Ley de protección del inversor
La Ley de Protección al Inversor es un componente de la Ley de Protección al Consumidor y Reforma de Wall Street de 2009 diseñada para ampliar los poderes de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). La ley estableció una recompensa para los denunciantes por denunciar fraudes financieros, una mayor responsabilidad por ayudar y alentar, y duplicó la financiación a la SEC durante un período de cinco años. La ley fue parte del intento de los reguladores de evitar algunos de los problemas que causaron que la crisis financiera de 2008-2009 volviera a ocurrir en el futuro.
Ley de protección de los inversores
La Ley de Protección al Consumidor y la Reforma de Wall Street de 2009 se creó para mejorar la rendición de cuentas y la transparencia en el sistema financiero. Incluía una Agencia de Protección Financiera del Consumidor que regularía las hipotecas, préstamos para automóviles y tarjetas de crédito.
La Ley de Protección del Inversor, también conocida como la Ley de Protección del Inversor de 2009, estableció el Comité Asesor de Inversores para consultar con la SEC. El comité asesora sobre temas tales como prioridades regulatorias y asuntos que rodean a nuevos productos financieros, estructuras de tarifas y estrategias comerciales. También proporciona consultas sobre iniciativas para proteger el interés de los inversores y promover la confianza de los inversores en la integridad del mercado.
Poderes otorgados a los reguladores por la Ley de Protección del Inversor
La legislación otorgó poderes adicionales a la SEC que incluían autorización para recopilar información, comunicarse con los inversores y el público y lanzar programas para la protección de los inversores.
La Ley de Protección del Inversor aumentó las salvaguardas y los derechos de los denunciantes. Esto incluyó otorgar a la SEC la autoridad para recomendar otorgar recompensas monetarias a los denunciantes de hasta el 30% de las sanciones que excedan $ 1 millón. La ley también estableció el Fondo de Protección al Inversionista de la SEC, que paga premios a los denunciantes. El fondo también apoya iniciativas de educación para inversores.
Otras protecciones de los denunciantes de irregularidades ofrecidas a través de la ley incluyen prohibiciones a los empleadores de degradar, suspender, despedir, amenazar o de otra manera discriminar a los empleados o agentes que brindan información a la SEC o ayudan en las investigaciones. Un denunciante está autorizado a emprender acciones legales si tales problemas tienen lugar.
Las declaraciones falsas o fraudulentas hechas por posibles denunciantes están sujetas a enjuiciamiento en virtud de la ley. La ley incluye enmiendas a la legislación anterior que incluye la Ley de Protección del Inversor en Valores de 1970 (SIPA) y la Ley Sarbanes-Oxley de 2002.
Los cambios a SIPA incluyen un aumento a la evaluación mínima pagada por los miembros de Securities Investor Protection Corporation de un monto fijo de $ 150 por año a 0.02% por ciento de los ingresos brutos del miembro del negocio de valores. El límite de endeudamiento de los préstamos del Tesoro de EE. UU. También aumentó de $ 1 mil millones a $ 2, 5 mil millones.
Una enmienda a Sarbanes-Oxley agregó corredores y distribuidores a la esfera de supervisión de la Junta de Supervisión Contable de las Empresas Públicas.
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