estar más sujetos a especulaciones que a informes. La falta de transparencia en estos asuntos fue parte de la motivación detrás de las protestas contra el sector financiero y Wall Street en los Estados Unidos en 2011. "Las cosas se salieron de control en el extremo superior de la escala salarial", fundador y director de inversiones John Montgomery, de Bridgeway Capital Management, le dijo a Bloomberg en 2017. M
En algún momento de su carrera financiera, puede encontrarse con un cliente cuya situación actual es complicada. Durante su reunión, puede enfrentar algunos desafíos a la hora de determinar la mejor solución. Los clientes con situaciones aparentemente simples a menudo pueden tener problemas complejos relacionados con seguros de vida, impuestos o planificación patrimonial. Tamb
Varias características separan a los buenos asesores financieros de los malos y de los exitosos de los que no tienen éxito. Ya sea que desee convertirse en un asesor financiero o simplemente necesite contratar a uno para ayudarlo con su planificación financiera, aquí hay cinco características para tener en cuenta que tienen los asesores financieros más exitosos. Para
Los asesores financieros más famosos de la historia son muy variados. Incluyen inversores exitosos que comparten sus conocimientos con las masas, celebridades de la televisión que escriben libros y estafadores. Diez de ellos se analizan a continuación. Benjamin Graham Benjamin Graham es conocido como el padre de la inversión de valor, lo que implica identificar y comprar acciones infravaloradas que tenían el potencial de crecer con el tiempo. Par
No hay duda de que Estados Unidos está cautivado con los grandes bateadores de Wall Street. Muchos de ellos llevan vidas que parecen más apropiadas para las estrellas de rock que las de los MBA. Ganar millones es solo uno de los beneficios de una carrera que incluye codearse con los ricos y famosos.
Si bien los asesores financieros no tienen que tener una licencia para brindar asesoramiento, generalmente se les exige tener varias licencias de valores para vender productos de inversión. Los productos específicos que un asesor planea vender, así como el método por el cual reciben compensación, determinan qué licencias deben obtenerse. Aquí
Corredores de bolsa frente a asesores financieros: una visión general Solo ciertos profesionales con licencia están autorizados a realizar operaciones de seguridad para los clientes u ofrecer asesoramiento sobre inversiones pagadas según la ley de valores de los EE. Los corredores de bolsa y los asesores financieros son dos de estos profesionales, aunque tienden a atender a diferentes tipos de clientes y se centran en resultados variables. N
En general, la designación de Chartered Financial Analyst (CFA) es un desafío desalentador, y las probabilidades de éxito de principio a fin son escasas; Menos del 20% de los que comienzan este desafío llegan al final. Sin embargo, como lo demostró uno de cada cinco candidatos, es posible. No existe un código secreto para navegar el programa CFA y aprobar el examen, pero un enfoque organizado y disciplinado lo ayudará a aprobar cada nivel del programa y, en última instancia, alcanzar su objetivo. Descub
El requisito básico para ser un asesor financiero es el conocimiento en las áreas de finanzas en las que ejercen, pero la verdadera competencia profesional requiere mucho más. De hecho, los asesores financieros deben usar muchos sombreros para hacer su trabajo de manera efectiva, y aquellos que consideran este campo como una carrera deberían aprender cómo es realmente la vida cotidiana de los asesores. Cua
Si bien muchas universidades anuncian carreras fantásticas que sus graduados obtienen después de completar un título en finanzas, la verdad es que muchas carreras financieras no requieren una educación universitaria. Las credenciales como la experiencia en el trabajo y las licencias pueden ser mucho más importantes. Ase
Los asociados de servicio al cliente son a menudo el pegamento que mantiene unido un negocio de asesoramiento. Estos valiosos asistentes suelen ser expertos en realizar innumerables tareas que requerirían la mayoría de los corredores y asesores que los emplean al menos el doble de tiempo. ¿Qué se necesita para ser contratado para este puesto? El
¿Qué es un asesor de inversiones? Un asesor de inversiones (también conocido como corredor de bolsa) es cualquier persona o grupo que hace recomendaciones de inversión o realiza análisis de valores a cambio de una tarifa, ya sea a través de la gestión directa de los activos de los clientes o mediante publicaciones escritas. La de