10 pasos para convertirse en un comerciante de día

En un mundo donde todos tienen fácil acceso al comercio en línea, ¿por qué solo unos pocos tienen éxito como comerciantes diarios? Después de todo, ¿qué inversionista no ha soñado con convertirse en un comerciante diario: trabajar cómodamente en la computadora de su casa, ser su propio jefe y ver cómo se acumulan las ganancias? Si bien muchos aspiran, pocos realmente tienen éxito.

¿Qué hace un comerciante de día?

Un comerciante diario compra y vende valores activamente, a menudo varias veces durante el día, pero sin llevar ninguna posición abierta al día siguiente. Todas las posiciones de compra / venta tomadas durante un día de negociación se ajustan el mismo día antes del cierre del mercado. Los traders diarios son diferentes de los traders activos que pueden mantener una posición durante varios días, o de los inversores que invierten por períodos más largos. Los comerciantes diarios también utilizan el apalancamiento para aumentar su exposición comercial intradía.

Cómo convertirse en un comerciante de día

1. Realizar una autoevaluación

El comercio diario exitoso requiere una combinación de conocimientos, habilidades y rasgos, así como un compromiso con un estilo de vida. ¿Eres experto en análisis matemático, lleno de conocimiento financiero, consciente de la psicología del comportamiento (tanto en ti como en los demás) y tienes el estómago para emprender? Contrariamente a la noción percibida de una vida fácil o dinero fácil, el comercio diario realmente requiere:

• Largas horas de trabajo
• Muy poco permiso de trabajo
• Autoaprendizaje continuo sin orientación.
• Habilidades para tomar riesgos
• Compromiso interminable con las actividades diarias del trabajo.

La mentalidad correcta es el requisito más importante (y el primero) para convertirse en un comerciante diario. A menos que uno esté preparado para dedicar tiempo, autoaprendizaje y estar mentalmente preparado para asumir riesgos y sufrir pérdidas, no intente el comercio diario. Libros como "Trade Your Way to Financial Freedom" de Van Tharp y "The Psychology of Trading" de Brett N. Steenbarger son buenos recursos para aprender más sobre el comercio diario y realizar una autoevaluación.

2. Organizar suficiente capital

Nadie puede generar ganancias consistentemente. Las pérdidas intermitentes y prolongadas son parte del juego de negociación del día. (Por ejemplo, un operador diario puede sufrir ocho operaciones consecutivas con pérdidas y solo recuperarse con ganancias en la novena operación).

Para manejar estos riesgos, un operador diario debe tener un colchón de capital suficiente. Como explicó Van Tharp en "Trade Your Way to Financial Freedom", ingresar al mundo comercial con solo una pequeña cantidad de dinero es un camino seguro al fracaso. Antes de dejar su trabajo para comerciar a tiempo completo, Tharp recomienda tener al menos $ 100, 000 para comerciar. Los principiantes pueden comenzar con cantidades más pequeñas, dependiendo de su plan de negociación seleccionado, la frecuencia de la negociación y otros costos que asuman. Para realizar transacciones diarias activamente, se requiere que mantenga un saldo de $ 10, 000 en su cuenta de operaciones.

3. Comprender los mercados

Los comerciantes diarios necesitan una base sólida de conocimiento sobre cómo funcionan los mercados. Desde detalles simples (como el horario de negociación y días festivos) hasta detalles complejos (como el impacto de eventos de noticias, requisitos de margen e instrumentos negociables permitidos), un operador debe tener una amplia base de conocimientos.

4. Comprender los valores

Las acciones, futuros, opciones, ETF y fondos mutuos se negocian de manera diferente. Sin una comprensión clara de las características y los requisitos comerciales de un valor, iniciar una estrategia comercial puede conducir al fracaso. Por ejemplo, los operadores deben saber cómo los requisitos de margen para futuros, opciones y materias primas impactan significativamente el capital comercial o cómo una asignación provisional o el ejercicio de una posición de opción puede destruir el plan comercial por completo.

La falta de conocimiento sobre estas necesidades específicas de los valores puede conducir a pérdidas. Los aspirantes a operadores deben asegurarse de estar totalmente familiarizados con la negociación de valores seleccionados.

5. Configurar una estrategia comercial

Los operadores novatos que ingresan al mundo de las operaciones pueden comenzar seleccionando al menos dos estrategias comerciales establecidas. Ambos actuarían como respaldo mutuo en caso de falla o falta de oportunidades comerciales. Uno puede pasar a una mayor cantidad de estrategias (con más complejidades) más adelante, a medida que la experiencia se acumula.

El mundo comercial es muy dinámico. Las estrategias comerciales pueden ganar dinero constantemente durante largos períodos, pero luego fallar en cualquier momento. Es necesario vigilar de cerca la efectividad de la estrategia comercial seleccionada y adaptarla, personalizarla, volcarla o sustituirla según la evolución.

6. Integrar estrategia y plan

Seleccionar solo las estrategias comerciales correctas no es suficiente para tener éxito en el mercado. Las siguientes consideraciones deben complementar la estrategia para elaborar el plan de negociación:

• Cómo se usará la estrategia (estrategia de entrada / salida)
• Cuánto capital se usará
• Cuánto dinero se usará por operación
• Qué activos se negociarán
• Cómo frecuencia para colocar comercios

7. Practica la administración del dinero

Digamos que tiene $ 100, 000 como capital comercial y una excelente estrategia comercial que ofrece una tasa de éxito del 70 por ciento (7 de cada 10 operaciones son rentables). ¿Cuánto debería gastar en su primera operación? ¿Qué pasa si los primeros tres intercambios son un fracaso? ¿Qué pasa si el registro promedio (7 operaciones rentables de 10) ya no se mantiene? O, al negociar futuros (u opciones), ¿cómo debe asignar su capital a los requisitos de margen de dinero?

La administración del dinero lo ayuda a abordar estos desafíos. La administración efectiva del dinero puede ayudarlo a ganar incluso si solo hay 4 operaciones rentables de 10. Practique, planifique y estructura las transacciones de acuerdo con la administración del dinero y el plan de asignación de capital.

8. Cargos de corretaje de investigación

El comercio diario generalmente implica transacciones frecuentes, que resultan en altos costos de corretaje. Después de una investigación exhaustiva, seleccione el plan de corretaje sabiamente. Si uno tiene la intención de jugar con uno o dos intercambios por día, entonces sería apropiado un plan de corretaje por intercambio. Si el volumen diario de negociación es alto, opte por planes escalonados (cuanto mayor sea el volumen, menor será el costo efectivo) o planes fijos (transacciones ilimitadas por un cargo alto fijo)

Además de la ejecución comercial, un corredor también ofrece otras utilidades comerciales, que incluyen plataformas comerciales, soluciones comerciales integradas como combinaciones de opciones, software comercial, datos históricos, herramientas de investigación, alertas comerciales, aplicación de gráficos con indicadores técnicos y varias otras características. Algunas características pueden ser gratuitas, mientras que otras pueden tener un costo que puede afectar sus ganancias.

Es recomendable seleccionar las características según sus necesidades comerciales y evitar suscribirse a las que no son necesarias. Los principiantes deben comenzar con el paquete de corretaje básico de bajo costo que coincida con sus necesidades comerciales iniciales y luego optar por actualizaciones a otros módulos cuando sea necesario.

9. Simular y volver a probar

Una vez que el plan esté listo, simúlelo en una cuenta de prueba con dinero virtual (la mayoría de los corredores ofrecen tales cuentas de prueba). Alternativamente, uno puede hacer una prueba de respaldo de la estrategia en datos históricos. Para una evaluación realista, tenga en cuenta los costos de corretaje y la tarifa de suscripción para varios servicios públicos.

10. Comience pequeño y luego expanda

Incluso si tiene suficiente dinero y suficiente experiencia, no juegue en grande en los primeros intercambios de una nueva estrategia. Pruebe una nueva estrategia con una cantidad menor y aumente las apuestas después de probar el éxito. Recuerde, los mercados y las oportunidades comerciales permanecerán para siempre, pero el dinero, una vez perdido, puede ser difícil de volver a acumular. Comienza con algo pequeño, prueba para establecer y luego ve por los grandes.

La línea de fondo

Los aspirantes a comerciantes deben tener cuidado con los sitios web y los cursos que prometen un éxito comercial infalible o ganancias infinitas. El porcentaje limitado de comerciantes diarios que han logrado tener éxito lo hacen invirtiendo su tiempo y esfuerzos en desarrollar estrategias comerciales y seguirlos religiosamente.

Un comerciante de día está solo en este gran mundo comercial. Antes de renunciar a su trabajo para convertirse en un comerciante diario, asegúrese de tener la motivación para aprender continuamente, diseñar sus estrategias comerciales y asumir la responsabilidad de sus decisiones y acciones. Si está buscando ingresar al mundo de las operaciones diarias, puede utilizar uno de los mejores corredores de bolsa para las operaciones diarias.