Fecha de Transacción
Una fecha de transacción en la fecha en que tiene lugar una operación para un valor u otro instrumento financiero. La fecha de la transacción representa el momento en que la propiedad se transfiere oficialmente.
En la banca, la fecha en que aparece una transacción en la cuenta también se conoce como la fecha de la transacción, aunque no es necesariamente la fecha en que el banco autoriza la transacción y deposita o retira fondos.
DESGLOSE Fecha de transacción
Los ejemplos de formas de transacciones bancarias, que incorporan una fecha de transacción, incluyen: depósitos o retiros de una cuenta personal (a través de cajero automático o cajero automático), tarjeta de débito o en persona en una sucursal física); el retiro de fondos a través de un cheque en papel; registrar una compra en una tarjeta de crédito; registrar un punto de venta (POS); depositar, retirar o transferir fondos entre cuentas en la banca en línea; y otros.
Los ejemplos de transacciones, que incorporan una fecha de transacción en la inversión, incluyen: comprar (comprar acciones de un valor), comprar para abrir (similar a una compra tradicional y puede abarcar contratos de opciones, junto con la apertura de una posición larga más común), comprar para cerrar (el acto de cerrar una posición corta mediante un retiro de efectivo para recomprar acciones de valores y / o contratos de opciones); recibir pagos de dividendos en efectivo y / o reinvertir las distribuciones; depositar efectivo recibido como retorno en una distribución de capital; depositar efectivo recibido como una ganancia de capital (a menudo de la venta de acciones a largo o corto plazo de un valor a través de un fondo de cobertura, sociedad o en una cuenta de fondo mutuo); depositar ingresos por intereses de acciones preferidas o un instrumento de deuda, como un bono; mover acciones entre cuentas; regalos de acciones; venta de acciones; vender para cerrar (salir de una posición larga); grabando una división de acciones, y más.
Fecha de transacción v. Fecha de liquidación
La compensación es el proceso completo, desde el momento en que las partes se comprometen a una transacción, hasta la liquidación.
La fecha de la transacción no es necesariamente la misma que la fecha de liquidación, que puede ocurrir varios días después de que ocurra la transacción. Al vendedor se le paga al momento de la liquidación, porque todos los detalles sobre la transacción se han finalizado y porque el comprador está seguro de que lo prometido se ha entregado realmente.
Las transacciones regulares se liquidan el segundo día hábil posterior a la fecha de negociación, lo que se conoce como T + 2. La mayoría de los valores, incluidas las acciones y los bonos corporativos, se liquidan de esta manera. Sin embargo, los valores del gobierno de EE. UU. Tienen una liquidación regular de T + 1. Con algunas transacciones, es posible especificar un deseo de liquidar el mismo día de la operación. Estos se conocen como transacciones en efectivo.