Los 4 fondos mutuos de atención médica más importantes para 2017

A pesar de que el destino de la estrategia republicana de "revocar y reemplazar" está en el aire, las acciones de atención médica continúan teniendo una perspectiva positiva. Quizás esto se deba a que la demanda de servicios de salud continúa aumentando y el presidente Trump ha prometido un sistema robusto de desregulación que podría conducir a un crecimiento impresionante, especialmente en biotecnología. (Ver también: Trump cambia la política del impuesto sobre la renta de Obamacare ) .

Además, la mayoría de las compañías de atención médica están sentadas en los balances con dinero en efectivo y presumen de buenos resultados financieros. Y si la historia es una guía, la salud como sector tiende a tener un rendimiento superior cuando la Reserva Federal sube las tasas de interés, algo que la mayoría de los analistas creen que está en el horizonte nuevamente este año. (Ver también: ¿Cómo afectan las tasas de interés al mercado de valores? )

A fin de cuentas, ahora podría ser el momento adecuado para aumentar su exposición al sector de la salud. Aquí hay algunos fondos mutuos de salud que están a punto de superar este año. Nota: Los fondos se seleccionaron sobre la base del desempeño del año hasta la fecha (YTD) y los activos netos totales. Todas las cifras eran actuales al 6 de diciembre de 2017.

1. Portafolio de equipos y sistemas médicos de Fidelity Select (FSMEX)

• Emisor: fidelidad
• Activos netos totales: $ 4.01 mil millones
• Ratio de gastos: 0, 76 por ciento
• Rendimiento hasta la fecha: 30.96 por ciento

Este fondo invierte en compañías involucradas en la investigación y desarrollo (I + D), fabricación y venta de dispositivos y equipos médicos, principalmente en los Estados Unidos (alrededor del 95 por ciento de la cartera del fondo es nacional). El administrador de fondos Eddie Yoon ve oportunidades en el mercado de dispositivos inteligentes y otros procesos innovadores que podrían generar rendimientos futuros.

El fondo ha superado fuertemente el índice MSCI US IMI Health Care Equipment & Supplies e incluso el S&P 500 con un rendimiento total de 1 año del 33.11 por ciento. Los rendimientos anualizados de tres y cinco años son del 15.70 por ciento y del 22.25 por ciento, respectivamente. Se requiere una inversión mínima de $ 2, 500. (Ver también: FPHAX, FSMEX: fondos mutuos para invertir con la población que envejece).

2. Vanguard Health Care Fund (VGHCX)

• Emisor: Vanguard
• Activos netos totales: $ 47.59 mil millones
• Ratio de gastos: 0, 37 por ciento
• Rendimiento hasta la fecha: 19.38 por ciento

Este fondo masivo de Vanguard también está disponible como acciones de clase Admiral (inversión mínima de $ 100, 000 en comparación con $ 3, 000 para acciones de clase Inversionista). Un fondo administrado activamente, VGHCX ofrece una amplia exposición de bajo costo a la industria mundial de la salud, incluidos productos farmacéuticos, equipos y suministros médicos, e I + D. Actualmente hay 83 acciones en la cartera del fondo, que está fuertemente ponderada hacia los productos farmacéuticos (45 por ciento).

Este es un fondo mutuo maduro: desde su inicio en 1984, el fondo ha generado un rendimiento anual promedio de casi el 17 por ciento. El rendimiento total de 1 año es 19.76 por ciento. (Ver también: VGHCX: Descripción general de Vanguard Health Care Fund ).

3. Fondo de Ciencias de la Salud de T Rowe Price (PRHSX)

• Emisor: T. Rowe Price
• Activos netos totales: $ 11.68 mil millones
• Ratio de gastos: 0, 77 por ciento
• Rendimiento hasta la fecha: 28.40 por ciento

Este es un fondo de crecimiento a largo plazo que invierte principalmente en capitalizaciones medianas y grandes involucradas en I + D, producción y distribución de productos y servicios relacionados con la salud y ciencias de la vida. El fondo tiene 170 acciones en su cartera, con biotecnología (35, 6 por ciento), servicios de salud (24 por ciento) y productos farmacéuticos (16, 6 por ciento) los sectores más grandes. El fondo tiene una tasa de rotación bastante baja del 31, 6 por ciento.

Desde su inicio en 1995, el fondo ha generado un rendimiento anual promedio de 14.64 por ciento. Se requiere una inversión mínima de $ 2, 500. (Consulte también: PRHSX, FDGRX, PRDSX: Comparación de los fondos mutuos mejor calificados ).

4. Cartera de oportunidades de BlackRock Health Sciences; Inversor A (SHSAX)

• Emisor: BlackRock
• Activos netos totales: $ 6.14 mil millones
• Ratio de gastos: 1.18 por ciento
• Rendimiento hasta la fecha: 26.08 por ciento

El índice de referencia de este fondo es el índice Russell 3000 Healthcare: actualmente tiene 105 acciones en su cartera. Las principales participaciones incluyen UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) y Stryker Corporation (SYK). La cartera difiere de su punto de referencia en que las tenencias están bastante equilibradas entre equipos y suministros de salud y productos farmacéuticos / biotecnológicos.

El fondo ha superado de manera consistente pero limitada su índice de referencia en cada uno de los últimos 10 años. Desde su inicio en 1999, el fondo ha generado un rendimiento anual promedio del 15, 30 por ciento. Se requiere una inversión inicial mínima de $ 1, 000. (Ver también: 3 mejores fondos mutuos de asistencia médica de EE. UU. )