4 aplicaciones principales de gestión de cartera

Su cartera puede incluir cualquier combinación de activos financieros como acciones, bonos, fondos mutuos, ETF, 401 (k) e IRA. Hacer un seguimiento de todos estos activos puede ser una tarea desafiante, si no desalentadora. Es importante saber rutinariamente qué sucede con todas sus inversiones, no solo una vez al año cuando recibe sus formularios de impuestos por correo.

Afortunadamente, hay una serie de aplicaciones móviles que ofrecen información actualizada sobre todas sus inversiones en un solo lugar. Aquí hay cuatro aplicaciones populares de administración de cartera que hacen un seguimiento de sus inversiones de un vistazo.

Finanzas de capital personal

Plataforma: iOS, Android, Amazon
Gratis

Más de 1.5 millones de personas realizan un seguimiento de sus finanzas con Personal Capital, que se integra con más de 10, 000 instituciones financieras, entre ellas Fidelity, Charles Schwab Corp. (SCHW), PayPal Holdings (PYPL) y Wells Fargo & Co. (WFC). Sincronice casi cualquier cuenta de inversión, incluidas las cuentas de jubilación y gravables, y luego realice un seguimiento del rendimiento, la asignación y las tarifas con gráficos y cuadros fáciles de leer. Realice un seguimiento de las inversiones por cuenta, clase de activo o seguridad individual. El "You Index" de Capital Personal realiza un seguimiento de sus tenencias y mide su desempeño con respecto a los principales índices del mercado, para que pueda ver cómo le está yendo en sus posiciones de acciones, efectivo, ETF y fondos mutuos.

La función de Verificación de Cartera determina si puede ahorrar dinero en tarifas de fondos mutuos, y la Revisión de Asignación de Activos descubre oportunidades para la diversificación. Trabaje con un asesor de gestión de patrimonio personal para analizar sus necesidades de inversión a través de FaceTime, correo electrónico o teléfono. La seguridad a nivel bancario de la aplicación utiliza un proceso de autenticación remota de dos pasos.

Para llevar clave

• Las aplicaciones de gestión de cartera móvil pueden proporcionar información sobre sus inversiones desde 401k (s) hasta IRA.
• Algunas aplicaciones de administración de cartera pueden sincronizarse con sus cuentas existentes, y la mayoría son gratuitas.
• Algunas de las aplicaciones más populares incluyen SigFig Wealth Management, Personal Capital y Stocks Portfolio Manager.

SigFig Wealth Management

Plataforma: iOS, Android
Gratis

Utilice la aplicación de gestión de patrimonio de la compañía de inversión SigFig para rastrear todas sus cuentas de inversión de forma gratuita. SigFig extrae automáticamente sus cuentas de inversión de más de 80 corredoras de bolsa con sede en los EE. UU. En un solo tablero para brindarle una vista en tiempo real de cada acción, fondo mutuo, ETF y opción que posee. Además, proporciona instantáneas de su plan 401 (k) e IRA. Recibirá resúmenes semanales por correo electrónico del rendimiento de la cuenta, noticias que afectan su cartera y alertas que se centran en sus principales ganadores y perdedores.

La aplicación analiza automáticamente su cartera para encontrar tarifas ocultas y sobreexposición a un solo stock / industria. Por una tarifa, los usuarios pueden optimizar sus retornos con inversiones automáticas. SigFig optimizará su cartera y proporcionará un monitoreo diario para mantenerlo en el camino con reequilibrio, reinversión de dividendos y estrategias de eficiencia fiscal.

Ticker: Gerente de Cartera de Acciones

Plataforma: iOS, Android
Gratis

La aplicación Ticker le permite administrar múltiples carteras de acciones (piense en las carteras de crecimiento, tecnología y jubilación) desde un tablero. Gráficos coloridos, gráficos y análisis detallados muestran valores de cuenta en tiempo real, ganancias / pérdidas, ganancias / pérdidas diarias, tasa de rendimiento ponderada por asignación de dinero (MWRR) y tasa de rendimiento ponderada en el tiempo (TWRR), además de símbolos relevantes Noticias. Ingrese manualmente la información comercial para acciones, pares de divisas como EUR / USD, fondos mutuos y ETF, incluidos dividendos, divisiones, órdenes de compra / venta, símbolo de cotización, tamaño de operación, precio, fecha y comisiones de corretaje. Realice un seguimiento de las existencias con varias listas de observación y cree alertas para notificarle si una acción cotiza por encima o por debajo del nivel de activación que establezca, según el precio, el volumen y los cambios porcentuales.

Yahoo! Financiar

Plataforma: iOS, Android
Gratis

El Yahoo! La aplicación Finanzas tiene un diseño fácil de usar, por lo que puede realizar un seguimiento de sus acciones, productos básicos, bonos y monedas. Obtenga noticias y alertas personalizadas y siga los movimientos del mercado en tiempo real. Ajuste las listas de observación y obtenga cotizaciones en vivo mientras supervisa el rendimiento de su cartera.

Yahoo! Finance es uno de los sitios de noticias de negocios más grandes de los EE. UU. Con datos, comentarios y comunicados de prensa entre su contenido diario. Por supuesto, Yahoo! Los usuarios de la aplicación de Finanzas también tienen acceso rápido a esta información de última hora de un vistazo.

La línea de fondo

Las aplicaciones de gestión de cartera realizan un seguimiento de sus inversiones fácilmente, desde cualquier lugar y en cualquier momento. Algunas aplicaciones se sincronizan con sus cuentas existentes, mientras que otras requieren que ingrese manualmente información sobre sus existencias. En cualquier caso, estas aplicaciones brindan información actualizada, para que sepa dónde se encuentra ahora, así como herramientas para ayudarlo a llegar a donde quiere estar en el futuro.