Consejos para ayudar a los hermanos a evitar o resolver una batalla inmobiliaria

La rivalidad entre hermanos y los temores de que a la madre le gustara un hijo a menudo se juegan después de que un padre muere y es hora de dividir los activos en el patrimonio de los padres. Las disputas entre hermanos pueden resultar en acciones legales largas y costosas.

Estas disputas pueden evitarse con un poco de previsión por parte de los padres, o pueden ser abordadas por hermanos que utilizan estrategias inteligentes después de que un padre muere. Considere lo siguiente para evitar o resolver conflictos.

Para llevar clave

• Las disputas entre hermanos sobre los activos en el patrimonio de un padre se pueden evitar tomando ciertos pasos tanto antes como después de la muerte del padre.
• Las estrategias que los padres pueden implementar incluyen expresar sus deseos en un testamento, establecer un fideicomiso, usar a un no hermano como albacea o administrador y dar obsequios durante su vida.
• Después de que un padre muere, los hermanos pueden usar un mediador, dividir las ganancias después de liquidar los activos y remitir a un fiduciario independiente.

Pasos de planificación patrimonial para padres

La planificación antes de la muerte puede abordar muchos de los problemas que surgen después de la muerte de un padre. Quizás la acción más importante que un padre puede tomar es tener un testamento que especifique qué hermano obtiene qué propiedad. ¿Quién hereda la casa? ¿Un negocio? ¿Una pintura valiosa? Esto se puede explicar en un testamento.

Alternativamente, un padre puede dar instrucciones para que la casa se venda y los ingresos se dividan de manera equitativa. Si un padre quiere dejar a un hermano fuera del testamento, esto está legalmente permitido. No hay obstáculo para desheredar a un niño. Sin embargo, para evitar desafíos legales por parte de un hermano desheredado, considere discutir el asunto con el niño o explicar el motivo en el testamento.

Otra buena práctica es usar un fideicomiso para especificar las disposiciones de propiedad después de la muerte. Un padre puede hacer un fideicomiso revocable que se puede cambiar en cualquier momento hasta la muerte, suponiendo que el padre siga siendo competente.

Poner la propiedad en el nombre conjunto de un padre y un hijo para que el activo pase automáticamente al hijo cuando el padre muere es otra forma de evitar conflictos. Esto se puede hacer, por ejemplo, para una cuenta bancaria, cuenta de corretaje o bienes inmuebles.

Es una buena práctica revisar y actualizar un plan de sucesión después de un evento importante de la vida, como el nacimiento de un nieto.

El uso de un albacea o fideicomisario no hermano para el patrimonio también puede ayudar a mantener la paz. Una tercera parte que no se beneficia de ninguna decisión con respecto a la distribución de propiedades puede ser una buena idea, especialmente si un padre cree que podría haber disputas entre hermanos después de su muerte.

Cómo los padres pueden repartir artículos menores

Las disputas sobre una imagen atesorada pero sin valor pueden causar malos sentimientos dentro de la familia, y esos malos sentimientos pueden persistir durante mucho tiempo. Un padre sabio que anticipa que los hermanos pueden discutir sobre el hogar u otros artículos menores después de que él o ella muera puede tomar ciertas medidas para frustrar cualquier problema, que incluyen:

Dar regalos durante toda la vida

Es posible que un padre quiera desembolsar ciertos artículos antes de morir para que un niño pueda disfrutarlos por más tiempo; esto evita reclamarlos después de que el padre muere. Por ejemplo, si un padre tiene dos hijas, puede regalar anillos, pulseras y collares a cada una, tal vez como regalos de cumpleaños o vacaciones.

Esta estrategia de regalos supone que el valor de los artículos está por debajo de la exclusión anual del impuesto sobre regalos. En 2019, la exclusión anual es de $ 15, 000. Esto significa que los contribuyentes pueden donar hasta $ 15, 000 por persona sin pagar impuestos sobre esos obsequios. Los artículos de mayor valor requieren que se presente una declaración de impuestos sobre donaciones y pueden implicar impuestos sobre donaciones.

Artículos de etiqueta

Puede sonar de mal gusto, pero puede ser útil colocar etiquetas en ciertos elementos clave, como una litografía o un libro de primera edición. La etiqueta debe nombrar al hermano que heredará el artículo después de que el padre muera. Si bien la etiqueta no crea un requisito legal de que el hermano obtenga el artículo, es indicativo de la intención del padre y puede ser muy útil para evitar las disputas entre hermanos.

Escribir una carta de instrucciones

El padre puede escribir una carta de instrucción que describa quién recibe qué. Nuevamente, la carta no es legalmente vinculante, pero sirve como una hoja de ruta para los deseos de los padres con respecto a su propiedad.

¿Qué se puede hacer después de la muerte de un padre?

Si un padre no tomó medidas antes de la muerte, y existe la posibilidad de problemas sobre la distribución de activos, no es demasiado tarde para preservar la armonía entre hermanos o al menos minimizar los malos sentimientos. Considera lo siguiente:

Use un mediador

Cuando haya un problema grave relacionado con una empresa familiar, es posible que desee utilizar un mediador profesional. Reúna a todos los hermanos y trabaje con el mediador para llegar a un consenso.

Los dos hijos del mundialmente famoso joyero Harry Winston lucharon durante décadas por el patrimonio de Winston y le costaron a los hermanos millones en honorarios legales, disipando gran parte del patrimonio.

Liquidar activos

Cuando los hermanos reclaman los mismos activos, y no puede resolver las cosas, considere vender los activos y dividir las ganancias.

Aplazar a un fiduciario independiente

Los hermanos pueden rechazar una cita como albacea o fiduciario para que otra persona pueda ser el fiduciario y tomar decisiones sobre la distribución de activos. Si los hermanos son nombrados como fiduciarios, deben rechazar formalmente la cita. Esto solo debe hacerse si los hermanos acuerdan el nombramiento de la persona que actuará como fiduciaria, ya sea otra persona de la familia, un abogado o contador público certificado, o el departamento de fideicomiso de un banco, y si el patrimonio puede pagar el pago de este servicio.

Cómo los hermanos pueden dividir los artículos del hogar

Cuando se trata de distribuir artículos para el hogar, aquí hay algunas ideas:

Turnarse

Usar esta estrategia significa que cada hermano elige un artículo deseado. Por ejemplo, tres hermanas, Amy, Beth y Carol, cada una tiene ideas sólidas sobre qué artículos quieren. Para evitar peleas entre las hermanas, deja que Amy (la mayor) elija un elemento, luego Beth (la hija del medio) puede hacer una selección, seguida de Carol (la más joven). Continúe las selecciones en este orden hasta que se hayan reclamado todos los artículos deseados.

Usa una lotería

Escriba una breve descripción de cada elemento en una hoja de papel (por ejemplo, la foto de la abuela en el marco plateado). Coloque los resbalones en un sombrero y luego los hermanos pueden turnarse para dibujar los resbalones hasta que el sombrero esté vacío.

La línea de fondo

Los padres generalmente saben si es probable que sus hijos peleen por sus herencias y deben tomar medidas para evitar posibles conflictos después de su muerte. Lo que decida un padre, revise las acciones de vez en cuando. Los sentimientos entre los hermanos y las circunstancias financieras pueden cambiar, y los planes deben revisarse en consecuencia.

Pero si no se toman medidas antes de la muerte, aún puede usar estrategias para minimizar el conflicto durante la liquidación de la herencia. Consulte con un abogado para decidir el mejor curso de acción.