Analista cuantitativo: descripción del puesto y salario promedio

Un analista cuantitativo es un profesional que utiliza métodos cuantitativos para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales y financieras. Los bancos de inversión, los gestores de activos, los fondos de cobertura, las firmas de capital privado y las compañías de seguros emplean analistas cuantitativos, o "quants", para ayudarlos a identificar oportunidades de inversión rentables y gestionar el riesgo.

¿Qué hace un analista cuantitativo?

En el mundo comercial, los analistas cuantitativos son especialmente demandados. El siglo XXI ha visto una explosión en la popularidad del comercio electrónico basado en algoritmos numéricos. En lugar de que los comerciantes en vivo se paseen frenéticamente por el piso de la Bolsa de Nueva York (NYSE) llamando a órdenes de compra y venta, el software informático se infiltra en varias bolsas de valores, comprando y vendiendo acciones cuando los precios alcanzan los niveles predeterminados que el algoritmo ha sido rentable. Si bien el algoritmo informático hace el trabajo duro, son los analistas cuantitativos quienes son los cerebros detrás de estos algoritmos. Los mejores en el negocio hacen que sus empleadores obtengan millones de dólares mensuales simplemente mediante la programación de algoritmos que sean lo suficientemente rápidos y eficientes como para ubicar los mejores intercambios antes de la competencia.

Para llevar clave

• Un analista cuantitativo es un profesional que utiliza métodos cuantitativos para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales y financieras.
• En el mundo comercial, los analistas cuantitativos tienen una demanda especialmente alta.
• La gestión de riesgos es un campo de análisis cuantitativo que ha crecido en demanda y en importancia percibida desde la crisis financiera de 2008.

En el lado de la venta, los analistas cuantitativos ayudan a los bancos a valorar sus valores. Por el lado de la compra, identifican oportunidades de inversión rentables y miden el riesgo frente a la recompensa. Fuera del mundo bancario, un analista cuantitativo podría trabajar para una compañía de seguros que ayude a desarrollar modelos de precios y estrategias de evaluación de riesgos. Algunos analistas cuantitativos, en lugar de analizar datos reales para tomar decisiones de inversión o gestión de riesgos, trabajan en el back-end desarrollando software para evaluar datos financieros. Estos profesionales casi invariablemente tienen experiencia en programación informática avanzada además de matemáticas y estadísticas.

Analistas cuantitativos de front office

Los analistas cuantitativos de front office trabajan para empresas que venden y comercializan valores financieros. El papel del analista cuantitativo en estas empresas es identificar operaciones rentables, desarrollar estrategias de precios y gestionar el riesgo de manera eficiente. En los días previos al despegue del comercio electrónico, los analistas cuantitativos generalmente trabajaban por separado de los operadores de escritorio; los analistas desarrollaron las estrategias y los comerciantes las ejecutaron. Con tanto comercio realizado a través de algoritmos informáticos, los dos roles se han amalgamado en gran medida. Los operadores de escritorio confían en navegar software de computadora para ejecutar operaciones; Aprovechar al máximo este software requiere un nivel de habilidad inherente en el análisis cuantitativo.

En el entorno comercial moderno, el desarrollo de modelos comerciales efectivos a través del análisis cuantitativo requiere un enfoque casi miope en la velocidad. El nombre del juego es ejecutar un intercambio rentable antes de la competencia. Considere un algoritmo programado para ejecutar una orden de compra cuando una acción cae a un cierto precio por acción. En el comercio electrónico, siempre existe un retraso entre el momento en que se ingresa una orden y cuando se ejecuta. Fracciones de un segundo asunto, ya que existe una buena posibilidad de que la caída del precio también haya desencadenado algoritmos competidores para colocar órdenes de compra. Los que ejecutan sus órdenes de compra primero obtienen el mejor precio; Dado que la actividad de compra eleva los precios, quedarse atrás de una línea de competidores significa aceptar un precio peor para el momento en que se ejecuta la operación y perder una medida de ganancia.

En última instancia, los analistas cuantitativos de front office desempeñan muchos roles en la cultura financiera. Como siempre, su enfoque principal es desarrollar modelos de inversión rentables que funcionen de la manera más eficiente posible. Más allá de trabajar con números brutos, un analista cuantitativo moderno de la oficina central debe estar íntimamente familiarizado con el proceso comercial en sí. Además, las habilidades informáticas de alta tecnología son cada vez más demandadas para este papel cada día.

Gestión de riesgos

La gestión de riesgos es un campo de análisis cuantitativo que ha crecido en demanda y en importancia percibida desde la crisis financiera de 2008. Durante muchos años, los bancos asumieron riesgos que estaban muy desproporcionados con los rendimientos esperados, y el resultado culminó en uno de los períodos más aterradores. El mercado ha visto desde 1929. A raíz de la crisis, las instituciones financieras se han comprometido a ajustar sus prácticas de gestión de riesgos para que puedan seguir persiguiendo grandes ganancias sin exponerse a las pérdidas que sufrieron en 2008.

Los analistas de gestión de riesgos desarrollan modelos cuantitativos para mantener el riesgo bajo control para sus empleadores. Las pruebas de resistencia realizadas en los bancos para determinar su capacidad para soportar crisis financieras de proporciones variables a menudo son desarrolladas y realizadas por analistas cuantitativos que se especializan en la gestión de riesgos.

$ 85, 660

El salario medio anual de un analista cuantitativo en 2018.

Modelo de validación

El papel de este analista es probar modelos cuantitativos nuevos y antiguos desarrollados por analistas que trabajan en diversas capacidades y determinar su validez. Esta es una especie de rol de todos los oficios, ya que la validación del modelo requiere un conocimiento práctico de muchas facetas del análisis cuantitativo, pero no requiere experiencia con nadie. El análisis cuantitativo es como muchas industrias en que la experiencia especializada tiende a ser recompensada con salarios más altos. Como tal, los analistas que trabajan en la validación del modelo a menudo informan salarios más bajos que sus pares en la oficina principal.

Habilidades

Un analista cuantitativo, ante todo, debe ser un experto en números. Esta no es una carrera para aquellos que luchan con las matemáticas. Incluso las habilidades cuantitativas ligeramente superiores al promedio son probablemente insuficientes para brillar realmente en esta profesión; El análisis cuantitativo es una carrera para los expertos en matemáticas.

Las habilidades informáticas avanzadas son cada vez más importantes para los analistas cuantitativos. Esta es una función del rápido cambio en el mundo comercial hacia el comercio electrónico y de alta frecuencia basado en algoritmos. Estos algoritmos se programan en software de computadora, que ingresa y ejecuta los intercambios. Analistas cuantitativos que pueden desarrollar algoritmos que identifiquen las mejores operaciones y lleguen a ellas antes de que la competencia nunca carezca de oportunidades de carrera bien remuneradas en la industria comercial actual.

Aunque los analistas cuantitativos trabajan en muchas industrias, se concentran desproporcionadamente en grandes centros bancarios y de inversión. Como todos los trabajos en este ámbito, el análisis cuantitativo tiende a requerir muchas horas y rara vez ofrece el mejor equilibrio trabajo / vida. Asumir esta carrera requiere una ética de trabajo imperturbable y un compromiso irresistible de dedicar el tiempo necesario para tener éxito.

Salario promedio

A partir de 2018, el salario medio anual de un analista cuantitativo es de $ 85, 660. El rango medio, que significa el percentil 25 al 75, es de aproximadamente $ 66, 000 a $ 100, 000. La ubicación de un nuevo analista dentro de este rango depende de su ubicación geográfica, su empleador y sus habilidades y experiencia. El potencial alcista para esta carrera es enorme en lo que respecta a los ingresos. Los mejores analistas cuantitativos de Wall Street ganan varios cientos de miles de dólares por año.

La perspectiva laboral para los analistas cuantitativos es sólida. La Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS) agrupa el análisis cuantitativo bajo el paraguas más amplio del análisis financiero, un campo que proyecta crecer en al menos un 16% entre 2012 y 2022.