Tasas de cambio
Las tarifas de cambio son un tipo de tarifa de inversión que algunos fondos mutuos cobran a los accionistas si se transfieren a otro fondo dentro del mismo grupo. Otras tarifas que los accionistas pueden encontrar incluyen cargas de ventas, tarifas de redención, tarifas de compra, tarifas de cuenta, tarifas 12b-1 y tarifas de administración.
DESGLOSE Honorarios de cambio
Las compañías de inversión de gestión cobran honorarios de cambio que permiten a los inversores intercambiar o transferir acciones de un fondo mutuo a otro fondo mutuo administrado por la compañía. Las tarifas de cambio son únicas ya que solo ocurren cuando se solicita una transacción entre fondos. Los intercambios de fondos mutuos se analizan en el prospecto de un fondo mutuo junto con las otras tarifas que un inversor pagará con la inversión en el fondo. Muchas compañías de fondos mutuos no cobran una tarifa por el intercambio de acciones.
Intercambio de acciones de fondos mutuos
La oportunidad de intercambiar fondos mutuos a menudo se llama un privilegio de intercambio. Los privilegios de intercambio pueden ser beneficiosos para los inversores que buscan cambiar las asignaciones de fondos mutuos en función de las condiciones del mercado. Por ejemplo, un inversor en un fondo de renta variable en crecimiento durante un mercado alcista puede buscar intercambiar acciones por un fondo de bonos si su perspectiva se vuelve más bajista. Además, los inversores de bricolaje pueden automatizar los intercambios de fondos en una fecha específica para cambiar las asignaciones de mayor riesgo a fondos más conservadores.
Los intercambios de fondos mutuos son generalmente una práctica común permitida por la mayoría de las compañías de fondos mutuos con múltiples ofertas de fondos. Sin embargo, las transacciones de intercambio pueden requerir la debida diligencia para completarse. La mayoría de los intercambios deben hacerse a través de una solicitud especial o con un representante registrado. Algunas plataformas permitirán al inversor realizar intercambios de fondos fácilmente en línea. Cada plataforma de negociación y cuenta de fondos mutuos tiene su propia forma de manejar los intercambios de fondos mutuos.
Pago de tasas de cambio
Los detalles del intercambio de fondos se pueden encontrar en el prospecto de un fondo mutuo. A menudo, un privilegio de intercambio no tendrá costo. Sin embargo, el intercambio de acciones puede desencadenar impuestos si se produce una ganancia de capital. Los requisitos de impuestos son más comunes en una transferencia de fondo a fondo, pero la conversión de clases de acciones en el mismo fondo generalmente se considera un evento no imponible.
Vanguard es una compañía de fondos mutuos que tiene una política de intercambio abierta entre sus fondos mutuos. La tarifa es mínima con disposiciones específicas centradas en prohibir las transacciones frecuentes, lo que evita que un inversor compre o intercambie acciones en el fondo durante los siguientes 30 días. El Vanguard Total Stock Market Index Fund proporciona más detalles sobre la política cambiaria de la empresa en su folleto. Los inversores en el Vanguard Total Stock Market Index Fund podrían intercambiar fácilmente acciones del fondo en un fondo de bonos más conservador para una mayor seguridad.
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