¿Cómo encuentro fondos mutuos que rastrean índices?

Un fondo mutuo de índice intenta replicar el rendimiento de un índice. Este puede ser cualquier índice, como el S&P 500, el Nasdaq 100, etc. Estos fondos compran las mismas acciones que están en el índice y las ponderan de la misma manera que el índice.

Estos tipos de fondos indexados son muy populares porque tienden a funcionar mejor que los fondos administrados activamente. Los administradores de fondos simplemente tienen dificultades para vencer al mercado de manera consistente. Las elecciones de un gerente pueden superar a un índice un año y luego no seguir el ritmo al siguiente. Además, los fondos mutuos indexados tienen costos más bajos porque no compran ni venden valores con tanta frecuencia como lo hace un fondo administrado activamente.

Entonces, ¿cómo encuentras estos fondos?

Los mejores lugares para buscar

Dos fuentes fáciles de usar para encontrar fondos indexados son Fidelity Investments y Vanguard. La mejor manera de acceder a la información sobre los fondos indexados de Fidelity es ir a su sitio web e ingresar "Fondos indexados" en el cuadro de búsqueda. Esto lo llevará a una lista de sus fondos indexados. Al hacer clic en el nombre de un fondo, aparecerá una pantalla con una lista de enlaces de datos que proporcionan una imagen muy completa de las características de inversión de un fondo.

Se recomienda el mismo enfoque para Vanguard, que generalmente se considera la compañía de fondos líder en el campo del índice. En la página de inicio, haga clic en Inversores personales, luego Vanguard fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) y luego Index Funds Only para obtener su listado completo. Al igual que Fidelity, la información sobre fondos individuales es muy detallada e informativa.

Si tiene una membresía premium con Morningstar, puede acceder a su listado de fondos indexados y luego ir directamente a un informe de fondos Morningstar para obtener su análisis completo y objetivo de las cualidades de inversión de un fondo indexado.

Elegir un fondo mutuo de índice ganador

Elegir un fondo indexado es más fácil que elegir uno administrado activamente. Debe medir qué tan bien ha funcionado el fondo con respecto a su índice de referencia. Simplemente compare un gráfico del índice con el del fondo. Si un fondo no coincide con el índice, táchelo de su lista. De los restantes, mira los gastos. No debería costar mucho administrar un fondo indexado, porque el administrador es pasivo. El gerente compra o vende de acuerdo a cómo se ajusta el índice. Tales ajustes no ocurren con frecuencia. Entonces compara los gastos. En igualdad de condiciones, el que tenga el costo más bajo es una buena opción. Asegúrese de comparar los fondos que siguen el mismo índice.

La línea de fondo

Los fondos mutuos indexados pueden ser una inversión sólida y bastante predecible. Su fondo caerá en valor cuando el índice subyacente lo haga, pero se recuperará cuando el fondo del índice también lo haga. Esta es una inversión de compra y retención. No tiene mucho sentido entrar y salir de un fondo indexado, porque es muy poco probable que supere el índice de esta manera. (Consulte también: Inversión de índices, la información más detallada sobre los fondos de índice y los fondos de índice mejorados: ¿papel brillante o regalo brillante?