Periodo bloqueado

DEFINICIÓN del período bloqueado

El período bloqueado se refiere a un período de tiempo en el que no se puede acceder a los valores de un inversor. Se puede establecer un período bloqueado si un inversor ha utilizado un valor como garantía, ya que evita que el inversor use la misma seguridad que la garantía o venda el valor. También puede referirse a un período de tiempo en el que un inversor no puede acceder a los fondos de la cuenta.

DESGLOSE Período bloqueado

Los períodos bloqueados denotan períodos de tiempo en los que un inversor no puede acceder a sus activos. Las corredoras y las instituciones financieras pueden suspender los valores en la cuenta de un inversor por varias razones. Las razones incluyen que el inversionista sea etiquetado como comerciante diario utilizando una cuenta de margen, o el inversor utilizando un valor como garantía en una operación.

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) puede considerar que los inversores que operan con frecuencia son comerciantes diarios. Esta etiqueta puede traer requisitos sobre cuánto dinero debe estar disponible en la cuenta del inversor en un momento determinado. Se otorga una etiqueta de patrón de comerciante de día si un inversor compra o vende acciones al tiempo que acorta las acciones utilizando una cuenta de margen más de un número definido de veces durante una semana.

Es posible que se requiera a los corredores de bolsa que bloqueen una cuenta durante un período si el titular de la cuenta compra o comparte valores sin tener suficiente capital para completar la operación, lo que se conoce como freeride. La regulación específica que rige esto se llama Regulación T, y se relaciona específicamente con las cuentas de efectivo.

Un ejemplo de un período bloqueado

Si un inversor con una cuenta de efectivo intenta comprar acciones con fondos que aún no se han liquidado de una operación anterior, el departamento de cumplimiento y supervisión de la operación de la firma de corretaje puede emitir un período bloqueado. El período bloqueado dura noventa días. Durante este tiempo, el inversor puede realizar compras, pero solo con fondos completamente liquidados. Los inversores pueden evitar este tipo de período bloqueado operando con margen, aunque las cuentas de margen están sujetas a otras reglas sobre saldos mínimos.

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