Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)
La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA, por sus siglas en inglés) es una asociación profesional para asesores financieros con honorarios basados en los EE. Formado en 1983, NAPFA requiere que sus miembros se adhieran al código de ética de la organización y tomen un juramento fiduciario anual. Los miembros deben proporcionar asesoramiento financiero objetivo e independiente a sus clientes y mantener los más altos estándares en la profesión de planificación financiera. Deben obtener sus ingresos de tarifas, no de comisiones.
Desglosando la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA)
Los planificadores financieros se pueden dividir en dos categorías: 1) aquellos que son compensados con comisiones por recomendar inversiones específicas a los clientes, y 2) aquellos que son compensados con una tarifa por proporcionar asesoramiento de inversión objetivo. NAPFA exige que se pague a sus miembros en honorarios en lugar de comisiones, porque un asesor que se paga en comisiones tiene un incentivo para recomendar las inversiones por las que recibe las comisiones más altas, en lugar de las inversiones que son mejores para el cliente. Al cobrar una tarifa por hora o una tarifa basada en un porcentaje de los activos del cliente bajo administración, los incentivos del asesor están alineados con los incentivos del cliente. Los miembros de NAPFA también tienen prohibido recibir tarifas de referencia por enviar al cliente a otro profesional. Los valores declarados de NAPFA son:
- Ser el faro de asesoramiento financiero objetivo e independiente para individuos y familias.
- Ser el campeón de los servicios financieros prestados en interés público.
- Ser el abanderado de la profesión emergente de planificación financiera.
Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales: Políticas clave
NAPFA tiene tres asuntos / posiciones de política clave que rigen la conducta de los miembros e informan su misión general:
- Reconocimiento y regulación de la planificación financiera.
- Un estándar de atención fiduciario uniforme
- Mayor supervisión del asesor de inversiones
NAPFA tiene requisitos adicionales para sus miembros. Deben esforzarse por proporcionar consejos objetivos y evitar dar consejos en áreas en las que no tienen conocimiento. Deben mantener toda la información del cliente confidencial a menos que el cliente autorice compartir información. Los miembros de NAPFA deben obtener créditos de educación continua para mantener actualizados sus conocimientos y habilidades. Los asesores financieros que se unen a NAPFA también deben ser transparentes en sus interacciones con sus clientes y hacer todo lo posible para asegurarse de que los clientes entiendan cómo se administra su dinero. Los miembros de NAPFA también deben actuar de una manera que refleje positivamente tanto en NAPFA como en la profesión de planificación financiera. Para convertirse en miembro, consulte el Proceso de solicitud de NAPFA.
Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales: Recursos y Actividades
El sitio web de NAPFA proporciona varios recursos tanto para los asesores financieros como para los inversores, como la función "buscar un asesor", recursos de educación financiera para el consumidor y guías para asesores de pago y selección de asesores. NAPFA celebra conferencias de miembros que presentan oportunidades de desarrollo profesional y de redes, recursos de aprendizaje virtual, premios y oportunidades de reunirse, interactuar y aprender de otros asesores.
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