Porcentaje absoluto de crecimiento

¿Qué es el crecimiento porcentual absoluto?

El crecimiento porcentual absoluto es un aumento en el valor de un activo o cuenta expresado en términos porcentuales. El crecimiento porcentual absoluto implica que el aumento en el valor se muestra de forma independiente, y no en relación con un punto de referencia u otro activo. El término "crecimiento porcentual absoluto" puede causar cierta confusión ya que "absoluto" generalmente se refiere al aumento o disminución total del valor de los activos en dólares, mientras que "porcentaje" se refiere al cambio relativo (aumento o disminución) durante un período de tiempo. Por lo tanto, si la acción X aumenta de $ 10 a $ 15, el aumento absoluto es de $ 5, mientras que el aumento porcentual es del 50%. Por lo tanto, el término puede denominarse con mayor precisión como crecimiento absoluto (o rendimiento absoluto) en términos porcentuales.

Porcentaje absoluto de crecimiento explicado

En la industria de la inversión, el rendimiento generalmente se mide sobre una base relativa, en lugar de en términos absolutos. Por ejemplo, un fondo mutuo estadounidense de pequeña capitalización puede aumentar un 30% en un año determinado, lo que, según cualquier criterio, es un buen rendimiento en términos absolutos. Pero si el índice de pequeña capitalización que rastrea (como el índice Russell 2000) sube un 35%, se considera que el fondo ha retrasado su índice de referencia en cinco puntos porcentuales. El fondo también se mediría frente a otros fondos en su categoría para juzgar si ha tenido un rendimiento superior o inferior a sus pares.

Mientras que los inversores institucionales se centran en los rendimientos relativos, los inversores minoristas suelen estar más preocupados por los rendimientos absolutos. Al establecer objetivos de inversión, un inversor minorista puede especificar al asesor que el rendimiento objetivo de una cartera debe ser, por ejemplo, 5% o 7%; Por lo general, es poco probable que el inversionista promedio insista en que la cartera supere a un punto de referencia seleccionado en x puntos porcentuales durante un período de tiempo.

El enfoque de rendimiento del inversor minorista en el crecimiento absoluto de una cartera, en lugar del crecimiento relativo, puede ser un problema en los mercados bajistas salvajes, especialmente si el inversor es bastante reacio al riesgo. Si la cartera de capital de dicho inversor ha bajado un 10% en un año en que el índice de referencia ha disminuido un 20%, el hecho de que la cartera haya superado realmente el índice de referencia en 10 puntos porcentuales probablemente ofrezca un escaso consuelo al inversor.

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