Analista financiero: trayectoria profesional y calificaciones

Los analistas financieros producen planes financieros, proyecciones e informes analíticos para su uso en decisiones de inversión por parte de empresas, organizaciones públicas y privadas, y particulares. Dependiendo del tipo de trabajo de analista, los deberes pueden variar bastante.

Algunos analistas financieros trabajan en la industria de valores analizando acciones, bonos y otros valores para bancos, casas de bolsa, firmas de administración de dinero y otras organizaciones. Estos analistas financieros suelen desarrollar experiencia en una categoría limitada de acciones o bonos, como bonos corporativos canadienses o acciones tecnológicas, por ejemplo.

Otros analistas financieros trabajan para grandes corporaciones, analizan datos financieros internos y producen planes financieros, proyecciones de ingresos y gastos, y recomendaciones para informar las decisiones de presupuesto e inversión de los ejecutivos de la compañía. Las organizaciones sin fines de lucro y los organismos gubernamentales también emplean analistas financieros en este tipo de trabajo. (Para lecturas relacionadas, consulte "Un día en la vida de un analista financiero")

Para llevar clave

• Un analista financiero recoge datos para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales o a los inversores a tomar medidas, como comprar o vender una acción u otro valor.
• Sopesan los problemas macroeconómicos y microeconómicos, y los fundamentos de la empresa para hacer predicciones sobre empresas, sectores e industrias.
• Una licenciatura en algo relacionado con las matemáticas o las finanzas es un hecho y pasar al nivel superior significa obtener certificaciones y / o un MBA.
• Un recién graduado universitario puede esperar comenzar en el nivel junior, bajo la supervisión de un analista más senior.
• Alguien con unos años de experiencia, varias certificaciones clave y un MBA de una prestigiosa universidad pueden pasar a un puesto superior.

Trayectoria de carrera

Un recién graduado de licenciatura que busca convertirse en analista financiero puede esperar comenzar en una posición junior bajo la guía de un analista senior. Después de varios años de experiencia, muchos analistas financieros junior consideran regresar a la escuela de posgrado para obtener títulos avanzados. Si bien a los analistas junior no se les prohíbe el avance, la progresión continua a puestos con mayor responsabilidad generalmente requiere volver a la escuela. Un graduado con una maestría puede esperar comenzar a trabajar como analista financiero sénior o ascender al puesto muy rápidamente.

Con una mayor experiencia y experiencia, un analista financiero senior puede continuar en una posición de supervisión. Un analista senior en la industria de valores a menudo asciende para convertirse en un administrador de cartera o un administrador de fondos que supervisa un equipo de analistas senior. También puede haber una oportunidad para ingresar en un rol de alta gerencia. En el mundo corporativo, los analistas superiores pueden convertirse en gerentes de tesorería que supervisan grupos de trabajo dentro de sus departamentos. Un actor sobresaliente puede ascender en las filas para convertirse en director financiero (CFO) o director de inversiones (CIO) responsable de todas las actividades financieras de la compañía.

Un puesto de analista financiero avanzado generalmente requiere un título de MBA con un enfoque temático apropiado o una maestría en finanzas.

Requerimientos Educativos

Si bien un título de licenciatura es el requisito mínimo para un puesto de analista financiero de nivel de entrada, los datos recopilados por la Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos (BLS) muestran que generalmente se requiere un título de maestría para puestos permanentes y avanzados en el campo.

En general, los empleadores aceptan una variedad de materias de pregrado, incluidos los campos de negocios como finanzas, contabilidad y economía. Debido a la importancia de las habilidades cuantitativas avanzadas en este campo, los títulos de licenciatura en estadística, matemáticas, ingeniería y física no son infrecuentes entre los analistas financieros. Sin embargo, los solicitantes con estos títulos pueden beneficiarse de los cursos de negocios, especialmente en contabilidad y finanzas.

$ 85, 660

El ingreso medio anual para analistas financieros de todos los niveles de experiencia, según datos de mayo de 2018 de la Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos (BLS).

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Otras calificaciones y habilidades

Algunos analistas financieros deben obtener una licencia apropiada de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), que es responsable de redactar y hacer cumplir las reglas para las firmas de valores y los corredores que operan en los Estados Unidos. La licencia generalmente requiere el patrocinio de la empresa empleadora, por lo que la mayoría de los analistas financieros solo obtienen una licencia después de comenzar un trabajo. Sin embargo, el empleo a largo plazo puede depender de una licencia exitosa.

Muchos empleadores esperan que los analistas financieros busquen la certificación en el campo. La certificación preeminente en el campo es la designación Chartered Financial Analyst (CFA) otorgada por el CFA Institute. Está disponible para analistas financieros con al menos cuatro años completos de experiencia laboral calificada. Por lo tanto, generalmente se considera una calificación para avanzar a puestos de analista financiero más importantes. La calificación para la designación también requiere un título de licenciatura y una calificación aprobatoria en una serie de tres exámenes administrados por el Instituto CFA.

Se espera que la contratación de analistas financieros crezca un 11% entre 2016-2026, un ritmo más rápido que el promedio para todas las ocupaciones, según la información más reciente de la Oficina de Estadísticas Laborales.

A menudo se espera que los analistas financieros presenten y expliquen su trabajo a clientes y superiores, por lo que las habilidades de comunicación y presentación son cruciales. Las habilidades analíticas y de pensamiento crítico son esenciales para evaluar alternativas y establecer una recomendación final.

Además del conocimiento de estadísticas, matemáticas y finanzas, la experiencia en el uso de herramientas de software asociadas con estas disciplinas es valiosa. Si bien no es raro que los empleadores usen tecnología altamente especializada y herramientas patentadas que no están disponibles fuera de la empresa, aprender y confiar en un software cuantitativo complicado proporciona habilidades que se traducen bien a otros sistemas. (Para lecturas relacionadas, consulte "Analista financiero vs. Banquero de inversión")