Regla del 2%

DEFINICIÓN de la regla del 2%

La regla del 2% es una estrategia de administración de dinero en la que un inversor arriesga no más del 2% del capital disponible en una sola operación. Para implementar la regla del 2%, el inversor calcula primero el 2% de su capital comercial disponible; Esto se conoce como el capital en riesgo. Los honorarios de corretaje para comprar y vender acciones se contabilizan en el capital en riesgo para calcular el riesgo máximo permitido. El riesgo máximo permitido se divide por el monto del stop-loss para determinar el número de acciones que se pueden comprar.

DESGLOSE 2% Regla

Si las condiciones del mercado cambian y el operador deja de operar, la exposición a la baja es limitada, ya que la operación perdedora representa solo el 2% del monto total de capital comercial disponible. Incluso si un comerciante tiene 10 pérdidas consecutivas, solo retira su cuenta en un 20%. La regla del 2% se puede usar con otras estrategias de gestión de riesgos para preservar el capital de un operador. Por ejemplo, un inversor puede dejar de operar durante el mes si su cuenta cae por debajo de un porcentaje máximo de reducción.

La regla del 2% es una restricción creada por los inversores para mantenerse dentro de los parámetros de gestión de riesgos de un sistema de negociación. Por ejemplo, un inversor que usa la regla del 2% y tiene una cuenta de negociación de $ 100, 000, no arriesga más de $ 2, 000, o el 2% del valor de la cuenta en una inversión en particular. Al saber qué porcentaje del capital de inversión se puede arriesgar, el inversor puede trabajar hacia atrás para determinar el número total de acciones a comprar. El inversor también puede usar órdenes de stop-loss para limitar el riesgo a la baja.

Uso de la regla del 2% con una orden de Stop Loss

Suponga que un comerciante tiene una cuenta de negociación de $ 50, 000 y quiere comerciar con Apple Inc. El comerciante puede arriesgar $ 1, 000 de capital utilizando la regla del 2% ($ 50, 000 x 0.02%). Si Apple cotiza a $ 170 y el operador quiere usar un stop loss de $ 15, puede comprar 67 acciones ($ 1, 000 / $ 15). Si hay un cargo de comisión de vuelta redonda de $ 25, el comerciante puede comprar 65 acciones ($ 975 / $ 15). En la práctica, los operadores deben considerar los costos de deslizamiento y el riesgo de brecha que tienen el potencial de generar pérdidas que son significativamente mayores al 2%. Por ejemplo, si el operador mantuvo la posición de Apple durante la noche y se abrió a $ 140 al día siguiente después de un anuncio de ganancias, resulta en una pérdida del 4% ($ 1, 000 / $ 30).

(Para obtener más información, consulte: ¿Las órdenes de detención o limitación lo protegen contra las brechas en el precio de una acción?)

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