Definición de la tasa de oferta interbancaria de Mumbai (MIBID)
La tasa de oferta interbancaria de Mumbai (MIBID) es la tasa de interés que un banco que participa en el mercado interbancario indio estaría dispuesto a pagar para atraer un depósito de otro banco participante. El MIBID solía ser calculado todos los días por la Bolsa Nacional de la India (NSEIL) como un promedio ponderado de las tasas de interés de un grupo de bancos, sobre fondos depositados por depositantes de primera clase.
La tasa de oferta interbancaria de Mumbai explicada
La tasa de oferta interbancaria de Mumbai (MIBID) es la tasa de interés que un banco participante pagaría a otro para atraer el depósito de fondos. La tasa MIBID sería más baja que la tasa de interés ofrecida a aquellos que desean pedir prestados fondos, conocida como la tasa de oferta interbancaria de Mumbai (MIBOR), una iteración de una tasa interbancaria, que es la tasa de interés cobrada por un banco a corto plazo préstamo a otro banco. Esto es para proporcionarle al banco una ganancia de la distribución de intereses ganados y pagados.
El MIBID es generalmente más bajo que el MIBOR porque. Los bancos intentarán pagar menos intereses después de tomar préstamos y tratarán de obtener más intereses mientras ofrecen préstamos. Juntos, el MIBID y el MIBOR constituyen un diferencial de oferta y oferta para las tasas de préstamos a un día indios.
Historia de la MIBID
Las tasas MIBID y MIBOR fueron lanzadas el 15 de junio de 1998 por el Comité para el Desarrollo del Mercado de Deuda, como una tasa de un día para el sector bancario de la India. Desde el lanzamiento, las tasas MIBID y MIBOR se han utilizado como tasas de referencia para la mayoría de los negocios del mercado monetario realizados en India.
MIBID se estableció inicialmente como el mercado monetario indio de llamadas nocturnas. Debido a la demanda popular, más tarde se amplió para incluir dinero a plazo por períodos de dos semanas, un mes y tres meses. En junio de 2008, en colaboración con la Asociación de Derivados y Mercado de Dinero de Renta Fija de la India (FIMMDA), se introdujo una tasa combinada de tres días FIMMDA-NSEIL MIBID-MIBOR además de la tasa vigente de un día para otro.
En julio de 2015, el Banco de la Reserva de la India anunció que la metodología para el índice de referencia de oferta / oferta interbancaria de la FIMMDA-NSE-Overnight Mumbai (Overnight MIBID / MIBOR) en la India se revisaría con la introducción del FBIL-Overnight MIBOR el 22 de julio 2015.
El FIBIL-Overnight MIBOR se basará en las tasas negociadas reales y será administrado por una nueva compañía, Financial Benchmarks India Private Ltd (FBIL). El índice de referencia existente, basado en las tasas encuestadas, lo establece la Asociación de Derivados y Mercado Monetario de Renta Fija de la India (FIMMDA) y el NSEIL.
El ejemplo del mundo real de MIBID
Como ejemplo de cómo se cotiza MIBID en relación con otras tasas de interés interbancarias a corto plazo, el 22 de septiembre de 2015, el Banco de la Reserva de la India publicó los siguientes datos:
- MIBID de 14 días: 7.44%
- MIBOR de 14 días: 7.56%
Estos datos indican que en ese momento, el diferencial en la tasa interbancaria de dos semanas fue de 0.12 puntos porcentuales.
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