Definición del inversor
Un inversor es cualquier persona u otra entidad (como una firma o fondo mutuo) que compromete capital con la expectativa de recibir rendimientos financieros. Los inversores utilizan inversiones para hacer crecer su dinero y / o proporcionar un ingreso durante la jubilación, como con una anualidad.
Existe una amplia variedad de vehículos de inversión que incluyen (entre otros) acciones, bonos, materias primas, fondos mutuos, fondos cotizados (ETF), opciones, futuros, divisas, oro, plata, planes de jubilación y bienes inmuebles. Los inversores suelen realizar análisis técnicos y / o fundamentales para determinar oportunidades de inversión favorables, y generalmente prefieren minimizar el riesgo y maximizar los rendimientos.
Un inversionista generalmente se distingue de un comerciante. Un inversor utiliza el capital para obtener ganancias a largo plazo, mientras que un comerciante busca generar ganancias a corto plazo comprando y vendiendo valores una y otra vez.
Los inversores suelen generar rendimientos mediante la implementación de capital como inversiones de capital o deuda. Las inversiones de capital implican participaciones de propiedad en forma de acciones de la compañía que pueden pagar dividendos además de ganancias de capital. Las inversiones de deuda pueden ser préstamos otorgados a otras personas o empresas, o en forma de compra de bonos emitidos por gobiernos o corporaciones que pagan intereses en forma de cupones.
Cómo trabajan los inversores
Los inversores no son un grupo uniforme. Tienen diferentes tolerancias al riesgo, capital, estilos, preferencias y plazos. Por ejemplo, algunos inversores pueden preferir inversiones de muy bajo riesgo que conducirán a ganancias conservadoras, como certificados de depósitos y ciertos productos de bonos. Sin embargo, otros inversores están más inclinados a asumir riesgos adicionales en un intento de obtener mayores ganancias. Estos inversores pueden invertir en divisas, mercados emergentes o acciones.
Se puede hacer una distinción entre los términos "inversionista" y "comerciante" en el sentido de que los inversores generalmente mantienen posiciones durante años o décadas (también llamado "comerciante de posición" o "inversionista de compra y retención"), mientras que los comerciantes generalmente mantienen posiciones durante períodos más cortos. Los comerciantes de cuero cabelludo, por ejemplo, mantienen posiciones por tan solo unos segundos. Los comerciantes de swing, por otro lado, buscan posiciones que se llevan a cabo desde varios días hasta varias semanas.
Los inversores institucionales son organizaciones como empresas financieras o fondos mutuos que invierten en acciones y otros instrumentos financieros y crean carteras considerables. A menudo, pueden acumular y agrupar dinero de varios inversores más pequeños (individuos y / o empresas) para realizar inversiones más grandes. Debido a esto, los inversores institucionales a menudo tienen mucho más poder e influencia en el mercado que los inversores minoristas individuales.
Para llevar clave
- Los inversores pueden distinguirse de los comerciantes en que los inversores toman posiciones estratégicas a largo plazo en empresas o proyectos.
- Los inversores crean carteras con una orientación activa que intenta superar el índice de referencia o una estrategia pasiva que intenta rastrear el índice.
- Los inversores también pueden estar orientados hacia estrategias de crecimiento o selección de valores.
Inversores pasivos y activos
Los inversores también pueden adoptar diversas estrategias de mercado. Los inversores pasivos tienden a comprar y mantener varios índices de mercado, y pueden optimizar sus ponderaciones de asignación a ciertas clases de activos según reglas como la optimización de la varianza media de la teoría moderna de cartera (MPT). Otros pueden ser recolectores de acciones que invierten según el análisis fundamental de los estados financieros corporativos y las razones financieras.
Un ejemplo de esto sería el "valor" de los inversores que buscan comprar acciones con precios de acciones bajos en relación con su valor en libros. Otros pueden buscar invertir a largo plazo en acciones de "crecimiento" que pueden estar perdiendo dinero en este momento pero están creciendo rápidamente y son prometedoras para el futuro,
La inversión pasiva (indexada) se está volviendo cada vez más popular, donde se espera que supere las estrategias de inversión activas como la lógica dominante del mercado de valores para el año 2020. El crecimiento de los fondos mutuos, ETF y robo-advisors de bajo costo con fecha objetivo son responsables de Este aumento en la popularidad.
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