El estudio no termina después del CFA

Entonces, estás tratando de convertirte en un analista financiero colegiado (CFA) o estás pensando en comprometerte con el programa. ¿Crees que obtener tu CFA significa el final de tu compromiso de estudiar? Adivina otra vez. En un intento de apoyar la carta, el Instituto CFA alienta y espera que los titulares de la carta se mantengan al tanto de las iniciativas del mercado.

Se alienta a los CFA a buscar oportunidades de educación continua (CE) a lo largo de sus carreras. Según el CFA Institute, "participar en el aprendizaje permanente demuestra un compromiso con la excelencia profesional e ilustra la dedicación para servir a sus clientes y empleadores. El grupo recomienda que los miembros completen un mínimo de 20 horas de actividades de educación continua, incluyendo un mínimo de dos horas en el áreas de contenido de Normas, Ética y Regulaciones (SER) cada año calendario.

Claramente, convertirse en un titular de la CFA no es el final del camino.

Requerimientos CFA

Los CFA son muy apreciados por el conjunto de conocimientos que deben dominar para aprobar los tres extenuantes exámenes que conducen a una designación de CFA. Estos exámenes requieren la comprensión experta del Cuerpo de Conocimiento Candidato CFA (CBOK), que incluye:

• Estándares éticos y profesionales
• Métodos cuantitativos
• Ciencias económicas
• Informes financieros y análisis
• Finanzas corporativas
• Inversiones iguales
• Renta Fija
• Derivados
• Inversiones alternativas
• Gestión de la cartera
• Planificación patrimonial

El dominio de estas áreas temáticas está diseñado para proporcionar a los candidatos las herramientas y habilidades específicas para las industrias de inversión y gestión de inversiones. El programa, que lleva a la mayoría de los candidatos cuatro años en completarse, se está convirtiendo en la credencial de facto necesaria para el avance de alto nivel en muchas carreras de inversión.

Compromiso con la educación

Créditos de educación continua: aunque tener la designación CFA es suficiente para preparar candidatos para puestos dentro de la comunidad inversora, el CFA Institute sin fines de lucro está apoyando la designación y atrayendo miembros adicionales al convencer a los titulares de los beneficios de la educación continua. Además de producir una variedad de eventos, oportunidades educativas y publicaciones respaldadas por la industria, el instituto ha diseñado un programa educativo que requiere que los miembros actualicen continuamente sus habilidades. Los miembros tienen autonomía sobre las actividades que realizan siempre que cumplan dos requisitos generales:

1. La actividad debe ser de naturaleza educativa y orientada a aumentar el conocimiento, las habilidades y las habilidades de un profesional de inversiones.
2. El contenido educativo debe relacionarse con uno o más de los Temas para profesionales de la inversión (TIP), o un tema que un miembro considere individualmente relevante para sus responsabilidades profesionales únicas.

Los miembros reciben crédito por su educación continua manteniendo un diario de CE y luego reciben un reconocimiento por cumplir con los hitos anuales en sus programas. Para permitir flexibilidad en el diseño del programa CE, el instituto patrocina transmisiones web, publicaciones y eventos aprobados previamente que pueden utilizarse para obtener crédito. Además, los proveedores de programas educativos aprobados previamente están disponibles y se pueden encontrar en el sitio web de CFA.

Alcanzar hitos en el programa demuestra el compromiso de un miembro con la educación continua y mantenerse al tanto de las nuevas iniciativas y problemas en la industria de la inversión. El compromiso con la educación continua también se puede utilizar como parte del desarrollo profesional para convencer a los empleadores de la capacidad de un individuo de adquirir nuevas habilidades y conocimientos, agregando así un valor adicional a la organización. El CFA Institute reconoce estos hitos al proporcionar certificados que significan la finalización del programa y al publicar los nombres de los miembros del CE en las publicaciones de CFA.

La membresía de CFA ha acordado que existe el riesgo de que el conocimiento adquirido al tomar los exámenes de CFA se vuelva obsoleto a medida que pasa el tiempo. El plan de estudios CFA evoluciona, y las nuevas ideas e iniciativas en el mercado se vuelven más significativas. Según el CFA Institute, "la naturaleza competitiva de la profesión requiere un mantenimiento constante. El desarrollo continuo muestra a los clientes y empleadores su compromiso con la profesión, su trabajo y con ellos, aumentando su valor de manera mensurable".

Sociedades de analistas locales: además del programa de CE, el Instituto CFA apoya la designación y su valor para la comunidad inversora de varias otras maneras. Las sociedades de analistas locales han sido un medio importante para defender la designación dentro de los Estados Unidos y en el extranjero. La mayoría de los miembros, además de convertirse en miembros del CFA Institute, pagan una tarifa anual para convertirse en miembros de sus sociedades locales. Las sociedades brindan apoyo a los candidatos CFA que intentan aprobar los exámenes, así como a los miembros que desean mantenerse al tanto de los problemas que enfrenta la industria.

Estas sociedades locales a menudo patrocinan oradores en almuerzos periódicos que presentan información valiosa para los profesionales de la inversión. Además de ofrecer excelentes oportunidades de trabajo en red, estos almuerzos también respaldan el compromiso de los miembros de mantenerse al tanto de los eventos actuales en la industria de la inversión. Los almuerzos generalmente se ofrecen a los miembros que pagan sin costo adicional, y también están disponibles para los no miembros con un cargo nominal. Las personas interesadas en asistir a estas oportunidades educativas deben comunicarse con su sociedad analista local para un calendario de eventos.

Programa CIPM: El Instituto CFA también ha creado el programa Certificado en Medición del Desempeño de la Inversión (CIPM), una certificación diseñada para capacitar a profesionales calificados del desempeño de la inversión para satisfacer la creciente necesidad de la industria de personas éticas y con experiencia. El instituto, que ha sido un abanderado de la transparencia de la información dentro de la industria de inversión y un líder en la defensa e introducción de estándares éticos y de desempeño como los Estándares Globales de Desempeño de Inversión (GIPS), ha creado esta designación en respuesta a problemas y necesidades La subcategoría de la medición del rendimiento. El programa tiene tres objetivos distintos:

1. Profesionalizar el campo de evaluación y presentación del desempeño de la inversión.
2. Mejorar la competencia de los profesionales en la aplicación de técnicas analíticas y estándares GIPS
3. Reconocer a las personas que logran el mayor logro en el campo.

Para calificar para tomar los dos exámenes necesarios para obtener la nueva designación, los candidatos deben aprobar los requisitos de experiencia dentro de una capacidad de medición del rendimiento en la industria de inversión (los titulares de los estatutos CFA están exentos de estos requisitos).

Estos exámenes, que se espera que tomen aproximadamente 50 horas de estudio cada uno, están diseñados para capacitar a profesionales ya experimentados en los nuevos estándares e iniciativas que enfrentan la medición del desempeño. Los miembros de la asociación CIPM también deben seguir un código de estándares éticos que refleje el de la designación CFA. Una vez más, la idea es crear expertos dentro de una industria que careciera de cualquier certificación específica antes del CIPM. Muchos candidatos que se presentan para los exámenes son CFAs que buscan agregar valor adicional a sus empleadores y obtener una ventaja sobre otros en carreras profesionales similares.

La línea de fondo

Teniendo en cuenta el compromiso del Instituto CFA con la educación continua y la aceptación por parte de la mayoría de los CFA de que el estudio continuo es un componente clave de su crecimiento profesional y su valor para la comunidad inversora, está claro que la educación continua de algún tipo es en el futuro de todos los que esperan utilizar su CFA dentro de la industria de gestión de inversiones. Ya sea como parte del programa CE, fuera del estudio o en busca de una nueva designación, parece claro que los participantes de la industria valoran el conocimiento de las iniciativas y los problemas actuales que enfrenta la industria.

En cuanto al CFA Institute, según su sitio web, sus expectativas son que "para mantener la reputación del mercado de la carta, el CFA Institute requiere que los miembros sean los miembros más informados de su profesión al estar continuamente al tanto de la información fácilmente accesible proporcionado por el mercado ".