¿Puede un corredor vender sus acciones sin permiso?

Si su corredor vendió valores de su cuenta de inversión sin obtener permiso primero, entonces las acciones de su corredor no son legales a menos que la transacción se haya realizado bajo ciertas condiciones.

Dos instancias en las cuales las acciones de su corredor son legales

1. Si tiene un tipo de cuenta discrecional para la cual ha firmado documentos que le dan permiso al corredor para comprar y vender valores para su cartera en su nombre, entonces su corredor puede vender desde la cuenta. Sin embargo, cualquier operación realizada por el corredor debe estar dentro de las pautas establecidas en el contrato de la cuenta, que describe su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.

Si cree que las acciones del corredor no cumplieron con las pautas establecidas en su contrato, lo primero que debe hacer es enviar una comunicación por escrito a la firma y al gerente del corredor sobre los hechos de la situación. Es posible que el corredor y la empresa no estén al tanto de los detalles y lo aborden en consecuencia, una vez que se les informe. La correspondencia también le proporciona una prueba escrita de su reclamo. También puede optar por ponerse en contacto con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y presentar una queja para su revisión. Si la firma y el corredor no han tratado el asunto de manera satisfactoria o no han explicado la situación, la SEC puede investigar más a fondo.

2. Si tiene una cuenta de margen y su nivel de capital ha caído por debajo de los requisitos de margen de mantenimiento de la empresa, la corredora tiene todo el derecho de vender sus valores sin contactarlo u obtener su permiso. La mayoría de las veces, las empresas no están obligadas a darle una llamada de margen, por lo que si dan una, lo hacen como cortesía del cliente.

Las acciones que puede esperar de su corretaje se detallan en el acuerdo de cuenta de margen que se firmó al abrir la cuenta. Para asegurarse de que reciba el dinero que pidió prestado, la corredora venderá los valores de su cuenta independientemente de si pierde dinero en las operaciones, pero el corredor no necesariamente usa un método estricto al elegir las acciones para venderlas en su cuenta. En cambio, las acciones que se venden para cubrir todo el déficit en el nivel de capital pueden, por ejemplo, seleccionarse en orden alfabético. Para colmo, al vender sus valores, el corredor puede incluso cobrar una comisión completa por la transacción.

(Para obtener más información, lea ¿Se atreve a demandar a su corredor?)