Fórmula de inversión

¿Qué es invertir en fórmula?

La inversión de fórmula es un método de inversión que sigue rígidamente una teoría o fórmula prescrita para determinar la política de inversión. La inversión en fórmulas puede estar relacionada con la forma en que un inversor maneja la asignación de activos, invierte en fondos o valores, o decide cuándo y cuánto dinero invertir.

DESGLOSE Fórmula Invertir

La inversión en fórmulas elimina la mayor parte de la toma de decisiones discrecional del proceso de inversión, lo que puede reducir el estrés para los inversores y ayudarlos a automatizar sus estrategias; los inversores simplemente siguen las reglas o la fórmula e invierten en consecuencia. Una desventaja de usar la inversión en fórmulas es la incapacidad de adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado. Por ejemplo, durante un período de extrema volatilidad, un inversor puede lograr mejores resultados al hacer un ajuste discrecional a su estrategia de inversión.

Un inversor debe asegurarse de que la fórmula se ajuste a sus requisitos de tolerancia al riesgo, horizonte temporal y liquidez para que sea efectiva. El promedio del costo en dólares, la reinversión de dividendos y las escaleras son ejemplos de estrategias simples de inversión en fórmulas.

Estrategias de inversión en fórmulas

• Promedio del costo en dólares: esta estrategia implica comprar una cantidad fija en dólares de una inversión en un cronograma establecido, independientemente del rendimiento de la inversión. Por ejemplo, un inversor podría tener $ 12, 000 para invertir en una acción y decide invertir $ 1, 000 el primer día de cada mes durante los próximos 12 meses. El promedio del costo en dólares puede ayudar a los inversores a construir sus carteras de manera gradual, agregando pequeñas cantidades de dinero en un período de tiempo constante. (Para obtener más información, consulte: Pros y contras del promedio de costos en dólares ).
• Reinversión de dividendos: los inversores pueden establecer un plan de reinversión de dividendos (DRIP) para reinvertir dividendos y comprar acciones adicionales. Esta estrategia tiene la ventaja de aumentar la riqueza, ya que la empresa invierte en pagar dividendos consistentes. Por ejemplo, suponga que las acciones de un inversionista pagan un rendimiento anual del 5%, y su tenencia de acciones tiene un valor de $ 10, 000. Después del primer año, el inversor reinvierte el dividendo de $ 500 y ahora tiene una participación accionaria de $ 10, 500. Después del segundo año, el inversor reinvierte el dividendo de $ 525 y tiene una participación accionaria de $ 11, 025. El efecto de capitalización continúa mientras el inversor siga reinvirtiendo dividendos. Este ejemplo supone que el precio de la acción se mantuvo sin cambios durante el período de dos años.
• Escaleras: los inversores utilizan esta estrategia para inversiones de renta fija, como los bonos. Los inversores compran una cartera de bonos con diferentes fechas de vencimiento. Al escalonar las fechas de vencimiento, los bonos a corto plazo compensan la volatilidad de los bonos a largo plazo. El efectivo recibido de los bonos con vencimiento se usa para comprar bonos adicionales para mantener la estructura definida. (Para más información, consulte: Boost Bond Returns With Laddering ).

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