Los 10 ETF de Vanguard más baratos

En las cuatro décadas desde su fundación, el Grupo Vanguard se ha convertido en una de las compañías de inversión más grandes del mundo. El núcleo de esa expansión ha sido el compromiso de proporcionar a los inversores individuales soluciones de bajo costo para ganar riqueza. Vanguard es conocida por sus fondos mutuos y también es un jugador importante en el negocio de los fondos cotizados en bolsa (ETF).

Aunque otras compañías de fondos como Schwab y Fidelity intentan competir con Vanguard con tarifas bajas en fondos selectivos, Vanguard puede mantener su ventaja de bajo costo en todo el espectro de fondos en función de una estructura de propiedad única.

A diferencia de otras compañías de fondos, que son de propiedad corporativa o de terceros, Vanguard es propiedad de sus fondos. Y los fondos son propiedad de sus inversores. Eso significa que las ganancias generadas por la operación de los fondos se devuelven a los inversores en forma de tarifas más bajas. Como tal, hace que sea muy difícil para otras compañías, que están en deuda con sus accionistas, competir en precio.

Para llevar clave

• Vanguard es un proveedor líder de ETF de bajo costo.
• Los ETF se pueden evaluar en términos de relaciones de gastos, pero las tenencias dentro del ETF y los rendimientos históricos también son consideraciones importantes.
• Los ETF de Vanguards que invierten en acciones de gran capitalización incluyen el ETF S&P 500 (VOO) y el ETF Total Stock Market (VTI).
• Vanguard ofrece ETF que invierten en acciones de pequeña capitalización, midcaps, acciones de valor, acciones de crecimiento, bonos y mercados internacionales.

Vanguard introdujo rápidamente su conjunto de ETF cuando el producto de inversión ganó una gran popularidad. Desde entonces, el operador de fondos mutuos se ha convertido en el segundo mayor proveedor de ETF detrás de Blackrock. La estructura de costos única de Vanguard, las economías de escala que ha logrado y el número total de activos bajo administración (AUM) le permiten ofrecer sus ETF al costo más bajo disponible en el mercado.

A continuación se presentan 10 de los ETF más baratos de la empresa por relación de gastos, con datos actualizados al 12 de septiembre de 2019.

El Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

El ETF Vanguard S&P 500 es uno de los ETF de menor costo de Vanguard con un índice de gastos del 0.03%. También se encuentra entre los más grandes con $ 490 mil millones en activos bajo administración (AUM), según el sitio web de Vanguard.

El fondo busca rastrear el desempeño del Standard & Poor's 500 Index. La cartera tiene los mismos 500 nombres que el índice. La mediana de capitalización de mercado de las compañías en el fondo es de $ 115 mil millones y las principales participaciones son Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon y Facebook. Los tres principales sectores invertidos por el ETF incluyeron tecnología de la información, atención médica y finanzas.

El ETF Vanguard S&P 500 arrojó un 10, 07% anual en los últimos cinco años y un 2, 85% durante el año pasado. En lo que va del año, las acciones retornaron 21.4%.

The Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

El ETF de Vanguard Total Stock Market es el ETF más antiguo y más grande de Vanguard con $ 830 mil millones en AUM. El fondo cubre todo el mercado de valores de los EE. UU. Por una comisión mínima del 0, 03%. El ETF posee aproximadamente 3.600 acciones en su cartera, con una capitalización de mercado promedio de $ 72.5 mil millones. Los tres sectores principales son tecnología, finanzas y servicios al consumidor. Sus principales propiedades son Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet y Facebook.

Según Vanguard, el rendimiento a 10 años del fondo es del 13, 4%, su rendimiento a 5 años es del 9, 58% y su rendimiento anual es del 21, 1%.

The Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Con $ 232 mil millones en activos bajo administración, el ETF de Vanguard Total Bond Market ofrece a los inversores una amplia exposición al mercado de renta fija. La relación de gastos cobrada por Vanguard para este ETF es 0.035%.

El fondo posee aproximadamente 8, 500 bonos en su cartera: incluyendo el 44% asignado a bonos del Tesoro / agencia, el 22% a bonos respaldados por hipotecas del gobierno y el 16% a bonos industriales. El fondo ha devuelto un 3, 3% anual en los últimos cinco años y un 3, 8% en los últimos 10.

The Vanguard Growth ETF (VUG)

El ETF de Vanguard Growth invierte en acciones de grandes empresas con alto potencial de crecimiento y cobra un índice de gastos del 0, 04%. Los $ 92.5 mil millones en activos están ponderados hacia acciones tecnológicas. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft y Facebook comprenden las cinco principales de casi 300 propiedades. El fondo retornó 14.85% anualmente durante los últimos 10 años, 11.7% durante los últimos cinco años y 26% hasta la fecha.

El Vanguard Large-Cap ETF (VV)

El ETF Vanguard Large-Cap invierte en acciones que representan el 85% más grande del mercado bursátil de EE. UU., Que abarca desde compañías multinacionales más grandes hasta empresas de mediana capitalización. El índice de gastos del fondo es del 0, 04%.

El fondo, que tiene $ 13 mil millones en activos, posee aproximadamente 600 acciones en su cartera, con un límite de mercado promedio de $ 106 mil millones. La tecnología, las finanzas y los servicios al consumidor representan los sectores más grandes dentro del fondo y las cinco principales tenencias incluyen Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet y Facebook.

El rendimiento anual del fondo a 10 años es del 13, 4%, su rendimiento a cinco años es del 10%, y hasta la fecha el rendimiento fue del 21, 1%.

El valor de Vanguard ETF (VTV)

El ETF de Vanguard Value invierte en aproximadamente 350 acciones de gran capitalización en los EE. UU. Y tiene una relación de gastos del 0.04%. Este ETF tiene $ 81.7 mil millones en AUM y posee 344 acciones de numerosos grupos de la industria: finanzas, atención médica y bienes de consumo son los sectores más grandes. La capitalización de mercado promedio de las compañías en el ETF es de $ 91, 2 mil millones y las cinco principales tenencias son Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase y Exxon Mobil.

En los últimos 10 años, el 12.05% regresó anualmente y en cinco años, el 8.35%. Su rendimiento anual fue casi del 17%.

El Vanguard Midcap ETF (VO)

El ETF Vanguard Midcap tiene un índice de gastos del 0, 04%, que brinda a los inversores acceso de bajo costo a un grupo diversificado de empresas medianas en los EE. UU. Tiene un AUM de $ 107 mil millones, que se invierte en casi 400 acciones que tienen un límite medio de mercado de $ 16 mil millones.

Las cuentas financieras representan el 21% de la cartera. La tecnología, los servicios al consumidor y los industriales representan los siguientes sectores más importantes. Las cinco principales participaciones son Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices y Xilinx.

La rentabilidad a 10 años del fondo es del 14, 1% y la rentabilidad a cinco años es del 9, 37%. Ha devuelto un 25, 35% en lo que va del año.

El Vanguard Small-Cap ETF (VB)

El ETF Vanguard Small-Cap invierte en un grupo diversificado de pequeñas empresas. El fondo tiene un índice de gastos del 0, 05%. Los activos bajo administración suman un total de $ 94 mil millones y se invierten en 1, 400 acciones, y los sectores financiero, industrial y tecnológico representan los sectores más grandes. Burlington Stores, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy e IDEX Corp. son las cinco principales tenencias. En los últimos 10 años, el ETF obtuvo un 12, 7% anual y, en los últimos cinco, un 7, 2%. Su rendimiento anual fue del 20, 5%.

El ETF de Vanguard a corto plazo con valores protegidos contra la inflación (VTIP)

Con más de $ 77.7 mil millones en AUM y un índice de gastos del 0.06%, el ETF de Vanguard Short-Term-Protected Inflation Securities brinda a los inversores acceso a bonos respaldados por el gobierno federal. También tiene como objetivo brindar protección contra riesgos inflacionarios u otras sorpresas inflacionarias inesperadas.

Con $ 20 mil millones en activos, el fondo se invierte en solo 17 bonos respaldados por el gobierno. Entre las tenencias, el 42% son bonos de tres a cinco años y los bonos de uno a tres años comprenden el 41% de la cartera. El 17% restante consiste en bonos con vencimientos de menos de un año.

El fondo, cuyo índice de referencia es el índice TIPS BloomBarclays US 0-5 años, arrojó un 1% anual en cinco años y un 3, 5% en lo que va del año.

El ETF de mercados desarrollados de Vanguard FTSE (VEA)

Con más de $ 110 mil millones en AUM, el ETF Vanguard FTSE Developed Markets se ha convertido en una forma muy popular de bajo costo para que los inversores obtengan una amplia exposición a las economías y mercados extranjeros desarrollados. El índice de gastos del fondo es del 0, 05%.

El fondo invierte fuertemente en los mercados de Europa y el Pacífico y posee casi 4.000 acciones. La capitalización de mercado promedio para el fondo es de $ 28.5 mil millones y las cinco participaciones principales son Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis y Roche Holding. El fondo devolvió 5.1% anualmente en los últimos 10 años y 2.1% en los últimos cinco años. En lo que va del año, subió 13.1%.