Pirámide de inversión

¿Qué es una pirámide de inversión?

Una pirámide de inversión es una estrategia de cartera que asigna activos de acuerdo con los niveles de riesgo relativo de las inversiones. La parte inferior de la pirámide está compuesta por inversiones de bajo riesgo, la parte media está compuesta por inversiones de crecimiento y la parte superior son inversiones especulativas. El riesgo de una inversión se define por la variación del rendimiento de la inversión, o la probabilidad de que la inversión disminuya en valor en gran medida.

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Explicando la Pirámide de Riesgo de Inversión

DESGLOSE Pirámide de Inversión

Una estrategia de pirámide de inversión construye una cartera con inversiones de bajo riesgo como base, valores de renta variable de compañías establecidas como el medio y valores especulativos como la parte superior. La base (la parte más ancha de la pirámide) contendría bonos del gobierno y valores del mercado monetario, las acciones constituirían la mitad de la pirámide y luego la parte superior serían las opciones y los futuros. Por lo tanto, cuanto más alto subas en la pirámide, mayor será el riesgo y el rendimiento potencial.

Ejemplo de una pirámide de inversión

Como ejemplo, Harold acudió a su asesor financiero para obtener asesoramiento sobre cómo posicionar su cartera. El asesor sugirió que, basándose en los objetivos de Harold, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal, debería adoptar una estrategia de pirámide de inversión. El asesor sugirió que Harold pusiera entre el 40% y el 50% de su cartera en bonos y valores del mercado monetario, entre el 30% y el 40% en acciones y el resto en partidas especulativas como derivados y futuros.

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