Consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC)
Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) es una designación profesional de planificación financiera otorgada por el College for Financial Planning. Las personas pueden obtener la designación CRPC completando un programa de estudio y pasando un examen final de opción múltiple. Los solicitantes seleccionados obtienen el derecho de usar la designación CRPC con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades de trabajo, la reputación profesional y la remuneración. Cada dos años, los profesionales de CRPC deben completar 16 horas de educación continua y pagar una pequeña tarifa para continuar usando la designación.
Entendiendo al Consejero de Planificación de Retiro Colegiado (CRPC)
Los CRPC son diferentes de los planificadores financieros certificados (CFP). Estos últimos proporcionan planificación financiera en todos los aspectos de la vida de un individuo. Los CRPC se centran en la planificación de la jubilación. El programa CRPC se desarrolla con un enfoque en la resolución de problemas centrados en el cliente. Los solicitantes obtienen un conocimiento profundo de las necesidades individuales antes y después de la jubilación. La Facultad de Planificación Financiera describe el programa como ayudar a los asesores y planificadores financieros a definir y crear una "hoja de ruta para la jubilación" para sus clientes. El programa de estudio para convertirse en un CRPC cubre todo el proceso de planificación de la jubilación, incluido el cumplimiento de múltiples objetivos financieros, fuentes de ingresos para la jubilación, ahorros personales, planes de jubilación patrocinados por el empleador, impuestos sobre la renta, flujo de caja para la jubilación, gestión de activos, planificación del patrimonio y más.
Las personas que obtuvieron la designación CRPC informan un aumento del 9% en las ganancias, según la universidad. Con él, los graduados pueden evaluar dos de los seis cursos del Programa de Educación Profesional Certificada CFP de la universidad. Completar el curso también puede proporcionar hasta 45 horas de créditos de educación continua.
Para llevar clave
- Los CRPC son responsables de la planificación de la jubilación.
- El programa de estudio para esta designación incluye una evaluación integral de las necesidades financieras de un individuo antes o después de la jubilación.
Detalles del programa de consejero de planificación de jubilación autorizada
A partir de 2018, el costo del curso de capacitación CRPC fue de $ 1, 300, aunque las personas que actualmente están empleadas en la industria de servicios financieros pueden ser elegibles para un descuento. La capacitación es inscripción abierta, lo que significa que las personas pueden inscribirse y comenzar en cualquier momento. Se ofrecen clases en vivo pero no son obligatorias. Los candidatos deben aprobar el examen final del programa dentro de un año de la inscripción y tomar el examen dentro de los seis meses posteriores a la inscripción. Si no tiene éxito, los intentos de prueba adicionales costarán $ 100 cada uno. Para obtener más información, consulte la página informativa CRPC de College for Financial Planning. Para inscribirse, siga este enlace.
Los temas del curso del programa CRPC incluyen:
- Maximizando la experiencia del cliente durante el proceso de planificación de la jubilación
- Principios y estrategias al invertir para la jubilación
- Aprovechar al máximo los beneficios de jubilación de la Seguridad Social
- Reducir la brecha de ingresos: identificar otras fuentes de ingresos de jubilación.
- Navegar por las opciones de atención médica en la jubilación
- Haciendo la transición emocional y financiera a la jubilación
- Diseño de flujos de ingresos de jubilación óptimos
- Lograr objetivos de planificación fiscal y patrimonial en la jubilación
- Cuestiones fiduciarias, éticas y normativas para asesores
Una vez inscritos, los candidatos CRPC tendrán acceso al portal de estudiantes en línea de la universidad, donde pueden encontrar materiales de estudio escritos, conferencias de video, cuestionarios interactivos y acceso a clases en vivo (cuando están en sesión).
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