4 de los mejores fondos de índice de mercado total

Un fondo de índice de mercado total es un fondo mutuo o fondo cotizado en bolsa (ETF) que rastrea un índice de renta variable como el índice Russell 3000, el S&P 500 o el índice total Wilshire 5000, como referencia. Al invertir en acciones vinculadas a un índice dado, el rendimiento total de un fondo de mercado tiene como objetivo reflejar el del índice en cuestión. Las acciones subyacentes en las que invierten estos tipos de fondos tienden a ser de naturaleza diversa y pueden incluir acciones de gran capitalización emitidas por corporaciones conocidas, así como acciones de pequeña capitalización emitidas por empresas menos conocidas. Aquí hay cuatro de los más destacados de hoy:

TOMAS CLAVE [FORMATEE EN UNA CAJA DE LLAMADA CORRECTA]
- Los fondos totales del índice del mercado rastrean las existencias de un índice de capital dado.
--Los tres principales índices utilizados como puntos de referencia son el índice Russell 3000, el índice S&P 500 y el índice de mercado total Wilshire 5000.
- El fondo de índice de mercado total más notable incluye el Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), el Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), el iShares Russell 3000 (IWVB) y el Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Nota: Los activos totales, la calificación de Morningstar, el rendimiento hasta la fecha y la relación de gastos están actualizados al 20 de agosto de 2019.

Índice Vanguard Total Stock Market

El índice Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) busca rastrear los resultados de inversión del CRSP US Total Market Index, que comprende aproximadamente el 100% del mercado bursátil estadounidense invertible. Sus compañías, que representan una sección transversal de las capitalizaciones de mercado, operan principalmente en la Bolsa de Nueva York y NASDAQ.

Las empresas de tecnología representan la mayor parte de la cartera de VTSMX, con un 22, 3%. Las compañías de servicios financieros tienen una asignación del 15.6%, mientras que las compañías de atención médica tienen el 14.5%. Las empresas cíclicas e industriales de consumo completan los cinco principales sectores, con asignaciones de 12.3% y 11%, respectivamente. Aproximadamente el 70% de los activos de VTSMX se invierten en grandes empresas de capitalización de mercado. Las empresas medianas representan el 19% de la cartera del fondo, y las empresas pequeñas cuentan con una asignación del 9%. Las cinco principales participaciones del fondo: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway y Facebook representan aproximadamente el 11, 7% del total de los activos invertidos.

• Activos bajo administración: $ 823.6 mil millones
• Rendimiento hasta la fecha: 20.33%
• Ratio de gastos: 0.14%
• Clasificación Morningstar: 4 estrellas

Schwab Total Stock Market Index Fund

El Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) rastrea el rendimiento total de todo el mercado de valores de EE. UU. Según lo medido por el Dow Jones US Total Stock Market Index. SWTSX actualmente se enfoca en tecnología (asignación del 22.4%), servicios financieros (15.6%), atención médica (14.4%), consumo cíclico (12.4%) e industria (10.9%). Las acciones de gran capitalización representan aproximadamente el 70% de la cartera de SWTSX, cuyas cinco participaciones principales son idénticas a las del mencionado fondo Vanguard, y también comprenden el 11, 7% de la cartera.

• Activos bajo administración: $ 9.9 mil millones
• Rendimiento hasta la fecha: 20, 42%
• Ratio de gastos: 0.03%
• Calificación Morningstar: 4 estrellas

iShares Russell 3000

El iShares Russell 3000 (IWV) es un fondo que cotiza en bolsa que rastrea el desempeño del Índice Russell 3000, que mide los resultados de inversión del amplio mercado de valores de EE. UU. Al igual que sus pares, IWV utiliza un enfoque de indexación para seleccionar una muestra de acciones que representan el punto de referencia subyacente. Las asignaciones sectoriales y las principales participaciones de IWV son similares a las de los fondos Vanguard y Schwab, donde los cinco nombres principales representan el 12% de su cartera. El fondo invierte alrededor del 75% de sus activos en empresas de gran capitalización.

• Activos bajo administración: $ 9.5 mil millones
• Rentabilidad anual: 17.84%
• Ratio de gastos: 0.20%
• Calificación Morningstar: 4 estrellas

Wilshire 5000 Index Investment Fund

El Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) es un fondo mutuo que rastrea los resultados de inversión del Wilshire 5000 Index, un índice ponderado por capitalización del valor de mercado de todas las acciones con sede en EE. UU. Si bien el índice comprende alrededor de 3.600 empresas, el fondo suele tener entre 1.000 y 2.500 acciones. El fondo hace hincapié en las grandes empresas de capitalización de mercado, que representan el 74% de su cartera general. Las empresas de mediana o mediana capitalización tienen una asignación del 18%, mientras que las empresas de pequeña capitalización tienen una asignación del 8%. Al igual que los otros fondos en la lista, WFIVX apunta a los sectores de tecnología, servicios financieros, atención médica, consumo cíclico e industrial, sin embargo, sus cinco principales participaciones comprenden solo el 14% de su cartera. A diferencia de los otros fondos, WFIVX solo incluye Alphabet Inc. (la compañía tenedora de Google) en su quinteto superior de acciones.

• Activos bajo administración: $ 192.8 millones
• Rendimiento hasta la fecha: 19.59%
• Ratio de gastos: 0.60%
• Calificación Morningstar: 3 estrellas

[Importante: las acciones pequeñas que figuran en un fondo de índice de mercado total a menudo se negocian poco, lo que puede dar lugar a altos márgenes comerciales y costos de transacción significativos]