Serie 26
La Serie 26 es un examen de valores y una licencia que autoriza al titular a supervisar a quienes venden fondos, anualidades variables y seguros de vida variables. En términos más generales, la Serie 26 da derecho al titular a registrarse como un principal limitado que supervisa y gestiona las actividades de ventas que cubren lo siguiente: valores rescatables registrados bajo la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, como fondos mutuos, contratos variables y programas de financiación de primas de seguros emitidos por las compañías de seguros.
El propósito de la Serie 26 —también conocida como Examen de Calificación Principal de la Compañía de Inversión y Productos de Contratos Variables— es proteger al público inversor evaluando el conocimiento y la competencia de los Directores de Productos de Contratación Variable y de la Compañía de Inversión de nivel de entrada. El examen de la serie 26 es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
Requisitos de la serie 26
Para rendir el examen de la Serie 26, que cuesta $ 100, un candidato debe estar asociado y patrocinado por una firma miembro de FINRA y ya debe haber aprobado el Representante de la Compañía de Inversión y los Productos de Contratos Variables (Serie 6) o el Representante General de Valores (Serie 7) exámenes. Además, los candidatos también deben aprobar el Securities Industry Essentials (SIE).
Serie 26 Estructura y contenido
El examen consta de 120 preguntas, 10 de las cuales no tienen puntaje y se distribuyen al azar a lo largo de la prueba. A los candidatos se les asignan 2 horas y 45 minutos para completar el examen, que se realiza por computadora. Un puntaje de aprobación es del 70%. No hay penalización por adivinar, por lo que los candidatos deben responder todas las preguntas. Para obtener más información, consulte el Esquema de contenido del examen de calificación principal de la Compañía de inversiones y productos de contratos variables de FINRA (Serie 26).
- Función 1: Actividades de gestión de personal y registro del corredor de bolsa (16 preguntas) - Parte 1: Realiza actividades de gestión de personal y administra el registro del corredor de bolsa y las personas asociadas en el Sistema de depósito de registro central (CRD) mediante la presentación, actualización o enmendar los documentos apropiados. Parte 2: Proporciona capacitación y educación sobre la estructura de la industria de valores, reglas y regulaciones, características del producto y políticas de la empresa.
- Función 2: Supervisa a las personas asociadas y supervisa las prácticas de ventas (49 preguntas) - Parte 1: Supervisa, supervisa y documenta las actividades de ventas de las personas asociadas para lograr el cumplimiento de las normas y regulaciones de la industria de valores y las políticas firmes, y proporciona comentarios sobre el conocimiento y el rendimiento del producto. Parte 2: supervisa, revisa y aprueba las comunicaciones con el público para lograr el cumplimiento de las normas, regulaciones, requisitos de presentación y políticas de la industria de valores. Parte 3: supervisa las recomendaciones y el manejo de las cuentas y transacciones de los clientes para divulgaciones apropiadas sobre productos, cargos de ventas, riesgos, servicios, costos, tarifas y entrega de divulgación y documentos legales. Parte 4: Supervisa el cumplimiento de las normas de compensación en efectivo y no monetarias de FINRA. Parte 5: Revisa y aprueba o prohíbe las actividades financieras personales y comerciales externas de las personas asociadas. Parte 6: toma medidas, según sea necesario, con respecto a la conducta de las personas asociadas y aborda las infracciones o posibles infracciones de las normas y reglamentos de la industria de valores y las políticas y procedimientos firmes.
- Función 3: supervisa el cumplimiento y los procesos comerciales del corredor de bolsa y sus oficinas (45 preguntas) - Parte 1: supervisa los procesos operativos de la empresa para el cumplimiento de los requisitos reglamentarios relacionados con la apertura y el mantenimiento continuo de las cuentas de los clientes. Parte 2: Monitorea, identifica e informa actividades sospechosas consistentes con los requisitos regulatorios y firmes y verifica que la documentación se conserve y se archive. Parte 3: Desarrolla, implementa y prueba la idoneidad de los controles internos y monitorea las actividades comerciales para cumplir con los requisitos regulatorios y de informes. Parte 4: Realiza las inspecciones de oficina requeridas para verificar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y las políticas y procedimientos firmes. Parte 5: Manejo adecuado, resolución e informes reglamentarios requeridos de las quejas de los clientes. Parte 6: Supervisa los requisitos de introducción, mantenimiento y presentación de informes de productos / líneas comerciales y el cumplimiento de la responsabilidad financiera.