Rendimiento de fondos mutuos
El rendimiento del fondo mutuo es una medida de la rentabilidad de un fondo mutuo. Se calcula dividiendo el pago de la distribución anual de ingresos por dividendos por el valor de las acciones de un fondo mutuo. Los rendimientos de los fondos mutuos varían con el valor de mercado del fondo y los cambios en la distribución anual de dividendos.
El rendimiento del fondo mutuo generalmente se calcula diariamente con el valor liquidativo (NAV) del fondo, que se determina después de que el mercado cierra cada día.
Para llevar clave
- El rendimiento de un fondo mutuo se refiere a los ingresos devueltos a sus inversores a través de intereses y dividendos generados por las inversiones del fondo.
- El rendimiento del fondo mutuo se expresa como un porcentaje basado en el monto del ingreso por acción dividido por el valor del activo neto de la acción.
- Los administradores de fondos pueden usar varios métodos para calcular el rendimiento del fondo que ven los inversores, por lo que los posibles inversores deben consultar el prospecto del fondo para ver cómo se obtiene.
- Los fondos mutuos de alto rendimiento pueden ser atractivos para los inversores que buscan mayores rendimientos, sin embargo, también puede ser una señal de que el fondo tiene activos más riesgosos de lo que podría sentirse cómodo.
Comprender el rendimiento del fondo mutuo
El rendimiento de los fondos mutuos puede ser una característica principal a tener en cuenta para los inversores de ingresos. Los cálculos de rendimiento de fondos mutuos generalmente incluyen cualquier tipo de ingreso pagado de un fondo mutuo durante un período de un año. La distribución de dividendos de fondos mutuos es determinada por la junta directiva que aprueba y publica la distribución para los inversores.
Todos los tipos de fondos mutuos pagan distribuciones de dividendos. En un fondo de inversión de capital, la distribución generalmente se toma de los dividendos pagados por las acciones de la cartera. En un fondo mutuo de bonos, la distribución de dividendos a menudo incluye intereses pagados sobre inversiones en bonos en la cartera. Los inversores que buscan inversiones de fondos mutuos de alto rendimiento tienen una amplia gama de opciones para elegir en el mercado invertible.
El rendimiento de fondos mutuos a menudo se cotiza como un rendimiento a plazo o un rendimiento final de doce meses. El rendimiento de fondos mutuos a plazo multiplica la distribución de dividendos más reciente por el calendario de dividendos de un año esperado del fondo. El rendimiento del dividendo final de doce meses es la suma de los dividendos pagados durante los últimos doce meses dividido por el valor de una acción de fondos mutuos. Los fondos mutuos a menudo pagan distribuciones mensuales o trimestrales.
Los inversores en fondos mutuos de alto rendimiento también deben prestar mucha atención a los cálculos de rendimiento de sus fondos. Las diferentes fuentes de informes de rendimiento pueden utilizar diversas metodologías. Para una evaluación exhaustiva del rendimiento del fondo, los inversores pueden utilizar el rendimiento total. A diferencia del rendimiento estándar, el rendimiento total tiene en cuenta todas las distribuciones de dividendos pagados al fondo.
Ejemplo de rendimiento del fondo
Suponga que un fondo mutuo tiene un precio de mercado actual de $ 20 por acción y pagó $ 0.04 en dividendos mensuales durante el año pasado. El rendimiento final del fondo mutuo de doce meses se calcularía dividiendo los dividendos anuales pagados por el precio de la acción. Por lo tanto, el rendimiento sería $ 0.48 / $ 20 = 0.024, o 2.4%.
Ahora considere el rendimiento de fondos mutuos a plazo. Suponga que el fondo mutuo tiene un precio actual de $ 20 pero el fondo mutuo acaba de aumentar su dividendo mensual a $ 0.05. El rendimiento de fondos mutuos a plazo se calcularía dividiendo el dividendo anual esperado de $ 0.05 x 12 por el precio de la acción. Por lo tanto, el rendimiento a futuro sería $ 0.60 / $ 20 = 0.03 o 3%.
Algunos fondos mutuos de alto rendimiento
Los inversores tienen una amplia gama de ingresos que pagan fondos mutuos para elegir en el mercado invertible. A continuación se presentan ejemplos de fondos mutuos de alto rendimiento.
AB All Market Alternative Return (AARYX)
El fondo mutuo AllianceBernstein All Market Alternative Return es uno de los fondos mutuos de mayor rendimiento en el mercado invertible. El fondo mutuo invierte en renta variable, renta fija y derivados. Tiene un precio de negociación de $ 8.23. Su rendimiento final de doce meses es del 19.87%.
Índice de rendimiento de alto dividendo de Vanguard (VHDYX)
El índice Vanguard High Dividend Yield Index es un fondo indexado. Busca rastrear las tenencias y el retorno del índice FTSE High Dividend Yield Index. Tiene un precio de negociación de $ 32.86. Su rentabilidad por dividendo a doce meses es del 2, 84%.
Bono de los mercados emergentes de T. Rowe Price (PRELX)
El fondo mutuo T. Rowe Price Emerging Markets Bond invierte en bonos de países de mercados emergentes. Tiene un precio de operación de $ 6.75. Su rendimiento final de doce meses es del 5, 74%.
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