Cómo calcular el porcentaje de ganancia o pérdida en una inversión

Aprender a calcular el porcentaje de ganancia de su inversión es bastante fácil y es una pieza crítica de cualquier caja de herramientas para inversores. Es importante vigilar su cuenta de corretaje y comprender dónde se encuentra financieramente, y no es difícil. Todo lo que se necesita es un poco de contabilidad y una calculadora simple o un bloc de papel para hacer los cálculos.

Cálculo de la ganancia o pérdida de una inversión

Determinación del porcentaje de ganancia o pérdida

1. Tome la cantidad que ganó en la inversión y divídala por la cantidad invertida. Para calcular la ganancia, tome el precio por el que vendió la inversión y reste el precio que pagó inicialmente por ella.
2. Ahora que tiene su ganancia, divídala por la cantidad original de la inversión.
3. Finalmente, multiplique su respuesta por 100 para obtener el cambio porcentual en su inversión.

Si el porcentaje resulta negativo, como resultado de que el valor de mercado es inferior al valor en libros, ha perdido su inversión. Si el porcentaje es positivo, como resultado de que el valor de mercado es mayor que el valor en libros, ha ganado su inversión.

Así es como se ve la fórmula:

Ganancia porcentual de inversión = Precio vendido - precio de compraprecio de compra × 100 \ text {Ganancia porcentual de inversión} = \ frac {\ text {Precio vendido} - \ text {precio de compra}} {\ text {precio de compra}} \ veces 100 Porcentaje de inversión ganancia = precio de compra Precio vendido - precio de compra × 100

Como ejemplo hipotético, imagine que si compró 100 acciones de Intel Corp. (INTC) a $ 30 / acción el 18 de mayo de 2016, su valor total de inversión es de $ 3, 000. Si vendió las 100 acciones el 17 de mayo de 2017, por $ 38 / acción, sus ganancias de la venta serían de $ 3, 800. Su ganancia realizada se puede calcular como ($ 3, 800 - $ 3, 000) / $ 3, 000 = 26.67%. Alternativamente, puede calcular su ganancia utilizando el precio por acción, que sería ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26.67%.

Si solo quiere saber cuánta pérdida o ganancia ha realizado hasta ahora sin vender, el mismo proceso funciona y puede usar el precio de mercado actual en lugar del precio de venta, pero la ganancia (o pérdida) calculada sería una ganancia (o pérdida) no realizada

Esta fórmula básica se usa todos los días para averiguar exactamente cuántos puntos porcentuales, índices, acciones, tasas de interés, etc. han cambiado en un período de tiempo determinado. Por ejemplo, si el Dow Jones Industrial Average (DJIA) abre a 24, 000 y cierra a 24, 480 hoy, la fórmula mostraría que el cambio porcentual durante el día fue 2.00% [(24, 480 - 24, 000) / (24, 000)].

Factoring en costos y cualquier ingreso o distribución

Invertir no viene sin costos y esto debe reflejarse en el cálculo de su porcentaje de ganancia o pérdida. Lo anterior es una ilustración del cálculo sin costos, tales como comisiones e impuestos.

Para incorporar costos, reduzca la ganancia (precio de mercado - precio comprado) por los costos de inversión. Al incorporar estos costos, obtendrá una representación más precisa de su ganancia o pérdida.

Además, si su inversión pagó algún ingreso o distribución, como un dividendo, deberá agregar este monto al monto de la ganancia.