Los representantes registrados que tienen una licencia de la Serie 6 o 7 están obligados por ley a registrarse con un corredor de bolsa para vender valores al público. Estas compañías de compensación generalmente se posicionan en una de tres formas básicas: como empresas de servicio completo, de descuento o independientes. Mien
La Ley de Protección de Pensiones de 2006 (PPA, por sus siglas en inglés) trajo la muy necesaria ayuda tributaria y de planificación de la jubilación tanto para individuos como para instituciones. Entre las principales disposiciones de esta ley se encontraba la creación de una nueva generación de profesionales financieros conocida como el asesor fiduciario. Esta
¿Qué es un especialista certificado en deuda del consumidor? El Especialista Certificado en Deuda del Consumidor es una designación profesional otorgada a profesionales de liquidación de deudas que aprueban un examen de certificación. La designación es otorgada por el Centro de Certificaciones Financieras. Los
La industria financiera es bastante fácil de forzar, pero crear una carrera viable a largo plazo es difícil. Para tener éxito en esta industria, uno debe tener disciplina, inteligencia y poseer una psique de piel gruesa. Hay muchas posiciones diferentes en la industria de servicios financieros, y a menudo toma años para que las personas encuentren y se establezcan en una posición que sea adecuada para ellos. Ras
Los asesores financieros no están obligados a tener títulos universitarios. Sin embargo, deben aprobar ciertos exámenes administrados por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA, que es responsable de gobernar los negocios entre el público inversionista y los corredores para garantizar que los asesores estén calificados. De
Muchos asesores de inversión registrados (RIA) en un momento u otro han considerado retirarse por su cuenta para formar una empresa de asesoramiento financiero independiente. Pero esos atributos que lo convierten en un asesor exitoso en una organización más grande no siempre se traducen en los conjuntos de habilidades que se necesitan para administrar un negocio independiente. A
La Asociación de Asesoramiento Financiero y Educación de Planificación ha creado una nueva credencial profesional para los planificadores financieros. El Asesor Financiero Acreditado (AFC) brinda a los asesores financieros capacitación práctica en todos los aspectos de las finanzas personales. Sin embargo, esta credencial no es un clon de otras certificaciones, como Certified Financial Planner® o Chartered Life Underwriter. Sin
DEFINICIÓN de Gerente de Riesgo Profesional (PRM) Un gerente de riesgos profesional es una designación otorgada por la Asociación Internacional de Gerentes de Riesgos Profesionales. La organización otorga la designación a los gerentes de riesgos financieros que aprueban cuatro exámenes que cubren la teoría financiera; instrumentos financieros y mercados; fundamentos matemáticos de la medición del riesgo; prácticas de gestión de riesgos; y estudios de caso, mejores prácticas, conducta, ética y estatutos. Comprensión
La mayoría de los profesionales de inversión pasan innumerables horas en ventas y capacitación técnica, sin embargo, se dedica poco tiempo a desarrollar su conocimiento de los estándares fiduciarios de atención para asesores de inversión. Dos designaciones ofrecidas por el Centro de Estudios Fiduciarios ofrecen a los asesores financieros la oportunidad de mejorar su conocimiento fiduciario y demostrar que toman en serio sus responsabilidades fiduciarias. El Ce
El crecimiento en la industria de planificación financiera en las últimas décadas ha llevado al establecimiento de varias asociaciones profesionales que se dedican a promover el interés de los asesores, así como a proteger y educar al público. En la actualidad, tres organizaciones principales están por encima del resto en esta categoría: la Asociación de Planificación Financiera (FPA), la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA) y la Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros (NAIFA). Cada una d
En generaciones anteriores, los asesores financieros tenían pocas opciones sobre para qué tipo de empresa podrían trabajar. Si bien había varias compañías diferentes para elegir, los entornos corporativos entre ellos eran muy similares, si no idénticos. Grandes firmas de marca gobernaron el día con sus logotipos reconocibles y lemas familiares. Si bie
DEFINICIÓN de Asesor Fiscal Un asesor fiscal es un experto financiero con formación avanzada y conocimiento de la legislación fiscal. Los servicios de un asesor fiscal generalmente se retienen con el fin de minimizar los impuestos a pagar y seguir cumpliendo con la ley en situaciones financieras complicadas. L
A muchos asesores financieros se les paga un salario base más cualquier bonificación basada en el desempeño que hayan ganado ese año. Sin embargo, realmente depende de si el asesor financiero es empleado de una gran empresa o si es un asesor de inversiones registrado (RIA) autónomo. Salario En 2017, el salario medio anual de los asesores financieros fue de $ 90, 530, mientras que los mejor pagados ganaron más de $ 200, 000. Much
¿Qué es un asesor? Un asesor es cualquier persona o empresa involucrada en asesorar o invertir capital para inversores. Los asesores de inversiones registrados y las empresas de asesoría de inversiones son dos entidades principales que los inversores buscan para la gestión de inversiones. Asesor de desglose Los asesores tienen experiencia en gestión de inversiones. Los
Si tiene problemas para distinguir la diferencia entre un CFA®, CFP®, CIC, ChFC o cualquiera de las otras certificaciones financieras, no está solo. ¿Cómo examinar esta sopa de letras para encontrar el mejor profesional financiero para usted? Aquí observamos las nueve designaciones más populares con una breve explicación de la educación y la experiencia que cada designación significa y el tipo de trabajo realizado por los profesionales que las poseen. 1:42 Guí
¿Qué es la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)? La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA, por sus siglas en inglés) es una asociación profesional para asesores financieros con honorarios basados en los EE. Formado en 1983, NAPFA requiere que sus miembros se adhieran al código de ética de la organización y tomen un juramento fiduciario anual. Los miembro
La proliferación de nuevos productos y servicios financieros ha llevado a muchos cambios en la forma en que la industria se ha comercializado a los consumidores. Tradicionalmente, las compañías de seguros comercializaban sus pólizas como las mejores, los bancos intentaban atraer a los clientes con tasas más altas en los certificados de depósito, y los preparadores de impuestos competían por ofrecer los mejores servicios al precio más bajo posible. Ahora,
¿Qué es un estratega de divisas? Un estratega de divisas es un profesional financiero que evalúa las tendencias económicas y los movimientos geopolíticos para pronosticar los cambios de precios y las direcciones en el mercado de divisas (FX). Principalmente, un estratega de divisas tiene el mismo trabajo que un analista financiero. Sin
DEFINICIÓN de Analista de Seguridad Un analista de seguridad es un profesional financiero que estudia diversas industrias y empresas, proporciona informes de investigación y valoración, y hace recomendaciones de compra, venta y / o retención. Analista de seguridad Los analistas de seguridad siguen el desempeño de una o más acciones, sectores, industrias o economías en el mercado. Los c
Un asesor financiero es un profesional que se dedica al negocio de informar y educar a los clientes sobre la riqueza, la inversión y otros tipos de asuntos monetarios, y a veces también maneja estos asuntos financieros. Es un término general que incluye corredores de bolsa, planificadores financieros, asesores de inversiones, preparadores de impuestos, banqueros, agentes de seguros y planificadores de bienes. S