Banca de inversión vs. Finanzas corporativas: ¿cuál es la diferencia?

Las finanzas corporativas y la banca de inversión no son tan diferentes en un sentido general. Los bancos de inversión obtienen capital para otras compañías a través de operaciones de valores en los mercados de deuda y capital. Los banqueros de inversión también ayudan a coordinar y ejecutar fusiones y adquisiciones (M&A). Ofrecen servicios de asesoramiento a grandes clientes y realizan análisis financieros complejos.

Banca de inversión

Una distinción generalmente aceptada entre los trabajos de finanzas corporativas y los trabajos de banca de inversión es que un profesional de finanzas corporativas se ocupa de las operaciones financieras diarias y maneja los objetivos comerciales a corto y largo plazo, mientras que un banquero de inversiones se enfoca en recaudar capital. Ella podría realizar colocaciones privadas y realizar acuerdos de fusiones y adquisiciones. La banca de inversión hace crecer una empresa,

Finanzas corporativas

Las finanzas corporativas gestionan una empresa. Es un título general para cualquier división comercial que maneje actividades financieras para una empresa. Puede ser un poco complicado diferenciarlo de la banca de inversión porque, según el contexto, la banca de inversión podría contar como un tipo de financiación corporativa. Del mismo modo, una empresa de banca de inversión podría tener una división de finanzas corporativas.

Ejemplo de banca de inversión versus finanzas corporativas

Es desafiante, si no imposible, establecer un salario exacto para el puesto promedio de finanzas corporativas. Hay demasiados trabajos diferentes disponibles, y muchos de ellos se superponen.

Un analista financiero, técnicamente involucrado en la banca de inversión, podría esperar un salario promedio de $ 84, 300 en 2017, según la Oficina de Estadísticas Laborales (BLS). La mitad ganó más y la otra mitad ganó menos de $ 84, 300. Mientras tanto, un director financiero y otros profesionales de primer nivel en el campo de las finanzas corporativas disfrutaron de un salario promedio de $ 104, 700 en el mismo año, según el BLS.

Incluso los analistas de banca de inversión junior pueden esperar una compensación de $ 70, 000 a $ 150, 000 al año cuando se toman en cuenta los bonos de firma y los bonos basados ​​en el rendimiento, según datos de Wall Street Oasis.

El BLS espera que las posiciones de analista financiero crezcan a una tasa del 11 por ciento entre 2016 y 2026, más rápido que la perspectiva del 8 por ciento para los ejecutivos de finanzas corporativas.

Diferencias clave

Muchos eligen alejarse de las carreras de banca de inversión después de unos años debido al agotamiento. Los negocios de banca de inversión tienden a ser ejecutados por equipos pequeños (de tres a siete es estándar) con un analista, uno o dos asociados, un vicepresidente y un director gerente principal. El flujo de trabajo es de abajo hacia arriba, y los más bajos en los peldaños son responsables de una cantidad excepcional de esfuerzo. Abundan los relatos de analistas de inversiones y asociados que trabajan de 80 a 100 horas semanales. Una semana de 80 horas equivale a cinco días de 16 horas o siete días de 11.5 horas.

Aquellos que debaten una carrera en banca de inversión versus una carrera en finanzas corporativas tienen dos consideraciones principales: carga de trabajo y salario. El prestigio y la compensación de los trabajos de banca de inversión son atractivos para muchos, por lo que las horas de trabajo intensas son un pequeño obstáculo para despejar.

Los trabajos de finanzas corporativas no son fáciles de conseguir, pero son más abundantes y menos competitivos que los trabajos de banca de inversión. Las finanzas corporativas aún ofrecen una excelente carrera en análisis de negocios y cultura corporativa para aquellos que valoran sus fines de semana, días festivos y noches.

Consideraciones Especiales

Se pueden encontrar muchas carreras profesionales viables diferentes en las finanzas corporativas porque hay muchos tipos diferentes de trabajos en el campo. Las personas pueden encontrar sus nichos como contadores, asesores, gerentes de cuentas, analistas, tesoreros, analistas de negocios o cualquier otro número de trabajos. Hay algunas habilidades necesarias, como la comprensión de las finanzas corporativas y las habilidades de comunicación efectiva.

La banca de inversión se considera uno de los principales campos de la industria financiera. Hay dos caminos estándar en una carrera de banca de inversión: asistir a una universidad de pregrado reconocida e ingresar en el nivel inicial como analista, o ir a la escuela de negocios, obtener una Maestría en Administración de Empresas (MBA) y avanzar como asociado. Los banqueros de inversión interesados ​​deben enfocarse en títulos en finanzas, economía, banca o análisis de inversiones. La mayoría realiza prácticas o ocupa puestos de bajo nivel en bancos grandes para ganar experiencia, y muchos trabajan como analistas antes de recibir su MBA.

Los principales bancos de inversión, especialmente en Nueva York y Londres, centran sus esfuerzos de reclutamiento en las perspectivas de mejor desempeño de las escuelas de la Ivy League, aunque no es desconocido para prospectos excepcionalmente analíticos con títulos en materias desafiantes como biofarmacéuticos u otros campos médicos para hacer sus camino a la industria.

Para llevar clave

• La banca de inversión hace crecer una empresa, mientras que las finanzas corporativas administran una empresa.
• Un profesional de finanzas corporativas se ocupa de las operaciones financieras del día a día y maneja los objetivos comerciales a corto y largo plazo, mientras que un banquero de inversiones se enfoca en recaudar capital.
• Las credenciales académicas y de experiencia necesarias para convertirse en un banquero de inversión son más altas que para la mayoría de los puestos de finanzas corporativas.