Ley Patriota de los Estados Unidos
La Ley Patriota de EE. UU. Es una ley aprobada poco después del 11 de septiembre de 2001, de los ataques terroristas en los Estados Unidos, que otorga a los organismos encargados de hacer cumplir la ley amplios poderes para investigar, acusar y llevar a los terroristas ante la justicia. También condujo a mayores penas por cometer y apoyar crímenes terroristas. Acrónimo de "Unir y fortalecer a los Estados Unidos al proporcionar las herramientas apropiadas requeridas para interceptar y obstruir el terrorismo", esta medida antiterrorista fue diseñada principalmente para reducir el umbral de causa probable para obtener órdenes de inteligencia contra presuntos espías, terroristas y otros enemigos de los Estados Unidos.
DESGLOSE DE LA LEY PATRIOTA DE ESTADOS UNIDOS
La Ley Patriota de los Estados Unidos disuade y castiga los ataques terroristas en los Estados Unidos y en el extranjero a través de una mayor aplicación de la ley y una mayor prevención del lavado de dinero. También permite el uso de herramientas de investigación diseñadas para el crimen organizado y la prevención del tráfico de drogas para investigaciones de terrorismo. Por ejemplo, los agentes federales pueden usar órdenes judiciales para obtener registros comerciales de ferreterías o plantas químicas para determinar quién puede comprar materiales para fabricar bombas o registros bancarios para determinar quién envía dinero a terroristas u organizaciones sospechosas. Los oficiales de policía, los agentes del FBI, los fiscales federales y los oficiales de inteligencia están en mejores condiciones de compartir información y evidencia sobre individuos y complots, mejorando así su protección de las comunidades.
Efecto de la Ley Patriota sobre las finanzas
Si bien la Ley Patriota evoca inicialmente pensamientos de una actividad de vigilancia ampliada, también afecta a la comunidad más amplia de profesionales financieros e instituciones financieras de los EE. UU. Que participan en transacciones transfronterizas con su disposición del Título III, titulada "Ley Internacional de Reducción del Lavado de Activos y Antiterrorismo Financiero de 2001. "
Con el objetivo de frustrar la explotación del sistema financiero estadounidense por las partes sospechosas de terrorismo, financiamiento del terrorismo y lavado de dinero, el Título III cita datos del Fondo Monetario Internacional que estiman que el dinero lavado del narcotráfico y otras actividades de contrabando representan del 2 al 5% de El producto interno bruto de los Estados Unidos. Y al eliminar estas fuentes ilegales de capital, que esta ley llama "combustible financiero de las operaciones terroristas", el Título III pretende disminuir su impacto, a través de una variedad de restricciones y controles. ( Para más información, ver: Efectos del terrorismo en Wall Street ).
Una mirada más cercana a los libros
El mandato principal del Título III impone requisitos de contabilidad más estrictos, lo que obliga a las instituciones financieras a registrar cantidades agregadas de transacciones que involucran a países donde el lavado es un problema conocido para los Estados Unidos. Dichas instituciones deben instalar metodologías para rastrear e identificar a los beneficiarios de dichas cuentas, así como a las personas autorizadas para enrutar fondos a través de cuentas de pago.
El Título III también amplía la autoridad del Secretario del Tesoro de los Estados Unidos para desarrollar regulaciones que estimulen una comunicación más sólida entre las instituciones financieras, con el objetivo de detener la actividad de lavado y hacer que sea más difícil para los lavadores ocultar sus identidades. El Tesoro también está facultado para detener la fusión de dos instituciones bancarias si históricamente ambas no han logrado desalentar el lavado con sus propias salvaguardas internas.
En un esfuerzo por controlar actividades sospechosas en el extranjero, el Título III impide los negocios con bancos fantasmas offshore que no están afiliados a un banco en territorio estadounidense. Los bancos ahora también deben investigar las cuentas propiedad de figuras políticas sospechosas de corrupción en el pasado. Y existen mayores restricciones sobre el uso de las cuentas de concentración bancaria interna que no logran mantener efectivamente los registros de auditoría, una bandera roja de lavado de dinero, según la ley.
Definición ampliada de lavado de dinero
La nomenclatura / definiciones también se ven afectadas por el Título III. Por ejemplo, la definición de "lavado de dinero" se amplió en su alcance para incluir delitos informáticos, el soborno de funcionarios electos y el manejo fraudulento de fondos públicos. Y el "lavado de dinero" ahora abarca la exportación o importación de municiones controladas no aprobadas por el Fiscal General de los Estados Unidos. Finalmente, cualquier delito en el que los EE. UU. Estén obligados a extraditar a un ciudadano en virtud de un tratado mutuo con otro país también cae bajo la bandera de "lavado" ampliada.
El subtítulo final bajo la disposición del Título III trata de un esfuerzo para frenar el transporte físico ilegal de moneda a granel. Este movimiento se basa en la Ley de Secreto Bancario de 1970 (BSA), también conocida como la Ley de Informes de Monedas y Transacciones Extranjeras, que requiere que los bancos registren compras en efectivo de instrumentos que tienen valores agregados diarios de $ 10, 000 o más, una cantidad que genera sospechas de evasión fiscal y otras prácticas cuestionables. Debido al éxito de la BSA, los blanqueadores de dinero ahora saben evitar las instituciones bancarias tradicionales y, en cambio, trasladan efectivo al país utilizando maletas y otros contenedores. Por esta razón, el Título III hace que ocultar más de $ 10, 000 en la persona física de cualquier persona sea un delito punible con hasta cinco años de prisión.
Implicaciones prácticas
Para los bancos, inversores, asesores financieros, intermediarios, corredores / comerciantes, comerciantes de productos básicos y similares, el resultado práctico de la disposición del Título III de la Ley Patriot se traduce efectivamente en niveles sin precedentes de debida diligencia en las cuentas correspondientes que existen en las jurisdicciones de lavado de dinero en todo el país. el mundo. Sin embargo, muchos creen que los métodos reales para lograr este análisis se inclinan hacia lo nebuloso. Y las preguntas específicas que deben formularse parecen fluctuar ya que no se requieren niveles concretos de información para satisfacer posibles consultas, en caso de que se sospeche que un banco o un inversionista viola los términos del Título III. Por esta razón, muchos están adoptando un enfoque de "más vale prevenir que lamentar" para recopilar tanta información como sea posible.
En el lado bancario, las solicitudes de cuentas en el extranjero, ya sea directa o indirectamente propiedad de ciudadanos estadounidenses, se han vuelto excesivamente complejas y onerosas. Los oficiales de cumplimiento aumentan las solicitudes de forma rutinaria, con una preocupación casi paranoica por cumplir con los mandatos más amplios de la Ley Patriota y las agencias de aplicación que los supervisan.
Ventajas de la Ley Patriota de EE. UU.
La Ley ha sido una iniciativa de seguridad nacional altamente polarizante desde que el presidente George W. Bush promulgó el proyecto de ley, un mes después de los ataques terroristas del 11 de septiembre. Los defensores sienten que la Ley ha hecho que los esfuerzos antiterroristas sean más ágiles, eficientes y efectivos. Los agentes federales utilizan escuchas telefónicas itinerantes mientras rastrean a terroristas internacionales entrenados para evitar la vigilancia cambiando rápidamente de ubicación y dispositivos de comunicación. Una demora razonable en notificar a los sospechosos de terrorismo de una orden de allanamiento da tiempo a las fuerzas del orden para identificar a los asociados del criminal, eliminar las amenazas comunitarias inmediatas y coordinar los arrestos de las personas sin avisarles primero.
Se realizan consultas más rápidas sobre actividades sospechosas, fortaleciendo la prevención del terrorismo. La vigilancia es más fácil porque las empresas tienen una definición clara de quién investiga las actividades terroristas. El aumento de las escuchas telefónicas permite a los investigadores escuchar conversaciones que potencialmente amenazan la seguridad nacional. Debido a que la policía tiene más unidad a través de múltiples canales de comunicación, los oficiales de investigación pueden actuar rápidamente antes de que se complete un posible ataque.
Desventajas de la Ley Patriota de EE. UU.
Los opositores a la Ley argumentan que efectivamente permite que el gobierno de los EE. UU. Investigue a quien considere conveniente, colisionando directamente con uno de los valores más apreciados de los EE. UU.: Los derechos de los ciudadanos a la privacidad. Las preguntas sobre el mal uso de los fondos del gobierno surgen cuando se utilizan recursos limitados para rastrear a los ciudadanos estadounidenses, especialmente aquellos que se mudan al extranjero. No está claro qué planean hacer las autoridades federales con la información descubierta a través del seguimiento de los registros públicos, lo que genera preocupación sobre la autonomía y el poder del gobierno.
Los presuntos terroristas han sido encarcelados en la Bahía de Guantánamo sin explicar siempre por qué o permitir la representación legal, violando su derecho al debido proceso; Algunos prisioneros han demostrado, posteriormente, que ni siquiera tienen vínculos con el terrorismo.
Las comunidades de negocios, finanzas e inversiones tienen más probabilidades de verse afectadas por requisitos de documentación elevados y responsabilidades de debida diligencia. Aunque el impacto es más en las instituciones que en los inversores individuales, es probable que cualquier persona que realice negocios internacionales experimente costos adicionales y mayores problemas con algo tan mundano como abrir una simple cuenta corriente extranjera.
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