Director de inversiones (CIO)
Un director de inversiones es un ejecutivo responsable de administrar las carteras de inversión de una organización. El CIO generalmente supervisa un equipo de profesionales que tienen responsabilidades tales como administrar y monitorear la actividad de inversión, administrar fondos de pensiones, trabajar con analistas externos y mantener buenas relaciones con los inversionistas. También desarrollan políticas de inversión a corto y largo plazo.
Comprender el papel del director de inversiones
Una amplia gama de organizaciones y negocios tienen carteras de inversión que necesitan administración. Las universidades u organizaciones sin fines de lucro tienen dotaciones que deben gestionarse. Las corporaciones tienen fondos de pensiones. Los bancos y las compañías de seguros mantienen carteras de inversión. Básicamente, cualquier empresa u organización con una cartera de activos, como acciones o bonos, querrá que un profesional de inversiones supervise la gestión de esos activos.
El papel de un CIO a veces se combina con otras áreas de finanzas dentro de una empresa y es asumido por el director financiero (CFO), un título corporativo más común que el CIO. Los deberes de un CIO pueden incluir decidir qué cantidad de los fondos operativos de una organización se pueden destinar a actividades de inversión con un riesgo general limitado para la organización. Esto generalmente incluye la adaptación y la realización de cambios en la cartera de inversiones de la empresa para crear un equilibrio deseable entre los riesgos y el rendimiento de esas inversiones.
La actividad de inversión, si se gestiona adecuadamente, no debe presentar una amenaza para la liquidez de la organización o su capacidad para respaldar sus operaciones. Si bien el CIO puede seguir las pautas establecidas por una junta directiva, este ejecutivo también puede ofrecer consejos y recomendaciones a la junta sobre las posibles formas en que la estrategia y la política de inversión pueden cambiar. Los CIO pueden enfrentar altas expectativas para el desempeño de las inversiones que eligen hacer. Incluso en ciclos de mercado desafiantes, en los que los rendimientos permanecen bajos durante períodos prolongados, se puede esperar que los CIO superen estos desafíos y defiendan la seguridad fiscal de sus organizaciones.
Los CIO ayudan a establecer estrategias de inversión que son mejores para los objetivos de una organización. Por ejemplo, el objetivo de un fondo de pensiones podría limitarse a cumplir con sus obligaciones de pago, mientras que una empresa de inversión podría buscar rendimientos que superen al mercado. Estos objetivos determinarán cuán agresiva o conservadora debe ser la estrategia de inversión.
Dependiendo del tamaño de la organización, el CIO podría ser responsable de formar un personal. Incluso con un personal de empleados, los CIO también deben decidir qué recursos externos se ajustan mejor a las necesidades de la organización para servicios y asesoramiento de inversión.
La certificación como analista financiero y un profundo conocimiento de los mercados financieros también pueden considerarse beneficiosos para quienes buscan este papel. La experiencia y la familiaridad con las necesidades financieras generales de una organización y cómo puede ser influenciada por una estrategia de inversión también son importantes.
Las habilidades de comunicación son vitales para los CIO para que las estrategias y expectativas sean claras para los miembros de la junta u otras partes interesadas.
Para llevar clave
- Los CIO gestionan carteras de inversión para empresas u organizaciones.
- Los deberes de un CIO y un CFO a veces se fusionarán en una posición.
- Los CIO tienen más probabilidades de trabajar para bancos, compañías de seguros, empresas de inversión u organizaciones sin fines de lucro con dotaciones.