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Portfolio Manager: trayectoria profesional y calificaciones

cautiverio : Portfolio Manager: trayectoria profesional y calificaciones

Los gestores de cartera trabajan para empresas de gestión de patrimonio, fondos de pensiones, fundaciones, compañías de seguros, bancos, fondos de cobertura y otras organizaciones de la industria de valores. Supervisan la gestión diaria de las carteras de inversión en nombre de clientes individuales o institucionales. Un administrador de cartera suele ser responsable de todos los aspectos de una cartera de inversiones. Esto puede incluir todo, desde crear y administrar una estrategia de inversión general que coincida con las necesidades del cliente hasta llevar a cabo esa estrategia seleccionando una combinación adecuada de valores y productos de inversión y administrando esa combinación de manera continua.

Un administrador de cartera generalmente supervisa un equipo de analistas financieros senior que producen informes analíticos y recomendaciones para informar las decisiones de inversión y la formación de la estrategia. Un administrador de cartera también se comunica con analistas de bancos de inversión y otras empresas de venta para identificar productos que pueden ser adecuados para una cartera particular. Algunos gerentes de cartera, que a menudo incluyen a aquellos que trabajan en empresas de gestión de patrimonio, también pueden verse obligados a reunirse y comunicarse con clientes individuales para discutir estrategias de inversión, explicar decisiones de inversión y proporcionar actualizaciones sobre el desempeño de la cartera.

Trayectoria profesional

Es común que un administrador de cartera comience su carrera como analista financiera trabajando en acciones, bonos u otros valores para una empresa en la industria de valores. Los puestos de analista junior suelen estar abiertos a graduados de licenciatura. Aunque generalmente no se requiere un título de maestría para avanzar más en su carrera, es muy común. Después de varios años de experiencia, muchos analistas junior regresan a la escuela para obtener una maestría en administración de empresas (MBA) u otras maestrías relevantes antes de pasar a funciones de analista senior. Un título de maestría apropiado puede calificar inmediatamente a un nuevo solicitante para un puesto de analista senior.

Un analista financiero senior que trabaja en inversiones generalmente produce informes y recomendaciones sobre valores particulares bajo la dirección de un administrador de cartera. Los analistas senior a menudo se especializan en categorías particulares de valores, dedican la mayor parte de su tiempo a realizar nuevas investigaciones y análisis, actualizan las investigaciones de acuerdo con los nuevos desarrollos, se comunican con los contactos de la industria y presentan recomendaciones a la gerencia y a los clientes. Los analistas senior también supervisan y dirigen el trabajo de uno o más analistas junior.

Con un buen desempeño laboral y experiencia demostrada, un analista financiero senior puede convertirse en un administrador de cartera. Con un buen desempeño en este rol, un administrador de cartera puede graduarse a carteras más grandes con más dinero bajo administración. Esta posición suele ser el final de la carrera profesional, aunque algunas personas asumen posiciones de liderazgo en sus empresas o se ponen en marcha por su cuenta para comenzar nuevas empresas.

Preparación académica

Una licenciatura en un campo relevante es una calificación básica para trabajar como gerente de cartera. Sin embargo, muchos empleadores requieren títulos de maestría, y la mayoría de los gerentes de cartera los tienen, incluso si no son absolutamente obligatorios. Según los datos de la encuesta recopilados por la Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos (BLS) en 2014, el 65% de los gerentes de cartera en los Estados Unidos tenían al menos un título de maestría.

Una variedad de materias de pregrado generalmente se considera una buena preparación para los puestos de nivel de entrada en este campo, incluidas las disciplinas comerciales cuantitativas como la contabilidad, las finanzas y la economía. Otras disciplinas relevantes incluyen estadística, matemáticas, ingeniería y física, todas las cuales se centran principalmente en el desarrollo de habilidades cuantitativas y analíticas. A nivel de maestría, un MBA en finanzas u otra área de enfoque relevante es muy común entre los gerentes de cartera. Una maestría en ciencias en el área de finanzas también es una opción valiosa.

otras calificaciones

La mayoría de los empleadores requieren que los gerentes de cartera tengan certificaciones de analistas financieros. La certificación más destacada en el campo y la más demandada por los empleadores es la designación Chartered Financial Analyst (CFA) otorgada por el CFA Institute. Esta designación está abierta a cualquier analista financiero que tenga una licenciatura y cuatro años de experiencia laboral aceptable. Se otorga a los candidatos calificados que aprueben una serie de tres exámenes. Muchos empleadores también nombran la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP), otorgada por la Junta de CFP, como una calificación opcional.

Los administradores de cartera también deben tener una licencia apropiada de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), el organismo de supervisión para las firmas de valores y los corredores que operan en los Estados Unidos. El proceso de licencia generalmente requiere el patrocinio de la empresa que emplea al solicitante de la licencia. Por lo general, un analista financiero que trabaja en la industria de valores obtiene una licencia al comienzo de su carrera.

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