9 activos principales para la protección contra la inflación
Aunque la inflación se está estancando actualmente, muchos creen que volverá con fuerza en unos pocos años, después de que se produzca un desapalancamiento masivo, la tasa de participación en la fuerza laboral de EE. UU. Mejore y el crecimiento orgánico regrese a la economía global. Si bien todavía no es necesario presionar el botón de pánico, los inversores disciplinados pueden comenzar a planificar la inflación, cultivando ideas para las clases de activos que funcionan bien durante los climas inflacionarios.
Para llevar clave
- Aunque actualmente no estamos en un período inflacionario, es probable que nos estemos dirigiendo hacia uno.
- Ciertos activos funcionan mejor que otros durante los climas inflacionarios.
Activos vinculados a la inflación
En 2012, Fidelity puso a prueba nueve activos contra la inflación año tras año entre 1973 y 2012. Si bien ningún activo individual superó la inflación el 100% del tiempo, ciertos activos tuvieron un mejor desempeño que otros. La siguiente lista arroja luz sobre los comportamientos de nueve activos diferentes, durante los períodos inflacionarios.
No. 9: oro
Según el estudio, el oro solo supera la inflación el 54% del tiempo. Si está interesado en asegurar una amplia exposición al oro en el futuro, considere SPDR Gold Shares, que rastrea el precio del oro en lingotes.
Activos netos | $ 23.75 mil millones |
Rentabilidad por dividendo | N / A |
Índice de gastos | 0, 39% |
Volumen promedio diario de negociación | 5.610.170 |
1 año de rendimiento | -15, 80% |
No. 8: Productos básicos
Los productos básicos son una categoría amplia, que incluye granos, metales preciosos, electricidad, petróleo, carne de res, jugo de naranja y gas natural, así como monedas extranjeras, créditos de emisiones y ciertos instrumentos financieros. Afortunadamente, es posible invertir ampliamente en productos básicos a través de ETF. Y teniendo en cuenta que los productos básicos superan la inflación el 66% de las veces, vale la pena echar un vistazo a iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust.
Activos netos | $ 742 millones |
Rentabilidad por dividendo | N / A |
Índice de gastos | 0, 82% |
Volumen promedio diario de negociación | 205, 467 |
1 año de rendimiento | -43, 89% |
No. 7: Cartera de acciones / bonos 60/40
Una cartera de acciones / bonos 60/40 supera la inflación el 69% del tiempo. Si no quiere hacer el trabajo por su cuenta y es reacio a pagar a un asesor de inversiones para armar dicha cartera, considere invertir en DFA Global Allocation 60/40 I.
Activos netos | $ 2.97 mil millones |
Rentabilidad por dividendo | 1.91% |
Índice de gastos | 0.29% |
Volumen promedio diario de negociación | N / A |
1 año de rendimiento | -0, 19% |
No. 6: REITs / Patrimonio inmobiliario
Los fideicomisos de capital inmobiliario / inversión inmobiliaria también vencieron la inflación el 69% del tiempo. Si busca una exposición amplia a los bienes raíces junto con una relación de gastos baja, considere el ETF Vanguard REIT.
Activos netos | $ 49.88 mil millones |
Rentabilidad por dividendo | 3.86% |
Índice de gastos | 0, 12% |
Volumen promedio diario de negociación | 4, 052, 730 |
1 año de rendimiento | + 3, 54% |
No. 5: S&P 500
Las acciones ofrecen el mayor potencial alcista. Curiosamente, si obtiene una comparación de gráficos máximos para VNQ y el S&P 500, descubrirá que operan casi en tándem, con el S&P 500 liderando marginalmente el camino, la mayoría de las veces. Esto tiene sentido, dado que el S&P 500 supera la inflación el 70% del tiempo, lo cual es ligeramente mejor que el VNQ. Si desea invertir en el S&P 500, o si prefiere un ETF que lo rastrea para su lista de vigilancia, busque SPDR S&P 500 ETF.
Activos netos | $ 176.92 mil millones |
Rentabilidad por dividendo | 1.92% |
Índice de gastos | 0, 09% |
Volumen promedio diario de negociación | 106, 640, 000 |
1 año de rendimiento | + 7.10% |
No. 4: Ingresos inmobiliarios
El ingreso inmobiliario supera la inflación el 71% del tiempo. Para una exposición futura, considere Market Vectors Mortgage REIT Income Income ETF.
Activos netos | $ 114.99 millones |
Rentabilidad por dividendo | 10, 49% |
Índice de gastos | 0, 40% |
Volumen promedio diario de negociación | 42, 127 |
1 año de rendimiento | -12, 86% |
No. 3: Índice de Bonos Agregados de Barclays
El Índice de Bonos Agregados de Barclays supera la inflación el 75% del tiempo. Entonces, si desea exposición, considere iShares Core US Aggregate Bond ETF, que rastrea el índice.
Activos netos | $ 25.69 mil millones |
Rentabilidad por dividendo | 2, 32% |
Índice de gastos | 0, 07% |
Volumen promedio diario de negociación | 1, 866, 420 |
1 año de rendimiento | -0, 13% |
Desglose de calificación de bonos (% de activos):
AAA | 72, 47% |
Automóvil club británico | 3, 35% |
UNA | 11, 33% |
BBB | 12, 85% |
No. 2: préstamos apalancados
Los préstamos apalancados superan la inflación el 79% del tiempo. Si está interesado en este enfoque en algún momento, considere PowerShares Senior Loan ETF.
Activos netos | $ 5.43 mil millones |
Rentabilidad por dividendo | 3.94% |
Índice de gastos | 0, 64% |
Volumen promedio diario de negociación | 2, 204, 830 |
1 año de rendimiento | -4, 27% |
Desglose de calificación de bonos (% de activos):
AAA | 1, 95% |
BBB | 11, 85% |
cama y desayuno | 42, 91% |
si | 33, 30% |
Debajo de B | 5.09% |
Otro | 4.90% |
No. 1: CONSEJOS
No debería sorprendernos aquí, después de todo, los valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS) están indexados a la inflación para proteger explícitamente a los inversores. En consecuencia, TIPS venció la inflación el 80% del tiempo, por lo que es la mejor raza en esta categoría. Si prefiere utilizar un ETF como su vehículo, las tres opciones a continuación pueden ser de su interés. Los dos primeros rastrean el Índice de Valores Protegidos contra la Inflación del Tesoro de los Estados Unidos de Barclays, mientras que el último rastrea el Índice TIPS de duración objetivo de 3 años iBoxx.
iShares TIPS Bond (TIP)
Activos netos | $ 13.95 mil millones |
Rentabilidad por dividendo | 0, 54% |
Índice de gastos | 0, 20% |
Volumen promedio diario de negociación | 545, 598 |
1 año de rendimiento | -2, 57% |
Schwab US TIPS ETF (SCHP)
Activos netos | $ 747.69 millones |
Rentabilidad por dividendo | 0, 54% |
Índice de gastos | 0, 07% |
Volumen promedio diario de negociación | 65, 355 |
1 año de rendimiento | -2, 74% |
FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)
Activos netos | $ 2.12 mil millones |
Rentabilidad por dividendo | 0, 39% |
Índice de gastos | 0, 20% |
Volumen promedio diario de negociación | 108, 247 |
1 año de rendimiento | -2, 67% |
La línea de fondo
Es probable que no veamos una inflación desenfrenada durante varios años, por lo tanto, estas inversiones no son necesariamente prudentes hoy. Pero mantener estas clases de activos en su lista de vigilancia, y luego golpear cuando vea que la inflación comienza a tomar forma en una economía de crecimiento real y orgánica, puede ayudar a que su cartera prospere cuando la inflación finalmente llegue.
Dan Moskowitz no tiene ningún puesto en GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP o TDTT.
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