¿Cuáles son las ventajas comunes de invertir en acciones de gran capitalización?

La mayoría de los inversores comprenden la importancia de la diversificación a través de la asignación de activos dentro de una cartera, que está destinada a equilibrar el riesgo y recompensar el equilibrio entre el patrimonio, la deuda y las tenencias de efectivo. Sin embargo, bajo las posiciones de capital o acciones dentro de una cartera, los inversores tienen una amplia gama de opciones de inversión, cada una con diferentes características, ventajas y desventajas. Una inversión en acciones de gran capitalización, definida como las acciones de una empresa con una capitalización de mercado de $ 10 mil millones o más, es común entre los inversores de crecimiento y valor como parte de una asignación general de activos. Las acciones de gran capitalización o gran capitalización tienen ventajas únicas para los inversores, incluida la estabilidad en tamaño y tenencia, pagos constantes de dividendos a los accionistas y claridad en las valoraciones.

Estabilidad de gran capitalización

La mayor ventaja de agregar acciones de gran capitalización a una cartera de inversiones es la estabilidad que pueden proporcionar. Debido a que las compañías de gran capitalización son tan grandes y tienen una reputación bien establecida con los consumidores, es menos probable que se encuentren con una situación comercial o económica que los haga insolventes o los obligue a detener por completo las operaciones que generan ingresos. Las empresas que se consideran de pequeña o mediana capitalización no tienen el mismo nivel de estabilidad y, por lo tanto, tienen un mayor grado de riesgo que las inversiones de gran capitalización.

Pagos de dividendos

Otra ventaja de invertir en empresas de gran capitalización es la posibilidad de pagos constantes de dividendos. Los precios de las acciones de las empresas de gran capitalización no suelen estar programados para altas tasas de crecimiento a lo largo del tiempo porque ya están bien establecidos en el mercado. Esto puede crear un precio de acciones estancado y una apreciación de capital escasa o nula para los inversores. Sin embargo, a pesar de la falta de un rápido crecimiento en términos del precio de las acciones, las compañías de gran capitalización a menudo pagan dividendos para compensar a los accionistas. Estos dividendos pueden generar rendimientos integrales impresionantes para los inversores de gran capitalización cuando se agregan al cálculo del rendimiento a lo largo del tiempo. Las acciones de gran capitalización que pagan dividendos constantes son comunes entre los inversores de ingresos o aquellos que buscan ingresos a través de inversiones relativamente conservadoras.

Investigación y valoración

Debido a que las compañías de gran capitalización a menudo tienen una larga tenencia de negocios, los inversores y los acreedores pueden obtener fácilmente investigaciones sobre las operaciones de la compañía y los niveles de rentabilidad. Las empresas de gran capitalización que cotizan en bolsa deben proporcionar a los accionistas e inversores potenciales estados financieros precisos y periódicos, lo que permite determinar fácilmente si una empresa vale la inversión. Además de la investigación, el historial de la empresa y los estados financieros se pueden usar en combinación con la actividad comercial actual para determinar una valoración precisa. Estos aspectos juegan un papel importante en la comprensión del riesgo y la recompensa potencial de invertir en una empresa de gran capitalización.

Los inversores pueden usar el índice Russell 1000 para encontrar y evaluar compañías de gran capitalización, ya que este índice recopila aproximadamente 1, 000 de las compañías más grandes en términos de capitalización de mercado que operan dentro de los Estados Unidos. Las inversiones de gran capitalización se pueden comprar como acciones individuales de acciones; a través de un fondo cotizado en bolsa, o ETF, que rastrea un punto de referencia de gran capitalización; o a través de uno de los cientos de fondos mutuos disponibles centrados en inversiones de gran capitalización.

Perspectiva del asesor

Robert Schmansky, CFP®
Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI

Las acciones de gran capitalización tienden a ser compañías establecidas en sus mercados con antecedentes a largo plazo. Algunos sienten que esto los hace "más seguros" para invertir.

Las acciones más grandes de la compañía también a menudo pagan dividendos, lo que le permite capturar parte del retorno de su inversión, lo que algunos inversionistas ven como un beneficio. En lugar de conservar sus ganancias e invertirlas nuevamente en sí mismas, es posible que no se beneficien tanto del uso del efectivo, por lo que lo distribuyen a los propietarios.

Las empresas más pequeñas también tienen beneficios. Pueden agregar beneficios de diversificación a las carteras tradicionales que tienden a ser ponderadas por la capitalización de mercado (invierten más en acciones de gran capitalización para representar mejor su participación en el mercado).

Las empresas más pequeñas tienen más espacio para crecer; una inversión que realiza una pequeña empresa puede duplicar sus ingresos. Mientras tanto, esa misma inversión de una compañía más grande puede no marcar una diferencia notable.

En general, debe invertir en una combinación de acciones que represente su horizonte temporal y su tolerancia al riesgo, incluidas las acciones de empresas pequeñas y grandes en todo el mundo.