Los 5 mejores programas de software utilizados por los asesores financieros

La tecnología ha impactado significativamente la planificación financiera profesional. Asesores independientes, representantes registrados e incluso contadores han llegado a confiar en un sofisticado software financiero diseñado para ayudarlos no solo a diseñar planes de inversión y jubilación adecuados para los clientes, sino también a ayudarlos a comprometerse mejor.

Para llevar clave

• Los asesores financieros pueden beneficiarse del software destinado a aumentar sus ventas y rendimiento, así como a proporcionar análisis e ideas de mercado.
• Las plataformas Fintech son especialmente útiles para profesionales financieros independientes que no tienen el beneficio de una gran empresa u organización para proporcionar herramientas de software.
• Entre los principales programas de software de planificación financiera utilizados por asesores financieros profesionales, según una encuesta reciente, se encuentran MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree y Advicent / NaviPlan.

Software para asesores profesionales

Los programas de software financiero suelen proporcionar datos históricos; la capacidad de comparar directamente dos inversiones y representar visualmente la comparación de una manera que sea fácil de entender para el cliente; y una variedad de fórmulas de evaluación de capital para acciones, incluyendo medidas de riesgo y volatilidad como las tasas de Sharpe, Beta y Sortino. Otras características comunes incluyen la capacidad de realizar una prueba inversa y mostrar los efectos del reequilibrio, la reinversión de dividendos y varios escenarios de impuestos.

Los cinco principales programas de software de planificación financiera utilizados por asesores financieros profesionales, de acuerdo con una encuesta reciente realizada por T3, Adviser Perspectives e Inside Information son MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree y Advicent / NaviPlan. Esta encuesta encuestó a más de 1, 000 asesores con experiencia en la industria que van desde unos pocos años hasta más de dos décadas, representando a empresas que confían en software para CRM, gestión de cartera y servicios de planificación financiera.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro fue el ganador en términos de participación de mercado: el 36.10% de los encuestados que utilizan software de planificación financiera en su práctica confían en MoneyGuidePro. Considerado uno de los programas más completos y lanzado en 2001 por PIETech, rápidamente subió a la cima de las filas y no muestra signos de pérdida de participación en el mercado.

Parte del éxito de MoneyGuidePro se atribuye a su presentación visualmente atractiva y fácil de usar. El portal principal está diseñado para involucrar completamente al cliente, incluida Play Zone, donde el cliente puede ingresar diferentes opciones y opciones para ver los posibles efectos. Sin embargo, el asesor retiene el control final del programa, incluidas las partes del programa que el cliente puede ver. MoneyGuidePro ofrece una interfaz más interactiva con programas de terceros, con más de 40 en su sitio web.

Una crítica al programa es que, debido a que no se basa en el análisis de flujo de efectivo, sus proyecciones de rendimiento de las acciones pueden ser menos confiables. En 2014, la compañía presentó myMoneyGuide, una herramienta de presentación de ventas para asesores financieros.

Asesor de dinero electrónico

eMoney ofrece un programa muy detallado y es conocido por su módulo detallado de análisis de flujo de efectivo. De los más de 1, 000 encuestados que informaron usar software de planificación financiera, el 29.02% reportó usar eMoney, en comparación con el 25% en 2017. Además, obtuvo la calificación de usuario promedio más alta (8.0) de todas las herramientas de planificación financiera que incluyó la encuesta.

La encuesta también reveló que eMoney es el principal programa de software que los asesores están pensando en agregar a su arsenal de recursos de planificación financiera. Una posible explicación para esto es la adquisición del programa de software por parte de Fidelity a principios de 2015, lo que le da al software la reputación de ser útil y confiable.

Una de las fortalezas de eMoney es su alimentación financiera que proporciona datos en tiempo real, alertas y noticias, ayudando a los asesores a estar al tanto de las situaciones importantes del cliente y del mercado. Otra característica notable es el portal del cliente eMoney (emX) que permite a los clientes acceder a una impresión de sus finanzas en cualquier momento.

RightCapital

El recién llegado RightCapital venció a Money Tree por el tercer lugar en la encuesta de este año, reclamando el 9.97% de la cuota de mercado. Por ser un software relativamente nuevo, estaba entre los mejor calificados (7.97). Además, ocupó el tercer lugar para los programas que las personas están pensando en agregar. RightCapital es el líder del mercado para asesores más nuevos y pequeños, pero recientemente ha incursionado en empresas más grandes y maduras.

RightCapital es ideal para clientes milenarios que necesitan ayuda con el presupuesto y fue creado para existir en el medio entre herramientas de planificación demasiado limitadas y demasiado completas. Hace más que algunas aplicaciones que están destinadas a un propósito limitado, como las proyecciones de jubilación o los ahorros en educación.

Al mismo tiempo, nunca compromete la experiencia de la interfaz de usuario o la excelente experiencia del cliente. Gran parte de la creación del plan inicial para nuevos clientes está automatizada. Esta característica simplifica los conceptos básicos y pone a disposición mucha información. Sin embargo, hay muchas oportunidades para la personalización, y la capacidad de los asesores para crear ilustraciones y modelos para los clientes es una característica que se suma al atractivo de RightCapital.

Árbol del dinero

La participación de mercado total de Money Tree lo ubica en el cuarto lugar de la lista con un 7, 27% de los encuestados que lo eligen por encima de todos los demás programas. También es el software más popular para empresas veteranas que han estado en el negocio por más de 20 años.

Uno de los mejores productos de Money Tree es su programa Silver. Con un costo menor que programas como MoneyGuidePro y eMoney Advisor, el programa de planificación financiera Silver de Money Tree está diseñado para ser utilizado principalmente por los banqueros. Ofrece una buena flexibilidad en sus capacidades de enfoque básico, ya que puede enfocarse en varios objetivos, como la jubilación, la planificación patrimonial o los planes de financiación educativa. Si bien no es tan completo como algunos otros programas, Silver tiene una alta calificación de facilidad de uso e integración con programas de terceros, así como su módulo para evaluar programas de seguros.

Tanto Money Tree Silver como Money Tree Total se consideran algunos de los mejores programas para ejecutar "What if?" escenarios, cambiando varias variables de entrada. Además de esto, Money Tree Total ofrece objetivos y proyecciones de planificación basadas en el flujo de efectivo, una característica extremadamente útil que satisface las necesidades únicas de varios clientes.

Asesor (NaviPlan)

El software de Advisnt recibió respuestas favorables de poco más del 5% de los encuestados, y la mayoría citó a NaviPlan como el producto de planificación financiera preferido. Si bien Advisnt ofrece múltiples productos diseñados para satisfacer una amplia gama de necesidades de asesores financieros, NaviPlan es el programa más completo y útil disponible.

NaviPlan, un programa basado en el flujo de efectivo, es el más popular entre los asesores registrados doblemente, ya que es fácilmente escalable a un número diferente de clientes y un patrimonio neto variable. Incluye análisis de jubilación de acumulaciones y distribuciones y análisis exhaustivo de activos y pasivos, incluida la deuda.

NaviPlan ofrece uno de los módulos de gestión de efectivo más detallados y comparaciones visualmente superiores de las inversiones en pantalla, así como simulaciones de escenarios de Monte Carlo para ayudar a mantener la información actualizada.