Chartered Life Underwriter (CLU)
Un asegurador de vida colegiado (CLU) es una designación profesional para personas que desean especializarse en seguros de vida y planificación patrimonial. Las personas deben completar cinco cursos básicos y tres cursos electivos, además de aprobar con éxito ocho exámenes de 100 preguntas y dos horas para recibir la designación. Los títulos de los cursos requeridos incluyen Fundamentos de planificación de seguros, Seguro de vida individual, Ley de seguros de vida, Fundamentos de planificación patrimonial y planificación para empresarios y profesionales . Otros temas del curso incluyen planificación financiera, seguro de salud, impuestos sobre la renta, beneficios grupales, inversiones y planificación de la jubilación.
DESGLOSE Underwriter de Chartered Life (CLU)
Los planificadores financieros con una designación CFP a menudo obtendrán la designación de CLU para demostrar su experiencia en las áreas de seguros de vida y planificación patrimonial. Tener un conocimiento adicional en estas áreas les da a los planificadores financieros una ventaja competitiva sobre otros planificadores con menos credenciales. La designación de CLU es una de las credenciales más antiguas y respetadas en servicios financieros, que se remonta a finales de la década de 1920. Representa una comprensión profunda de una amplia gama de problemas de gestión de riesgos personales y planificación de seguros de vida, y enfatiza la ética, la profesionalidad y el conocimiento profundo en la prestación de asesoramiento financiero.
Una CLU debe adherirse al Código de Ética del American College of Financial Services, que incluye la siguiente promesa profesional: “A la luz de todas las condiciones que rodean a aquellos a quienes sirvo, haré todo lo posible para determinar y comprender, rendir ese servicio que, en las mismas circunstancias, me aplicaría a mí mismo ".
Mantener la designación requiere 30 horas de educación continua cada año, y la designación puede ser eliminada por conducta poco ética a través del comité de certificación de la Junta de Fideicomisarios del American College. El American College es una institución educativa acreditada sin fines de lucro fundada en 1927. Confiere el CLU y tiene el nivel más alto de acreditación educativa (acreditación regional) a través de la Comisión de Educación Superior de los Estados del Medio. La universidad tiene una facultad de expertos de la industria a tiempo completo y es el principal educador de profesionales financieros en los Estados Unidos.
Cómo Chartered Life Underwriters ayuda a los clientes
Las áreas temáticas incluyen:
- Seguro de vida
- Planificación empresarial
- Planificación patrimonial
Según la universidad, los profesionales financieros que tienen una designación de CLU pueden tener un ingreso promedio de 51 por ciento mayor que sus contrapartes porque tienen las habilidades especializadas para ayudar a los clientes:
- Establezca y alcance metas financieras analizando su vida financiera e identificando las necesidades de seguro de vida y salud, así como los riesgos de propiedad personal y responsabilidad
- Lograr la seguridad financiera a través de seguros de vida y productos de rentas vitalicias.
- Gestione negocios exitosos con planificación estratégica organizacional y preventiva
- Mejore el valor del patrimonio, conserve los activos existentes y brinde seguridad financiera durante la jubilación.