Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) es una designación profesional emitida por la Academia Global de Finanzas y Administración (GAFM), formalmente la Academia Americana de Administración Financiera (AAFM). Su objetivo es certificar el conocimiento y la habilidad de los profesionales de gestión de patrimonio.
Los requisitos previos para el programa CWM son tres años o más de experiencia profesional en gestión de patrimonios y un título aprobado por GAFM u otro programa aprobado, como una maestría en ciertos campos.
Para llevar clave
- La designación de Chartered Wealth Manager (CWM) es una certificación profesional proporcionada a los administradores de patrimonio y ofrecida por la Academia Global de Finanzas y Administración.
- El CWM certifica la competencia profesional a empleadores, colegas y clientes en las áreas de: planificación financiera, inversiones, riesgo, economía, impuestos, jubilación, planificación patrimonial y dinero y banca.
- Los solicitantes deben poseer una maestría en finanzas, derecho, economía, matemáticas o gestión de patrimonio y más de 5 años de experiencia. Los profesores, doctores, contadores públicos y abogados pueden solicitar exenciones individuales.
Entendiendo Chartered Wealth Manager (CWM)
El programa Chartered Wealth Manager se enfoca en temas como gestión de relaciones, comunicación, ventas y planificación financiera y requiere 15 horas por año de requisitos de educación continua.
El GAFM es una institución global que ofrece certificación de candidatos para mejorar sus conocimientos y credenciales en consultoría financiera, contable y de gestión. Ofrece otras certificaciones como Analista Financiero Acreditado (AFA), Consultor de Gestión Acreditado (AMC) y Planificador Financiero Maestro (MFP). La Junta de Estándares de GAFM se lanzó en 1996 a través de una fusión entre el Comité Asesor de Fundadores de la Revisión de la Ley de Planificación Fiscal y Patrimonial Original y la Academia Americana de Gestión Financiera y Analistas.
Requisitos de CWM
Los solicitantes que deseen obtener la designación CWM deben cumplir con los requisitos académicos y laborales mínimos. Los candidatos deben tener dos de los siguientes:
- Una licencia ABA AACSB, ACBSP o Equis acreditada en Finanzas, Inversión, Contabilidad, Impuestos o Economía
- Tres años de experiencia profesional.
- Un título reconocido por el gobierno: licencias, títulos, MBA / Maestría o Licenciatura en Derecho, PhD, CPA, designaciones reconocidas y trabajos de especialización.
- Un título relacionado y exámenes de un programa universitario aprobado y acreditado por la AAFM
- Finalización de los programas de capacitación de certificación ejecutiva en línea
Para demostrar que los solicitantes han logrado un título de maestría, deben proporcionar la presentación de:
- Solicitud de certificación AAFM que muestra la educación de un proveedor de educación calificado por AAFM
- Evidencia de buena fe de solicitud, inscripción y finalización de títulos y exámenes de programas acreditados o aprobados por el gobierno.
- Evidencia de experiencia laboral y diplomas, licencias, designaciones, certificaciones, trabajo / capacitación gubernamental, trabajo docente, investigación u otros premios.
No se requiere examen CWM. Los profesionales de CWM deben tener experiencia cubriendo las siguientes áreas temáticas: 1. Planificación patrimonial y fideicomisos 2. Gestión de activos 3. Gestión de cartera 4. Fiscalidad internacional 5. Ley de jubilación 6. Economía 7. Inversiones 8. Dinero y banca 9. Consultoría de alto valor neto 10. Gestión de relaciones, cumplimiento y ética 11. Entidades y organizaciones comerciales 12. Gestión de riesgos y seguros
Los titulares de CWM deben completar al menos 15 horas de educación continua anualmente.
Funciones de un CWM
Un CWM generalmente ayuda a los inversores minoristas con lo siguiente:
- Desarrolle estrategias de inversión: los gestores de patrimonio autorizados crean estrategias en torno a las tolerancias al riesgo, las situaciones personales y los objetivos financieros a largo plazo de sus clientes. Por ejemplo, un CWM puede construir una cartera de acciones de dividendos de alto rendimiento para un inversor que busca ingresos pasivos.
- Brindar asesoramiento independiente: un CWM analiza grandes cantidades de noticias y datos financieros y brinda a los clientes una evaluación independiente de la información. Por ejemplo, después de leer un prospecto para una próxima oferta pública inicial (IPO), un CWM puede aconsejar a su cliente que evite invertir.
- Escuche activamente: las circunstancias de los clientes cambian continuamente. Un CWM organiza reuniones periódicas con los inversores y determina si un cambio en su situación requiere una revisión de la estrategia de inversión. Por ejemplo, después de una reunión con un cliente, un CWM puede decidir hacer un reequilibrio de la cartera después de enterarse de una herencia. Escuchar activamente ayuda a garantizar que los CWM satisfagan la regla Conozca a su cliente (KYC).
- Enseñanza: un CWM educa activamente a los inversores sobre los mercados financieros y cómo generar riqueza. Enseñan a sus clientes sobre principios fundamentales como la diversificación, la asignación de activos y la importancia de la disciplina. Si un CWM tiene clientes comerciales activos, pueden explicar la importancia de la preservación del capital y el riesgo / recompensa.
- Financial Guardian: los gestores patrimoniales autorizados supervisan los mercados para los clientes y los alertan sobre nuevas oportunidades o riesgos potenciales que podrían afectar sus carteras. Por ejemplo, un CWM puede informar a un cliente sobre una advertencia sorpresa de ganancias que probablemente impactará negativamente la tenencia de una cartera.