3 fondos de vanguardia calificados con 5 estrellas por Morningstar

Los fondos de vanguardia, incluidos los fondos cotizados en bolsa (ETF) y los fondos mutuos, permiten a los inversores obtener exposición a los mercados de renta variable y renta fija a costos razonables con índices de gastos altamente competitivos en la industria de fondos. Los fondos de vanguardia generalmente vienen sin tarifas de carga, y muchos están disponibles sin tarifas de transacción a través de numerosas plataformas de corredores de inversión.

El sistema de calificación Morningstar está diseñado para sopesar varios factores de un fondo, como el rendimiento pasado, la administración, las tarifas y el proceso que utiliza un fondo para seleccionar sus participaciones. Algunos fondos Vanguard tienen una calificación de cinco estrellas de Morningstar.

El Fondo de Ingresos Vanguard Wellesley

El Vanguard Wellesley Income Fund busca lograr un crecimiento a largo plazo de los ingresos y un nivel sostenible de ingresos actuales. El fondo ha tenido una calificación de cinco estrellas durante los últimos tres, cinco y 10 años de su desempeño. El fondo asigna aproximadamente el 60% de sus activos a bonos del Tesoro de EE. UU., Bonos de agencias gubernamentales y valores respaldados por hipotecas (MBS). Casi todas las tenencias de bonos del Vanguard Wellesley Income Fund son de grado de inversión. Dado que el fondo tiene un vencimiento promedio de 8.9 años, sus tenencias de bonos están sujetas a riesgo de tasa de interés. El resto de los activos del fondo se invierte en acciones estadounidenses con una asignación del 30% y acciones internacionales con una asignación del 6%. El Vanguard Wellesley Income Fund selecciona acciones que tienen dividendos superiores al promedio que se espera que crezcan en el futuro.

El Vanguard Wellesley Income Fund cuenta con una administración experimentada que cuenta con un historial comprobado de entregar fuertes retornos. De 2005 a 2015, el fondo ha generado un rendimiento promedio anual del 6, 72% y una desviación estándar del 6, 25%, lo que resulta en un índice de Sharpe de 0, 86. En el futuro, la importante asignación de bonos del fondo puede ser un obstáculo para su rendimiento futuro, dada la inminente subida de los tipos de interés por parte de la Reserva Federal de los Estados Unidos. El fondo tiene un índice de gastos muy bajo de 0.25% y un rendimiento de 30 días en la SEC de 2.83%. Es más adecuado para inversores que estén interesados ​​en invertir ingresos a un costo muy bajo.

Fondo Vanguard de alto rendimiento exento de impuestos

El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund invierte sus activos en bonos municipales con ingresos corrientes exentos de impuestos federales. El fondo tiene una asignación muy conservadora que favorece los bonos municipales altamente calificados con calificaciones crediticias de A o superiores. Solo menos del 26% de todos los bonos tienen una calificación BBB o inferior, mientras que el 74% restante de las tenencias del fondo están en A o superior. El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund tiene un vencimiento promedio de 6.8 años, lo que lo hace algo sensible al riesgo de tasa de interés. A octubre de 2015, el rendimiento de la SEC a 30 días del fondo es del 2, 75%.

De 2005 a 2015, el Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ha generado una tasa de rendimiento anual promedio de 4.79% y una desviación estándar de 5.31%, lo que resulta en un índice de Sharpe de 0.66. Según Morningstar, el fondo ha superado a otros en la categoría de bonos intermedios municipales en más de 90 puntos básicos. El fondo tiene un índice de gastos muy bajo de 0.2%, y ha recibido una calificación de cinco estrellas de Morningstar durante los últimos períodos de tres, cinco y 10 años. El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund es el más adecuado para inversores que se encuentran en niveles impositivos muy altos y desean obtener exposición a bonos de alta calidad exentos de impuestos federales.

Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund

El Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund busca ganancias de capital a largo plazo mediante la inversión en acciones estadounidenses de pequeña capitalización de mercado. Alrededor del 22% de sus activos se invierte en acciones de mediana capitalización, mientras que asigna el 55% a acciones de pequeña capitalización. Las acciones de micro capitalización tienen una asignación del 23%. El fondo selecciona cuidadosamente sus tenencias en función del potencial de rendimiento relativo de las acciones, que tiene en cuenta el equilibrio entre el crecimiento esperado de una acción y su valoración en relación con sus pares de la industria. El Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund realiza una evaluación cuantitativa de todas las acciones del índice MSCI US Small Cap 1750 en función de sus criterios de selección. El fondo está bien diversificado en varias industrias de EE. UU., Y ninguna tenencia del fondo representa más del 1%.

De 2010 a 2015, el fondo ha demostrado un rendimiento anual promedio de 14.98% y una desviación estándar de 15.62%. Según Morningstar, el fondo ha superado a sus pares en la categoría de pequeñas mezclas en 400 puntos básicos con un grado comparable de volatilidad. El fondo tiene un índice de gastos del 0, 38%, que es significativamente menor que el promedio de los fondos mixtos pequeños del 1, 26%. Ha recibido una calificación de cinco estrellas de Morningstar para los períodos de tres y cinco años. El Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund es el más apropiado para inversores que buscan una asignación arriesgada y agresiva para acciones estadounidenses de pequeña capitalización a un bajo costo.