Las 5 firmas de asesoría financiera más grandes de los EE. UU. (ALV, JPM)

Cuatro firmas de asesoría financiera ingresaron en 2015 con más de $ 1 billón en activos totales bajo administración (AUM): Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. y JP Morgan Asset Management. Un quinto, Fidelity Investments, no se quedó atrás con aproximadamente $ 920 mil millones en AUM. Cada una de estas compañías llegó a la cima de la lista por diferentes razones, ya sea bajas tarifas e innovación (Vanguard), más de un siglo de gestión financiera dedicada (JP Morgan) o una gran satisfacción del cliente (Fidelity).

Los inversores estadounidenses pueden elegir entre miles de empresas de asesoramiento financiero. De hecho, US Money News estima que, a mediados de 2015, había más de 16, 000 compañías de asesoramiento de inversiones y gestión de activos en los Estados Unidos. De estos, más de 7, 500 fueron registrados para ofrecer servicios de planificación financiera. El mercado es muy pesado, lo cual tiene sentido; Un nombre bien conocido y respetado contribuye en gran medida a asegurar los activos de las familias y las empresas.

No es casualidad que estas empresas sean las mejores, y los inversores potenciales pueden encontrar razones para que les guste cada una.

Vanguardia

Vanguard ha sido una revelación en el mundo de la gestión de inversiones, especialmente desde el cambio de siglo. Al igual que Walmart en el sector minorista, Vanguard se convirtió en el rey de la colina a través de precios baratos y una gran variedad de ofertas. La compañía es famosa por sus bajos índices de gastos en fondos y gestión pasiva de inversiones.

Con $ 3 billones en AUM total, Vanguard es de lejos la firma de asesoría más grande; ninguna otra compañía puede presumir ni siquiera $ 1.75 billones. La compañía vive con el mantra de precios más bajos y permite a los inversores mantener más de sus retornos, y los clientes han respondido acudiendo en masa a Vanguard. Más que cualquier otra firma de asesoría financiera, Vanguard se ha aprovechado de la era de Internet.

PIMCO

PIMCO es una empresa de gestión con sede en California con oficinas en una docena de países. PIMCO, que significa Pacific Investment Management Company, LLC, se lanzó en 1971 y finalmente fue adquirida por Allianz SE (ALV), una empresa alemana, en 2000. Las dos compañías operan como subsidiaria autónoma y matriz.

Al igual que Vanguard, PIMCO tiene una gran oferta de sus propios productos. A diferencia de Vanguard, PIMCO comercializa a todo el espectro de inversores y no solo a opciones de bajo costo. La compañía está activa en volver a dedicar su atención a las condiciones cambiantes del mercado, y acuñó el término "La Nueva Normalidad" después de la crisis financiera en 2008-2009.

Compañías del Grupo Capital

Capital Group Companies es mejor conocida por algunas de sus empresas de gestión de inversiones individuales, como American Funds y Capital International Funds. La compañía administró alrededor de $ 1.3 billones en activos a partir del primer trimestre de 2015.

La empresa está organizada en niveles de filiales, por lo que los inversores y asesores a menudo se centran solo en ciertos aspectos del paquete total de Capital Group. Su falta de reconocimiento de nombre general no lo ha perjudicado en relación con su competencia; Un estudio de 2009 concluyó que Capital Group era la parte interesada más influyente en los mercados bursátiles mundiales.

JP Morgan Asset Management

Fundada por el legendario John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co., ahora JPMorgan Chase & Co. (JPM), es quizás la institución financiera privada más importante en la historia de los Estados Unidos. La firma es el banco más grande de los EE. UU. Y uno de los mayores conglomerados financieros del mundo.

No sorprende que JP Morgan se encuentre entre las cinco principales firmas de asesoría financiera, dado su historial y reconocimiento de nombre. Entre sus grupos asesores específicos se encuentran otras instituciones financieras, gobiernos, pensiones, empresas y particulares.

Inversiones de fidelidad

Fidelity Investments se ganó su nombre en los espacios de corretaje y proveedores de fondos mutuos. Es apropiado que Fidelity, una palabra que significa lealtad, apoyo y fidelidad, sea una de las firmas de asesoría de inversiones mejor calificadas en términos de satisfacción del cliente y soporte en línea.

El único obstáculo importante para la clientela potencial es el alto umbral mínimo de inversión de Fidelity; Se requieren al menos $ 50, 000 para abrir una cuenta para la administración activa de los Asesores Estratégicos de Fidelity.