Asesor de inversiones Depósito de registro (IARD)
El Depósito de Registro de Asesores de Inversión (IARD) es un sistema electrónico a través del cual los asesores de inversiones se registran y presentan los informes y divulgaciones requeridos ante la Comisión Federal de Valores (SEC) de los Estados Unidos y ante los reguladores a nivel estatal.
Entendiendo el Depósito de Registro de Asesores de Inversión (IARD)
La IARD mantiene información sobre más de 260, 000 asesores de inversión. El propósito del depositario es mejorar el monitoreo y la regulación de los asesores de inversiones y poner a disposición del público información profesional sobre ellos.
La SEC y la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte patrocinan el IARD, mientras que la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desarrolla, opera y mantiene el sistema. La SEC regula a los asesores cuyos activos bajo administración exceden $ 1 millón, mientras que los reguladores estatales generalmente supervisan a los asesores que administran menos activos.
Los asesores de inversión utilizan la IARD para presentar su formulario de Solicitud Uniforme para el Registro de Asesores de Inversión, conocido como Formulario ADV, que los registra oficialmente como asesores de inversiones. También lo usan para el registro y la renovación anuales y para el procesamiento de tarifas y formularios. Los representantes de los asesores de inversiones también se registran a través de la IARD. Un asesor de inversiones que desee retirarse de algunas o todas las jurisdicciones en las que está registrado debe usar la IARD para presentar el Formulario ADV-W. El IARD es similar al sistema de depósito de registro central que los agentes de bolsa y los agentes deben registrar antes de que puedan realizar negocios en su profesión.
Cómo el público puede usar la IARD
El formulario ADV contiene información clave que puede ser útil para los miembros del público que puedan tener preguntas sobre un asesor de inversiones con el que estén considerando hacer negocios. Las presentaciones del Formulario ADV que los asesores de inversiones hacen a través de la IARD están disponibles al público a través del sitio web de Divulgación Pública del Asesor de Inversiones. Allí, los miembros del público pueden verificar que un asesor de inversiones con el que están trabajando esté realmente registrado y sea creíble. Esta verificación es un paso importante para cualquiera que trabaje con un asesor de inversiones.
La información mantenida por el IARD también puede ayudar a las personas a decidir si el asesor de inversiones con el que están trabajando tiene credenciales y experiencia que cumplen con sus estándares y expectativas. La información disponible al público incluye los antecedentes profesionales del asesor, como el historial laboral, las designaciones profesionales, los exámenes de la industria aprobados y otras actividades comerciales. También se encuentra disponible información sobre cuánto tiempo han estado registrados en su empresa actual y en qué empresas se han registrado anteriormente. El público también puede ver si el asesor ha sido disciplinado o suspendido, o si el personal clave del asesor ha enfrentado alguna vez la disciplina.
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