5 estrategias de crecimiento para asesores financieros

Los asesores financieros pueden estar ocupados ayudando a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo día a día, pero planificar el futuro de la empresa también es una forma importante de garantizar el éxito a largo plazo. Sin una planificación adecuada por adelantado, los asesores financieros pueden quedarse atrapados en la rutina diaria que dificulta el crecimiento de los ingresos y la expansión del negocio con el tiempo. Sin crecimiento, los viejos clientes que se despegan no son reemplazados, y el negocio se pierde para los competidores.

Estas son cinco estrategias clave de crecimiento que puede usar para ayudar a asegurar un futuro exitoso para su firma de asesoría financiera.

Para llevar clave

• Como cualquier negocio, un asesor financiero necesita seguir aumentando su base de clientes para mantenerse a la vanguardia.
• Sin crecimiento, los asesores también pueden caer en la rutina y perder su pasión por el trabajo.
• Aquí describimos cinco estrategias inteligentes que se centran en el crecimiento para garantizar el éxito a largo plazo.

1. Tallar un nicho

Muchas firmas de asesoría financiera brindan una amplia gama de servicios a sus clientes para abordar el mercado más grande posible. Si bien esta estrategia es efectiva para convertir a casi cualquier persona en un cliente potencial, está compitiendo con todas las demás empresas de asesoría financiera en el mercado con muy poca diferenciación.

Convertirse en un experto en un nicho de mercado, como servir a atletas retirados o la comunidad tecnológica, a menudo es un mejor enfoque. Al desarrollar experiencia en el dominio en un nicho pequeño, puede diferenciarse más fácilmente de los demás, enfrentarse a menos competencia, obtener mayor lealtad y, posiblemente, justificar tarifas más altas.

2. Construir excelentes relaciones con los clientes

Las referencias de clientes existentes son una de las mejores formas para que los asesores financieros aumenten el negocio, pero la mayoría de las empresas se contentan con ofrecer servicios estándar y esperar reactivamente cualquier referencia. Con el tiempo, estos comportamientos pueden llevar a que todo tipo de competencia canibalice su base de clientes.

Al ir más allá de las expectativas, es más probable que sus clientes se conviertan en embajadores de la marca de su empresa y ofrezcan presentaciones no solicitadas. Según varios estudios, la mayoría de las personas confían en las referencias de personas que conocen, lo que significa que las referencias pueden ser una excelente manera de construir una base de clientes.

3. No comprometer el precio

El precio es un tema polémico cuando se ejecuta casi cualquier tipo de negocio, particularmente negocios donde los clientes tienen muchas opciones. En la industria financiera, muchos asesores están preocupados por aumentar los precios para los clientes a largo plazo, a pesar de agregar nuevos servicios con el tiempo que justifiquen esos precios más altos.

Al identificar claramente cómo está ayudando a los clientes a alcanzar sus objetivos a largo plazo, la compra de precios se vuelve más difícil de cuantificar y hay menos reacción negativa de los clientes al aumentar los precios. La clave es resaltar las formas en que su empresa va más allá de los servicios típicos y logra un mayor valor a largo plazo para los clientes.

4. Crecer la marca de la empresa

Muchos asesores financieros que trabajan con empresas más pequeñas tienden a tener reglas bastante relajadas en torno a la marca.

Por ejemplo, un asesor financiero con un perfil desactualizado de LinkedIn podría estar enviando un mensaje incorrecto a los clientes al no indicar que están trabajando con una determinada empresa de asesoramiento financiero.

Al mantener los sitios web, los perfiles de redes sociales y otras partes de su presencia digital actualizados y consistentes, los clientes pueden confiar más en la firma de asesoría financiera, sus empleados y socios. Mantener un blog informativo o publicar contenido educativo en canales de medios como YouTube también puede ayudar a aumentar la audiencia y el conocimiento de la marca con el tiempo.

5. Desarrollar una red única y leal

Muchas empresas de asesoramiento financiero brindan servicios estandarizados con muy poca diferenciación de otros en la industria. Si bien las salidas de los clientes para cenar o ir a degustar vinos ofrecen excelentes oportunidades para establecer contactos, hay muchas maneras en que las empresas de asesoramiento financiero pueden ir más allá.

Al limitar a los clientes y evitar eventos grandes e impersonales, los asesores financieros pueden evitar las ocasiones en que las personas se sienten obligadas a conectarse. Los asesores financieros también deben asegurarse de que al menos una cuarta parte de los participantes sean firmes defensores que puedan hablar sobre el negocio con los posibles clientes que han sido invitados.

La línea de fondo

Las firmas de asesoría financiera enfrentan mucha competencia, lo que hace que sea importante enfocarse en aumentar su base de clientes. Al tener en cuenta estos consejos, los asesores financieros pueden garantizar el éxito a largo plazo de sus empresas.