Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es una organización independiente no gubernamental que escribe y hace cumplir las normas que rigen a los corredores registrados y las firmas de corredores en los Estados Unidos. Su misión declarada es "proteger al público inversor contra el fraude y las malas prácticas". Se considera una organización autorreguladora.
Cómo funciona la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) es el organismo regulador independiente más grande para las firmas de valores que operan en los Estados Unidos.
FINRA supervisa más de 3, 700 firmas de corretaje, 155, 000 sucursales y casi 630, 000 representantes de valores registrados, a partir de 2019. FINRA regula el comercio de acciones, bonos corporativos, futuros de valores y opciones. A menos que una empresa esté regulada por una organización autorreguladora diferente, se requiere que sea una empresa miembro de FINRA para hacer negocios.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) tiene el poder de multar o prohibir a los corredores y firmas de corretaje que violen sus reglas.
FINRA tiene 16 oficinas en los Estados Unidos y unos 3.600 empleados. Además de supervisar a las firmas de valores y sus corredores, FINRA administra los exámenes de calificación que los profesionales de valores deben aprobar para vender valores o supervisar a otros que lo hacen. Estos incluyen, por ejemplo, el Examen de Calificación del Representante de Valores Generales de la Serie 7 y el Examen Nacional de Futuros de Productos Básicos de la Serie 3.
En su capacidad de cumplimiento, FINRA tiene el poder de tomar medidas disciplinarias contra personas o empresas registradas que violen las reglas de la industria. En 2018, por ejemplo, informó que inició 921 acciones disciplinarias, impuso multas por un total de $ 61 millones y ordenó la restitución de $ 25.5 millones a los inversores. También expulsó a 16 firmas miembro y suspendió a otras 23, al tiempo que excluyó a 386 personas del negocio de valores y suspendió a otras 472. En 2018, también remitió 919 casos de fraude y abuso de información privilegiada a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y otras agencias gubernamentales para su enjuiciamiento. .
Para los inversores que compran un corredor o desean verificar su actual, FINRA mantiene BrokerCheck, una base de datos de búsqueda de corredores, asesores de inversiones y asesores financieros, que incluye certificaciones, educación y cualquier acción de cumplimiento. BrokerCheck se basa en el Depósito Central de Registro (CRD) de FINRA, una base de datos que contiene los registros de individuos y empresas que están en el negocio de valores en los Estados Unidos.
Historia de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera se creó como resultado de la consolidación de la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores (NASD) y las operaciones de regulación, aplicación y arbitraje de miembros de la Bolsa de Nueva York (NYSE). La consolidación, que estaba destinada a eliminar las regulaciones superpuestas o redundantes, y para reducir el costo y la complejidad del cumplimiento, fue aprobada por la Comisión de Bolsa y Valores en julio de 2007.
Al anunciar su formación, FINRA describió un amplio mandato que incluía la responsabilidad de "redacción de reglas, examen firme, aplicación y arbitraje y funciones de mediación, junto con todas las funciones que anteriormente eran supervisadas únicamente por NASD, incluida la regulación del mercado bajo contrato para NASDAQ, el estadounidense Bolsa de Valores, la Bolsa Internacional de Valores y la Bolsa de Clima de Chicago ". (Posteriormente, la Bolsa de Valores de Estados Unidos pasó a llamarse NYSE American, y la Bolsa de Clima de Chicago, un mercado para el comercio de derechos de emisión de gases de efecto invernadero, cerró en 2010.)
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