Grupo de Inversión Inmobiliaria (REIG)
Un grupo de inversión inmobiliaria (REIG) puede ser cualquier entidad con múltiples socios que concentre la mayoría de sus negocios en bienes raíces. Los grupos de inversión inmobiliaria pueden optar por comprar, renovar, vender o financiar propiedades inmobiliarias con el fin de obtener un rendimiento. Los grupos de inversión inmobiliaria suelen comprar una propiedad y vender unidades a los inversores mientras se responsabilizan de la administración y el mantenimiento de la propiedad. Los grupos de inversión inmobiliaria generalmente no eligen tomar el estado de fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) o pueden no calificar para el estado REIT, que es una entidad comercial de bienes raíces común.
Para llevar clave
- Un REIG puede ser cualquier entidad con múltiples socios que enfoque la mayoría de sus negocios en bienes raíces.
- Los REIG no están sujetos a ninguna limitación o requisito específico de la entidad inmobiliaria.
- Los REIG se pueden estructurar como cualquier tipo de entidad comercial que elijan, aunque muchos están organizados como asociaciones que pasan por los ingresos informados en los documentos fiscales K-1.
Comprensión de los grupos de inversión inmobiliaria
Los grupos de inversión inmobiliaria están compuestos por múltiples socios o accionistas. Tener múltiples fuentes de inversión de capital proporciona un mayor conjunto de capital y una mayor capacidad para invertir de manera más amplia.
Los grupos de inversión inmobiliaria centran la mayoría de sus negocios en bienes raíces, pero no están necesariamente sujetos a ningún estado específico de entidad inmobiliaria. Como tal, tienen la flexibilidad de estructurar su negocio de varias maneras. Esto también les da la flexibilidad para realizar inversiones inmobiliarias como quieran. Esto puede permitir que los grupos de inversión inmobiliaria ofrezcan financiamiento para propiedades, comprar y vender propiedades, arrendar propiedades a compañías de administración de propiedades por una parte de los ingresos de alquiler, arrendar propiedades mismas o vender unidades de una propiedad mientras se mantiene un control general. En general, no existen limitaciones específicas sobre las actividades en las que puede participar un grupo de inversión inmobiliaria. Muchos REIG se comercializarán como tales para facilitar su identificación por parte de los inversores.
Inversión REIG
La inversión inmobiliaria puede ser una inversión atractiva debido a su potencial de retorno multidimensional. Los grupos de inversión inmobiliaria buscan aprovechar una multitud de oportunidades de inversión inmobiliaria mediante la creación de una cartera de inversiones inmobiliarias.
En general, hay varias formas en que los grupos de inversión inmobiliaria pueden generar ganancias. Un REIG puede optar por invertir en edificios de apartamentos, casas de alquiler, edificios comerciales o unidades comerciales. Puede obtener ingresos de préstamos hipotecarios, ingresos por alquileres o tarifas de administración de propiedades. Los REIG a menudo atraen a los inversores de alto patrimonio que buscan invertir directamente en bienes raíces pero no toman el 100% de la propiedad de la responsabilidad total de la propiedad. Los REIG también pueden atraer inversores que administran propiedades de alquiler individuales por su cuenta o que están en casas de cambio.
En general, una de las mayores ventajas para los REIG es el capital combinado que obtienen de una estructura de múltiples asociaciones o una estructura de capital basada en la unidad de capital corporativo. Los socios inversores de REIG generalmente deben invertir más efectivo como inversión inicial que otras oportunidades de inversión en bienes raíces, pero también suelen ver mayores rendimientos.
Estructuración REIG
Un grupo de inversión inmobiliaria puede ser denominado club de inversión inmobiliaria, pero estas dos frases no son necesariamente lo mismo. Un grupo de inversión inmobiliaria es un negocio que crea estados financieros y sigue las leyes fiscales aplicables. Los REIG pueden elegir asumir cualquier estructura de entidad que elijan. Los dos más comunes son sociedades o corporaciones.
Camaradería
Una sociedad es una entidad comercial simple que involucra a más de un propietario. Múltiples socios pueden tomar diferentes participaciones en el negocio proporcionalmente a su inversión. Según el código tributario de los EE. UU., Las sociedades no pagan impuestos. Más bien, las asociaciones transfieren todos sus ingresos a los socios e informan estos ingresos en un K-1. Los socios que reciben un K-1 deben presentar individualmente sus ingresos de la sociedad en el Formulario 1040 si son un individuo o un Formulario 1120 si son una corporación.
Las asociaciones pueden estructurarse de múltiples maneras. Como tal, los socios pueden o no tener participación en la administración del negocio. Los acuerdos de asociación detallarán las disposiciones completas de la empresa, incluidas las inversiones mínimas, tarifas, distribuciones, votación de socios y más. Algunas asociaciones pueden disfrutar de un foro estructurado de miembros más colaborativo para las decisiones de inversión, mientras que otras dejan la gestión central de la empresa a unos pocos ejecutivos. En general, el equipo de gestión de la sociedad buscará e identificará acuerdos y luego invertirá el capital de los socios de conformidad con el acuerdo de asociación.
Sociedad
La incorporación de una entidad como corporación es siempre una opción para cualquier negocio. Una corporación puede ser pública o privada y no necesita ser negociada públicamente para ser considerada una corporación. Las corporaciones públicas se rigen por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y las bolsas en las que cotizan. Las empresas públicas también deben proporcionar informes periódicos, trimestrales y transparentes de los estados financieros. Las corporaciones privadas se rigen por la Regulación D de la SEC. Además, casi cualquier entidad que no sea un propietario único puede optar por tributar como corporación si cumple con los requisitos.
La incorporación de una empresa le permite a una empresa vender acciones de capital de la empresa. Las acciones de capital comprenden una parte del patrimonio total de la compañía. El valor de las acciones de capital público variará en función de su valor comercial público. Las acciones privadas se valorarán de forma privada.
Las corporaciones son gestionadas por un equipo de gestión ejecutiva. Sin embargo, las acciones se pueden estructurar con diferentes derechos de voto, lo que da a los inversores de capital una participación en la gestión general de la empresa.
Financiamiento colectivo
Las plataformas de crowdfunding inmobiliario en línea se pueden conocer como un tipo de grupo de inversión inmobiliaria. Estas plataformas están estructuradas como asociaciones y transfieren todos los ingresos a los socios inversores con informes sobre un K-1.
La aparición de plataformas de crowdfunding inmobiliario ha hecho que sea mucho más fácil para los inversores acreditados y no acreditados invertir en bienes raíces. Fundrise es un ejemplo de una popular plataforma de crowdfunding inmobiliario que ofrece a los inversores la oportunidad de invertir en financiación de capital de deuda o tomar algo de capital en propiedades inmobiliarias.
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