7 mejores estrategias de negociación de ETF para principiantes

Los fondos cotizados en bolsa (ETF, por sus siglas en inglés) son ideales para los inversores principiantes debido a sus muchos beneficios, como los bajos índices de gastos, abundante liquidez, amplia gama de opciones de inversión, diversificación, bajo umbral de inversión, etc. Para obtener más información, consulte Ventajas y desventajas de los ETF.

Estas características también hacen que los ETF sean vehículos perfectos para diversas estrategias comerciales y de inversión utilizadas por nuevos operadores e inversores. Aquí están nuestras siete mejores estrategias de negociación de ETF para principiantes, presentadas en ningún orden en particular.

Para llevar clave

• Los ETF son un producto cada vez más popular para los comerciantes e inversores que capturan índices amplios o sectores industriales en una sola seguridad.
• Los ETF también existen para varias clases de activos, como inversiones apalancadas que devuelven algunos múltiplos del índice subyacente, o ETF inversos que aumentan de valor cuando cae el índice.
• Debido a su naturaleza única, se pueden utilizar varias estrategias para maximizar la inversión en ETF.

Promedio del costo en dólares

Comenzamos con la estrategia más básica: el promedio del costo en dólares. El promedio del costo en dólares es la técnica de comprar una cierta cantidad fija en dólares de un activo en un horario regular, independientemente del costo cambiante del activo. Los inversores principiantes suelen ser jóvenes que han estado en la fuerza laboral durante uno o dos años y tienen un ingreso estable del que pueden ahorrar un poco cada mes. Dichos inversores deberían tomar unos pocos cientos de dólares cada mes y, en lugar de colocarlos en una cuenta de ahorro de bajo interés, invertirlo en un ETF o en un grupo de ETF.

Hay dos ventajas principales de dicha inversión periódica para principiantes. El primero es que imparte cierta disciplina al proceso de ahorro. Como recomiendan muchos planificadores financieros, tiene mucho sentido pagarse primero, que es lo que logra ahorrando regularmente. El segundo es que al invertir la misma cantidad de dólares fijos en un ETF todos los meses, la premisa básica de la función de promedio de costos en dólares, acumulará más unidades cuando el precio del ETF sea bajo y menos unidades cuando el precio del ETF sea alto, por lo tanto promediando el costo de sus tenencias. Con el tiempo, este enfoque puede dar buenos resultados, siempre y cuando uno se apegue a la disciplina.

Por ejemplo, supongamos que invirtió $ 500 el primero de cada mes desde septiembre de 2012 hasta agosto de 2015 en el SPDR S&P 500 ETF (SPY), un ETF que rastrea el índice S&P 500. Por lo tanto, cuando las unidades SPY se cotizaban a $ 136.16 en septiembre de 2012, $ 500 le habrían traído 3.67 unidades, pero tres años después, cuando las unidades se cotizaban cerca de $ 200, una inversión mensual de $ 500 le habría dado 2.53 unidades. Durante el período de tres años, habría comprado un total de 103.79 unidades SPY (según los precios de cierre ajustados por dividendos y divisiones). Al precio de cierre de $ 210.59 el 17 de agosto de 2015, estas unidades habrían valido $ 21, 857.14, para un rendimiento promedio anual de casi 13%.

Asignación de activos

La asignación de activos, lo que significa asignar una parte de una cartera a diferentes categorías de activos, como acciones, bonos, productos básicos y efectivo, a los fines de la diversificación, es una poderosa herramienta de inversión. El bajo umbral de inversión para la mayoría de los ETF, generalmente tan poco como $ 50 por mes, facilita que un principiante implemente una estrategia básica de asignación de activos, dependiendo de su horizonte de inversión y tolerancia al riesgo. Como ejemplo, los inversores jóvenes pueden estar 100% invertidos en ETF de renta variable cuando tienen más de 20 años debido a sus largos horizontes de inversión y su alta tolerancia al riesgo. Pero a medida que llegan a los 30 años y se embarcan en cambios importantes en el ciclo de vida, como comenzar una familia y comprar una casa, pueden cambiar a una combinación de inversiones menos agresiva, como 60% en ETF de renta variable y 40% en ETF de bonos.

Swing Trading

Las operaciones de cambio son operaciones que buscan aprovechar cambios considerables en acciones u otros instrumentos como monedas o productos básicos. Pueden tomar desde unos pocos días hasta unas pocas semanas para hacer ejercicio, a diferencia de los intercambios diurnos que rara vez se dejan abiertos durante la noche. (Ver Pros y contras de Day Trading vs. Swing Trading)

Los atributos de los ETF que los hacen adecuados para el comercio de swing son su diversificación y diferenciales de oferta / demanda ajustados. Además, debido a que los ETF están disponibles para muchas clases de inversión diferentes y una amplia gama de sectores, un principiante puede optar por intercambiar un ETF que se base en un sector o clase de activo en el que él o ella tenga experiencia o conocimiento específico. Por ejemplo, alguien con antecedentes tecnológicos puede tener una ventaja en el comercio de un ETF tecnológico como el ETF Invesco QQQ (QQQ), que rastrea el Nasdaq-100. Un comerciante novato que rastrea de cerca los mercados de productos básicos puede preferir intercambiar uno de los muchos ETF de productos básicos disponibles, como el ETF Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Debido a que los ETF son típicamente canastas de acciones u otros activos, es posible que no exhiban el mismo grado de movimiento de precios al alza que una acción única en un mercado alcista. Del mismo modo, su diversificación también los hace menos susceptibles que las acciones individuales a un gran movimiento a la baja. Esto proporciona cierta protección contra la erosión del capital, que es una consideración importante para los principiantes.

Rotación sectorial

Los ETF también hacen que sea relativamente fácil para los principiantes ejecutar la rotación del sector, en función de varias etapas del ciclo económico. (Ver: Rotación del sector: lo esencial)

Por ejemplo, suponga que un inversor ha invertido en el sector de la biotecnología a través del ETF iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Con un aumento del 137% en el IBB durante los últimos cinco años (a partir del 31 de enero de 2018), el inversor puede desear obtener ganancias en este ETF y rotar hacia un sector más defensivo como los productos básicos de consumo a través del ETF SPDR (XLP) de Consumer Staples Select Sector )

Venta corta

Venta en corto, la venta de un instrumento prestado de seguridad o financiero, Por lo general, es un esfuerzo bastante arriesgado para la mayoría de los inversores y, por lo tanto, no es algo que la mayoría de los principiantes deberían intentar. Sin embargo, la venta en corto a través de ETFs es preferible a acortar acciones individuales debido al menor riesgo de una contracción corta, un escenario de negociación en el que un valor o producto que ha sido fuertemente acortado aumenta más, así como el costo significativamente menor de los préstamos (en comparación con el costo incurrido al tratar de acortar una acción con alto interés a corto). Estas consideraciones de mitigación de riesgos son importantes para un principiante.

La venta en corto a través de ETF también permite a un comerciante aprovechar un amplio tema de inversión. Por lo tanto, un principiante avanzado (si existe un oxímoron tan obvio) que está familiarizado con los riesgos de cortocircuito y quiere iniciar una posición corta en los mercados emergentes podría hacerlo a través del ETF (EEM) iShares MSCI Emerging Markets. Sin embargo, tenga en cuenta que recomendamos encarecidamente a los principiantes que se mantengan alejados de los ETF inversos de doble o triple apalancamiento, que buscan resultados iguales a dos o tres veces el inverso del cambio de precio de un día en un índice, debido al grado significativamente mayor de riesgo inherente a estos ETF.

Apuesta por tendencias estacionales

Los ETF también son buenas herramientas para que los principiantes aprovechen las tendencias estacionales. Consideremos dos tendencias estacionales bien conocidas. El primero se llama vender en mayo y desaparecer fenómeno. Se refiere al hecho de que las acciones estadounidenses históricamente han tenido un rendimiento inferior durante el período de seis meses de mayo a octubre, en comparación con el período de noviembre a abril. La otra tendencia estacional es la tendencia del oro a ganar en los meses de septiembre y octubre, gracias a la fuerte demanda de la India antes de la temporada de bodas y el festival de luces de Diwali, que generalmente se celebra entre mediados de octubre y mediados de noviembre. La amplia tendencia de debilidad del mercado puede explotarse acortando el SPDR S&P 500 ETF (SPY) a fines de abril o principios de mayo, y cerrando la posición corta a fines de octubre, justo después de que el mercado se desvanezca típico de ese mes . Un principiante puede aprovechar de manera similar la fortaleza estacional del oro comprando unidades de un ETF de oro popular, como el SPDR Gold Trust (GLD), a fines del verano y cerrando la posición después de un par de meses. Tenga en cuenta que las tendencias estacionales no siempre ocurren como se predijo, y generalmente se recomiendan stop-loss para tales posiciones de negociación para limitar el riesgo de grandes pérdidas.

Cobertura

En ocasiones, un principiante puede necesitar cobertura o protección contra el riesgo a la baja en una cartera sustancial, tal vez una que se haya adquirido como resultado de una herencia. Suponga que ha heredado una cartera considerable de blue chips de EE. UU. Y le preocupa el riesgo de una gran disminución de las acciones estadounidenses. Una solución es comprar opciones de venta. Sin embargo, dado que la mayoría de los principiantes no están familiarizados con las estrategias de negociación de opciones, una estrategia alternativa es iniciar una posición corta en ETF de mercado amplio como el SPDR S&P 500 (SPY) o el SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Si el mercado disminuye como se esperaba, su posición de renta variable se cubrirá de manera efectiva, ya que las caídas en su cartera se compensarán con ganancias en la posición corta del ETF. Tenga en cuenta que sus ganancias también se limitarían si el mercado avanza, ya que las ganancias en su cartera se compensarán con pérdidas en la posición corta del ETF. Sin embargo, los ETF ofrecen a los principiantes un método de cobertura relativamente fácil y eficiente.

La línea de fondo

Los fondos negociados en bolsa tienen muchas características que los convierten en instrumentos ideales para operadores e inversores principiantes. Algunas estrategias de negociación de ETF especialmente adecuadas para principiantes son el promedio de costos en dólares, la asignación de activos, el comercio oscilante, la rotación del sector, las ventas en corto, las tendencias estacionales y la cobertura.